资讯首页 新闻资讯 专栏文章 专题报道 天眼财经
网贷天眼 > 资讯  > 专栏文章 > 团贷网催回来这么多钱,到时候怎么分?

团贷网催回来这么多钱,到时候怎么分?

发布者: 互金跟投 | 发布时间: 2019-9-26 10:18 |浏览量:2.4万 | 评论: 70

大家好,我是跟投君。

 

随着时间的推移,为平台发声的公众号是越来越少了,所幸,互金跟投还在,跟投君还在。

 

距离TD立案已经过去了整整半年,大家最为关注的还是催收是否正常,什么时候能分配回款,如果分款是以怎么的形式分?

 

今天跟投君就跟大家聊一下最为关注的几个方面。

 

1)关于回款

 


 

从目前来看,近一个月每周的回款金额都能达到6千万以上,同时截止到9月15日为止,TD的催收回款金额大概是19.94亿。

 

乐观估计上周催收7千万,即催收回款金额约20.64亿。

 

同时跟投君近期也留意到一份关于TD的逾期名单在网上流传,这份名单上还有针对逾期人员失信惩戒情况的追踪,相信这也有助于催收。

 

 

另外,我在与东莞的朋友闲聊得知, 目前除了催收正在推进之外,与TD、TJ有过资金往来的机构都在逐个的梳理排查,警方的问询力度很大,务求能够通过多方调查、资金流向来还原TD的事实。

 

具体的案情不能透露,但是出借人呼声比较大的几家公司,一个都没有落下。

 

TD的业务种类非常多、资金错杂,这个梳理排查工作还会再持续一段时间,有些账目的时间久远,有些钱怎么花的连老板自己都不知道了......

 

现在大方向已经掌握了,但是细节流向必须慢慢查,一笔一笔确认。

 

而这方面的资产及数据,我根据最近一期警方公布的数据:累计追缴冻结涉案资金56.38亿元人民币、涉案股权和股票账户一批,查封扣押涉案房产50套、土地2块、飞机2架(保守估计价值约10亿左右)、汽车49辆及物品一批。

 

除了抵押车辆拍卖以外,一点车贷还有大约4000辆抵押或者质押车的归属权正在甄别中,预计后续会被顺利拍卖。

 

跟投君大概计算了一下:20.54+56.38+10=86.92亿。

 

如果催收乐观,加上查封资产及车辆顺利拍卖,出借人的回款比例应该还是一个比较乐观的数字。

 

所以催收持续回款、逾期上征信、加快关联资产变现进度都是JF需要继续加油的事呀!

 

至于TD的《情况通报》什么时候会再发,大家还是继续等待东莞ZH的最新消息吧。

 

2)回款分配

 

除了希望更多回款,大家更想知道这些回款会进行怎样的分配。

 

跟投君查看了相关法律条文及咨询了有关方面的律师,给大家一些参考依据。

 

先说一下在非法集资案件中涉嫌金额退赔的解释:

 

退赔:所谓退赔,其实可以分为“退”和“赔”两个部分:

 

①退,是指对非法集资所得财产的清退,根据目前司法解释规定,就是根据公安机关追缴的违法所得,按比例发还给集资参会人。

 

退的部分以TD为例即催收的回款及涉案的房产、飞机、车辆等。而TJ、ZL等人在案发前曾多次转移、隐匿平台资金,这部分资金被追回之后也是属于清退部分。

 

②赔,是对于退还不足的部分,法院会判决继续退赔。

 

这部分赔偿资金,就是从集资人个人的财产中进行执行,也就是TJ、ZL本人的资产,关于如飞机、汽车、持有上市公司派生科技15.11%的股份、持有延边农村商业银行1.52%的股权、持有连交所股份(具体份额不详)、持有小黄狗45.27%的股权(目前申请破产)及其他关联公司。

 

同时对于TJ、ZL自身的非涉案财物,会优先用于退赔投资人损失的不足部分,然后再根据实际情况,执行罚金刑和没收财产刑。也就是说,除非TD能达到100%兑付,否则其自身财物都会用来赔偿。

 

大家就不用担心非涉案的不计入兑付范围了。

 

3) 存在哪些误区?

