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梳理|央行紧急排查,确有多家企业入股征信公司

发布者: 见闻财经 | 原作者: 加一 来自: 见闻财经 | 发布时间: 2019-10-25 17:24 |浏览量:2.7万 | 评论: 3

 

昨日(24日),多家媒体报道,人行紧急调研,要求银行填报是否与第三方数据公司开展合作。排查的合作内容主要涉及数据采集、信用欺诈、信用评分、风控建模等方面。人行要求上报第三方公司的名字、股东背景、是否涉及爬虫。

 

今年下半年以来,多家第三方数据、风控公司相继被调查:7月18日,立木征信法人及大部分员工被警方带走;9月6日,魔蝎科技高管被警方带走;新颜科技CEO黄向前被带走,聚信立被曝有警方进驻调查;9月11日,公信宝被杭州警方查封;9月12日,集奥聚合深圳分公司有10多人被带走,后北京办公室也被深圳警方带走多人;中秋节期间,同盾科技子公司信川科技高管被带走调查。

 

根据多张截图显示,在此次的紧急排查中,对于企业征信机构,央行也要求相关机构,梳理是否与以下公司有业务或股权投资关联:同盾科技(其中一张包含)、魔蝎科技、新颜科技、集奥聚合、公信宝、白骑士、天机数据、立木征信、聚信立、51信用卡。

 

 

同盾科技回应自媒体“读懂新金融”表示,“某友商恶意拼凑杜撰,名单里并无同盾科技”;不过据自媒体“消金时代”报道,经核实某中部地区银行收到的通知内包含同盾科技,某北方地区银行收到的通知则不包含同盾科技

 

从截图信息来看,在多家多家第三方数据、风控公司相继被调查的情况下,央行极为关注企业征信机构与此类公司是否有业务、股权关联。为此,见闻财经整理了上述10家企业在股权、融资、对外投资特别是企业征信、合作商户等方面情况。

 

同盾科技

 

官网显示,是国内专业的智能风控和分析决策服务提供商,提供智能信贷风控、智能反欺诈、智能运营等智能决策产品&服务。截至目前,已服务超过一万家企业。

 

企查查显示,公司成立于2012年10月10日,注册资本5000万元,实缴资本510万元,法人蒋韬穿透持股99.8%。

 

同盾目前对外投资9家企业,其中持有外滩海纳互联网金融服务(上海)有限公司10%股份,后者经营范围包括企业征信服务等;同盾控股全资控股中博信征信有限公司,后者经营范围包括企业征信服务,企业信用征集及测评,信用风险评估,信用管理及咨询服务(除个人征信业务)。

 

合作商户包括浦发银行、招商银行、中国邮储银行、民生银行、北京银行、中国光大银行、捷信、度小满金融、中国人寿、中国人保、中国太平、美团、苏宁金融、瑞幸、铂涛集团等。

 

魔蝎科技

 

魔蝎数据是金融大数据领域领先的数据采集、分析、挖掘与机器学习SaaS服务提供商,致力于提供中立的互联网金融数据服务,并向互联网诚信分析服务领域拓展,为互联网金融,银行,保险,征信,其他互联网应用等提供数据采集、加工、分析等产品服务。

 

企查查显示,股权方面,法人周江翔穿透持股65%,陆廷信持股26.2%,张俊九持股8.8%;曾获得两轮融资,投资方包括MFund魔量资本、邦盛科技。 目前,魔蝎科技官网已无法打开。

 

新颜科技

 

官网介绍,是一家专注于人工智能、生物识别、机器学习创新的人工智能科技公司,向银行、保险、证券、基金、社交平台、电商、共享平台等多个行业进行定制化的产品设计与应用开发,提供智能风控服务,合作机构数量超过2500家。

 

企查查显示,股权方面,由上海新颜实业有限公司全资控股,实控人郑炳敏。

 

公信宝

 

公信宝系知名区块链机构,是一家以区块链为核心技术的数据科技公司,旨在提供企业间、个人间、企业与个人之间的数据交换服务,建构底层公有链,同时为公众打造进入区块链世界的通行证,旗下产品包括公信链GXChain(GXC)、布洛克城、点对点数据交易平台。 除此之外,公信宝还提供各类电商数据业务,在一份2018年的产品价格服务表中,公信宝介绍了其爬虫类数据类型涵盖社保、学信网、京东、电信、移动、联通、智联招聘、芝麻信用分、微信、支付宝,甚至是人行征信数据,等等。

 

企查查显示,股权方面,法定代表人、执行董事兼总经理为黄敏强,持股66.5%;涂国君持股18.5%;李笑来持股7.5%;天津真格天弘资产管理合伙企业(有限合伙)持股7.5%。

 

曾获得两轮融资,投资方包括天使投资人李笑来、真格基金、星辰资本、八维资本、涅槃资本、连接资本、元道投资、分布式资本、裂变资本、想象力资本、币信资本等。 官网显示,公信宝合作商户包括中国银联、中国联通、众安科技、融360、、现金巴士、PPmoney、麦子金服、小赢理财拍拍贷、卡牛等。

