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团贷网催回来这么多钱,到时候怎么分?

发布者: 互金跟投 | 发布时间: 2019-9-26 10:18 |浏览量:2.5万 | 评论: 70

大家好,我是跟投君。

 

随着时间的推移,为平台发声的公众号是越来越少了,所幸,互金跟投还在,跟投君还在。

 

距离TD立案已经过去了整整半年,大家最为关注的还是催收是否正常,什么时候能分配回款,如果分款是以怎么的形式分?

 

今天跟投君就跟大家聊一下最为关注的几个方面。

 

1)关于回款

 


 

从目前来看,近一个月每周的回款金额都能达到6千万以上,同时截止到9月15日为止,TD的催收回款金额大概是19.94亿。

 

乐观估计上周催收7千万,即催收回款金额约20.64亿。

 

同时跟投君近期也留意到一份关于TD的逾期名单在网上流传,这份名单上还有针对逾期人员失信惩戒情况的追踪,相信这也有助于催收。

 

 

另外,我在与东莞的朋友闲聊得知, 目前除了催收正在推进之外,与TD、TJ有过资金往来的机构都在逐个的梳理排查,警方的问询力度很大,务求能够通过多方调查、资金流向来还原TD的事实。

 

具体的案情不能透露,但是出借人呼声比较大的几家公司,一个都没有落下。

 

TD的业务种类非常多、资金错杂,这个梳理排查工作还会再持续一段时间,有些账目的时间久远,有些钱怎么花的连老板自己都不知道了......

 

现在大方向已经掌握了,但是细节流向必须慢慢查,一笔一笔确认。

 

而这方面的资产及数据,我根据最近一期警方公布的数据:累计追缴冻结涉案资金56.38亿元人民币、涉案股权和股票账户一批,查封扣押涉案房产50套、土地2块、飞机2架(保守估计价值约10亿左右)、汽车49辆及物品一批。

 

除了抵押车辆拍卖以外,一点车贷还有大约4000辆抵押或者质押车的归属权正在甄别中,预计后续会被顺利拍卖。

 

跟投君大概计算了一下:20.54+56.38+10=86.92亿。

 

如果催收乐观,加上查封资产及车辆顺利拍卖,出借人的回款比例应该还是一个比较乐观的数字。

 

所以催收持续回款、逾期上征信、加快关联资产变现进度都是JF需要继续加油的事呀!

 

至于TD的《情况通报》什么时候会再发,大家还是继续等待东莞ZH的最新消息吧。

 

2)回款分配

 

除了希望更多回款,大家更想知道这些回款会进行怎样的分配。

 

跟投君查看了相关法律条文及咨询了有关方面的律师,给大家一些参考依据。

 

先说一下在非法集资案件中涉嫌金额退赔的解释:

 

退赔:所谓退赔,其实可以分为“退”和“赔”两个部分:

 

①退,是指对非法集资所得财产的清退,根据目前司法解释规定,就是根据公安机关追缴的违法所得,按比例发还给集资参会人。

 

退的部分以TD为例即催收的回款及涉案的房产、飞机、车辆等。而TJ、ZL等人在案发前曾多次转移、隐匿平台资金,这部分资金被追回之后也是属于清退部分。

 

②赔,是对于退还不足的部分,法院会判决继续退赔。

 

这部分赔偿资金,就是从集资人个人的财产中进行执行,也就是TJ、ZL本人的资产,关于如飞机、汽车、持有上市公司派生科技15.11%的股份、持有延边农村商业银行1.52%的股权、持有连交所股份(具体份额不详)、持有小黄狗45.27%的股权(目前申请破产)及其他关联公司。

 

同时对于TJ、ZL自身的非涉案财物,会优先用于退赔投资人损失的不足部分,然后再根据实际情况,执行罚金刑和没收财产刑。也就是说,除非TD能达到100%兑付,否则其自身财物都会用来赔偿。

 

大家就不用担心非涉案的不计入兑付范围了。

 

3) 存在哪些误区?

 

在分配回款上,跟投君还发现投友存在以下误区:

 

①有些投友会担心报案顺序影响其赔付比例。

 

跟投君咨询了有关律师,律师表示,报案的先后顺序与赔付比例是不挂钩的。

 

②罚款、员工薪资、赔偿出借人这三者的赔偿顺序,应该是大家最关注的。

 

跟投君咨询了一下律师朋友,律师表示,如果是普通民事经济案件,根据相关司法解释,对同一被执行人同时执行民事债权、行政罚款、司法罚款或者刑事罚金、没收财产的,民事债权优先受偿,员工工资、税款等优先于其他民事债权偿付、民事债权优先于罚款、罚金。

 

但由于涉及非法集资,属于刑事案件,在《最高人民法院  最高人民检察院 公安部关于办理非法集资刑事案件若干问题的意见》中明确规定:“根据有关规定,查封、扣押、冻结的涉案财物,一般应在诉讼终结后返还集资参与人。涉案财物不足全部返还的,按照集资参与人的集资额比例返还。退赔集资参与人的损失一般优先于其他民事债务以及罚金、没收财产的执行。”。

 

参照实践中大量案例,刑事案件所追回的涉案财物优先返还被害人(非法集资案件中即为集资参与人),后再参照普通民事经济案件返还财产顺序返还。

 

简而言之,在实务中,顺序应是集资参与人损失(即出借人损失)、员工工资、其他债权、罚款罚金。

 

4)什么时候能赔付?

 

根据有关规定,查封、扣押、冻结的涉案财物,一般应在诉讼终结后返还集资参与人。

 

不过,还可以申请“审前兑付”(即在送检审查起诉前进行兑付):

 

结合历史案件,可以发现审前兑付的有以下三种情形:

 

①存管账户资金,原路退回

 

这里面包括投资人账户,充值但尚未投资的;还包括已投资,但款项尚未划转至人账户的。因为这部分资金并未被集资人控制、使用,他们仅仅只是放置于集资平台的账户内(或托管账户),可以确定,这些都是投资人的合法财产。

 

民爱贷平台在立案后针对存管账户的资金,进行了清退。

 

②警方协调出借人及平台方,监督执行兑付方案

 

天天财富(已在警方的监督下发布兑付方案)、众汇贷等,其中,接受兑付方案的出借人获得相应退赔;而未接受兑付方案的出借人则需等待司法宣判。

 

③政府处置专班主导、政法参与,摸索审前资产处置

 

对于TD而言,目前的催收回款及资产处置是重中之重,而JF正加紧对资金往来进行梳理排查,力图给出一个事情的真相,而案件后期的赔付又会以“退”和“赔”两部分进行,赔付顺序按照债权、工资、罚款的先后顺序进行。

 

而出借人为了更早拿回赔付款项,可以想办法申请审前兑付。

 

本文首发于互金跟投公众号(ID:hjgentou),更多P2P精彩资讯,行业热辣点评的内容等你来关注。


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