 

在分配回款上,跟投君还发现投友存在以下误区:

 

①有些投友会担心报案顺序影响其赔付比例。

 

跟投君咨询了有关律师,律师表示,报案的先后顺序与赔付比例是不挂钩的。

 

②罚款、员工薪资、赔偿出借人这三者的赔偿顺序,应该是大家最关注的。

 

跟投君咨询了一下律师朋友,律师表示,如果是普通民事经济案件,根据相关司法解释,对同一被执行人同时执行民事债权、行政罚款、司法罚款或者刑事罚金、没收财产的,民事债权优先受偿,员工工资、税款等优先于其他民事债权偿付、民事债权优先于罚款、罚金。

 

但由于涉及非法集资,属于刑事案件,在《最高人民法院  最高人民检察院 公安部关于办理非法集资刑事案件若干问题的意见》中明确规定:“根据有关规定,查封、扣押、冻结的涉案财物,一般应在诉讼终结后返还集资参与人。涉案财物不足全部返还的,按照集资参与人的集资额比例返还。退赔集资参与人的损失一般优先于其他民事债务以及罚金、没收财产的执行。”。

 

参照实践中大量案例,刑事案件所追回的涉案财物优先返还被害人(非法集资案件中即为集资参与人),后再参照普通民事经济案件返还财产顺序返还。

 

简而言之,在实务中,顺序应是集资参与人损失(即出借人损失)、员工工资、其他债权、罚款罚金。

 

4)什么时候能赔付?

 

根据有关规定,查封、扣押、冻结的涉案财物,一般应在诉讼终结后返还集资参与人。

 

不过,还可以申请“审前兑付”(即在送检审查起诉前进行兑付):

 

结合历史案件,可以发现审前兑付的有以下三种情形:

 

①存管账户资金,原路退回

 

这里面包括投资人账户,充值但尚未投资的;还包括已投资,但款项尚未划转至人账户的。因为这部分资金并未被集资人控制、使用,他们仅仅只是放置于集资平台的账户内(或托管账户),可以确定,这些都是投资人的合法财产。

 

民爱贷平台在立案后针对存管账户的资金,进行了清退。

 

②警方协调出借人及平台方,监督执行兑付方案

 

天天财富(已在警方的监督下发布兑付方案)、众汇贷等,其中,接受兑付方案的出借人获得相应退赔;而未接受兑付方案的出借人则需等待司法宣判。

 

③政府处置专班主导、政法参与,摸索审前资产处置

 

对于TD而言,目前的催收回款及资产处置是重中之重,而JF正加紧对资金往来进行梳理排查,力图给出一个事情的真相,而案件后期的赔付又会以“退”和“赔”两部分进行,赔付顺序按照债权、工资、罚款的先后顺序进行。

 

而出借人为了更早拿回赔付款项,可以想办法申请审前兑付。

 