 

白骑士

 

官网介绍,为银行、消费金融、保险、信托、互联网金融等客户提供智能风控解决方案;已有超过3000家客户接入白骑士智能风控,其中为超过200家银行,95%持牌消费金融公司,超过50家金控集团,BATJ、360、小米金融等互联网巨头提供产品和服务。

 

企查查显示,公司成立于2016年1月4日,注册资本585万元,法人杨攸斌,股权关系如下。曾获得两轮融资,投资方包括品胜环球、创东方投资。

 

合作商户包括微众银行、泉州银行、BATJ、360、小米金融、海尔消金、尚诚消金、裕隆汽车金融、富士康金融、中证信用、陕西金控、汇付天下、联通支付、宜人贷等。

 

天机数据

 

官网介绍,是领先的大数据解决方案提供商,深度驾驭时空数据,已经成功为气象、航空、能源、教育等多个行业提供了大数据应用解决方案。

 

企查查显示,公司成立于2016年6月27日,注册资本1734万元,法人殷晋,穿透持股92.45%。曾获得两轮融资,投资方包括戈壁创投、红杉资本、宽带资本。

 

合作商户包括四川航空、上海合测等。

 

立木征信

 

官网显示,隶属于上海檀诺信息科技有限公司,是一家基于互联网信息的大数据智能风控技术平台,专注于提供用户授权场景下的一站式数据采集、分析、挖掘与机器学习,立木征信目前已经拥有运营商、社保公积金、电商、学历学籍、社交出行、央行征信等主流数据的全覆盖。

 

企查查显示,公司成立于2016年7月18日,注册资本1200万元,法人刘勤枫持股42%,另外房以根持股40%、戴汝妍持股18%。

 

上海檀诺信息科技有限公司经营范围包括企业信用征信服务等,此外其还全资控股上海一秒征信服务有限公司,后者经营范围也包括企业征信服务等。

 

聚信立

 

官网介绍,是国内最早专注大数据智能解决方案的服务商,为银行、保险、消费金额公司、贷款机构等提供智能风控、风险分析、信用分析、多头借贷、风控建模等一站式风控技术解决方案,以及为消费者品牌企业提供用户价值挖掘、消费者洞察、会员关系管理等营销场景内的多维度应用方案。

 

企查查显示,公司成立于2013年7月12日,注册资本500万元,实缴资本10万,法人罗皓穿透持股39%,另外京东数科持股19.6%。曾获得5轮融资,投资方包括纽信创投、京东数科、领沨投资、竑观投资、方源智本、田仆资产。

 

聚信立对外投资3家公司,其中持有聚鑫信息技术(深圳)有限公司10%股份,后者经营范围包括征集、利用企业信用信息,开展企业信用评估、咨询;受银行及金融机构委托对信贷逾期户及信用卡透支户进行电话催收服务等;

 

合作商户包括广东南粤银行、万达集团、58同城、马上消费金融、趣分期、达飞金融、360、中银消费金融、中国平安、中国银行、浦发银行、包商银行、百度、、小米等。

 

集奥聚合

 

官网介绍,是中国领先的人工智能场景化应用解决方案提供商,为企业提供营销获客、智能风控、反欺诈、信用评估、策略分析、监控预警、贷后管理等信贷全生命周期决方案。

 

企查查显示,股权方面,法人兼大股东为崔晶晶,持股85%,林佳婕持股15%;曾获得3轮融资,投资方包括金沙江创投、亚信联创、微创投、中信聚信。

 

集奥聚合目前对外投资9家企业,其中包括:汇百川征信(北京)有限公司(持股76.47%),经营范围包括企业征信服务等;南京汇百川信用管理有限公司(持股80.52%),经营范围包括企业征信服务等;汇百川征信(天津)有限公司(持股90%),经营范围包括企业信用信息采集,企业征信服务等,不过该公司已于2019年5月14日决议解散;天津安泰然征信合伙企业(有限合伙)(关联合计持股80%),经营范围包括企业信用的征集、评定,企业征信服务。

 

合作伙伴包括渣打银行、招商银行、中国工商银行、平安普惠、中信银行、盛京银行、陆金所、蚂蚁金服、苏宁消费金融、兴业消费金融、京东数科、挖财、拍拍贷、华为、连连支付等。

 

51信用卡

 

官网介绍,为用户提供涵盖个人信用管理服务、信用卡科技服务、线上借贷撮合及投资服务的一站式个人财务服务;为合作伙伴在智能风控、精准营销、产品运营等领域进行技术加持。

 

企查查显示,公司成立于2012年8月2日,注册资本5亿元,法人孙海涛穿透持股26.3%;曾先后获得多轮投资,投资方包括薛蛮子、盈动资本、华映资本、海纳亚洲、新湖中宝、洪泰基金、嘉实基金、京东数科、中信银行、中通银泰投资等。

 

合作商户包括光大银行、百信银行、中原银行等。


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