本文首发于互金跟投公众号(ID:hjgentou),更多P2P精彩资讯,行业热辣点评的内容等你来关注。


查看全文
下载手机客户端阅读全文 >

更多【专栏文章】相关文章

有话要说

登录并发表

热门评论

全部评论

为您推荐
热门头条
新闻资讯
专栏文章
天眼财经

为您推荐

高房价压制消费,为何不能降房价?
高房价压制消费,为何不能降房价?
网贷专栏   |  洪言微语  |  2020-09-24 20:34
浏览 2275
回复 0
京东数科现“断层”?大量中高层上市前离开,500...
京东数科现“断层”?大量中高层上市前离开,500人离职群爆满
网贷专栏   |  一本财经  |  2020-09-24 20:23
浏览 2569
回复 0
保险行业蹭直播热潮,纷纷成立直播团队,“砸500...
保险行业蹭直播热潮,纷纷成立直播团队,“砸500万无声响”
网贷专栏   |  一本财经  |  2020-09-24 20:21
浏览 2011
回复 0
百年外滩见证:金融科技风起上海
百年外滩见证:金融科技风起上海
网贷专栏   |  偌馨  |  2020-09-24 20:12
浏览 1361
回复 0
金控新规「靴子」落地,巨头上市利空出尽?
金控新规「靴子」落地,巨头上市利空出尽?
网贷专栏   |  偌馨  |  2020-09-24 20:07
浏览 2180
回复 1
4200万元骗贷案当事人被判15年,子洲农商行连...
4200万元骗贷案当事人被判15年,子洲农商行连遭巨额骗贷
网贷专栏   |  独角金融  |  2020-09-24 19:01
浏览 2235
回复 0
加载更多>>
央行:存量浮动利率贷款定价基准转换顺利完成
央行:存量浮动利率贷款定价基准转换顺利完成
银行   |  HHYYE  |  2020-9-28 19:16
浏览 346
回复 0
万亿外币资产收益承压 六家银行相继下调外币存款利率
万亿外币资产收益承压 六家银行相继下调外币存款利率
银行   |  天眼编辑03  |  2020-9-28 19:14
浏览 355
回复 0
4亿拿下支付牌照 携程补空金融业务
4亿拿下支付牌照 携程补空金融业务
金融科技   |  天眼编辑03  |  2020-9-28 08:19
浏览 1029
回复 0
五大行下调外币存款利率 业内:外币理财产品收益高于存款
五大行下调外币存款利率 业内:外币理财产品收益高于存款
银行   |  天眼编辑03  |  2020-9-27 20:05
浏览 1224
回复 0
携程,终于还是拿到了支付牌照
携程,终于还是拿到了支付牌照
金融科技   |  无风之浪  |  2020-9-27 16:41
浏览 1755
回复 0
加载更多>>
携程财报背后的跨界补血
携程财报背后的跨界补血
专栏文章   |  链外参  |  2020-9-28 12:11
浏览 574
回复 0
车联网永远不乏追风者
车联网永远不乏追风者
专栏文章   |  刘旷  |  2020-9-28 10:29
浏览 465
回复 0
坎坷IPO历程,名创优品第三次冲击
坎坷IPO历程,名创优品第三次冲击
专栏文章   |  蛇眼财经  |  2020-9-28 10:15
浏览 690
回复 0
冲击IPO,罗胖画了一张终身教育大饼
冲击IPO,罗胖画了一张终身教育大饼
专栏文章   |  刘旷  |  2020-9-28 10:01
浏览 525
回复 0
拿到支付牌照!三大因素催促携程抓紧行动
拿到支付牌照!三大因素催促携程抓紧行动
专栏文章   |  编辑007  |  2020-9-27 13:58
浏览 971
回复 0
技术还是噱头?网商等民营银行用卫星做风控
技术还是噱头?网商等民营银行用卫星做风控
专栏文章   |  编辑007  |  2020-9-27 13:58
浏览 1651
回复 0
个贷利率打响“价格战”,银行零售进入存量厮杀阶段
个贷利率打响“价格战”,银行零售进入存量厮杀阶段
专栏文章   |  编辑007  |  2020-9-27 13:56
浏览 1415
回复 0
贷余四年翻五倍,揭秘南京银行的消费金融生意
贷余四年翻五倍,揭秘南京银行的消费金融生意
专栏文章   |  编辑007  |  2020-9-27 13:54
浏览 1469
回复 0
回港上市补血,华住再求变
回港上市补血,华住再求变
专栏文章   |  链外参  |  2020-9-27 11:15
浏览 1378
回复 0
加载更多>>
被罚25万!珲春吉银村镇银行因贷款风险分类不准确遭监管罚单
被罚25万!珲春吉银村镇银行因贷款风险分类不准确遭监管罚单
天眼原创   |  天眼编辑03  |  2020-9-28 16:34
浏览 550
回复 0
吉林敦化农商行遭30万元罚单:因单一客户贷款集中度超比例
吉林敦化农商行遭30万元罚单:因单一客户贷款集中度超比例
天眼原创   |  天眼编辑03  |  2020-9-28 16:19
浏览 635
回复 0
150人!深圳互金协会公布第四十九批老赖名单
150人!深圳互金协会公布第四十九批老赖名单
天眼原创   |  天眼编辑07  |  2020-9-28 14:27
浏览 637
回复 0
红岭创投披露第十九次小额兑付情况:320万折后89.7万
红岭创投披露第十九次小额兑付情况:320万折后89.7万
天眼原创   |  HHYYE  |  2020-9-28 12:11
浏览 999
回复 0
美国联邦法官暂时叫停特朗普对TikTok的禁令
美国联邦法官暂时叫停特朗普对TikTok的禁令
天眼原创   |  HHYYE  |  2020-9-28 08:57
浏览 997
回复 0
因迟报案件信息 工商银行宁德分行被罚50万
因迟报案件信息 工商银行宁德分行被罚50万
天眼原创   |  无风之浪  |  2020-9-27 19:16
浏览 1784
回复 0
加载更多>>
互金跟投
暂无
文章(149)赞(1451)

TA的文章

更多>>
下载APP
银讯APP
银讯APP
官方微信
银讯官方微信
联系客服
在线客服
400-6673-500
周一至周日:9:00-21:00
分享
  • QQ好友
  • QQ空间
  • 微信
  • 微博
返回顶部