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吴姚东:资管变局未来已来 理财转型使命必达

来自: 新浪财经 | 发布时间: 2019-12-6 09:49 |浏览量:9833

雪霁初晴,阳光朗煦。日前,中邮董事长吴姚东在履新首日接受了中国证券报记者的独家专访。

 

从带领博时再下一城,到引领方正证券(6.800, -0.02, -0.29%)资管业务屡创行业奇迹,这位资管老将在“理财子公司元年”掌舵这艘万亿“资管航母”,驶向另一片星辰大海。

 

“航向很重要。”他说,要把中邮理财打造成一家客户信赖、特色鲜明、稳健安全、创新驱动、价值卓越的一流大型银行系资产管理公司。这既是机遇,更是使命。

 

机遇与使命理财业务转型发展

 

中国证券报:您领导过公募基金和券商,现在为什么加盟中邮理财?

 

吴姚东:加盟中邮理财,一是因为难得的时代机遇。去年以来,资管新规、理财新规和理财子公司管理办法相继出台,促进理财业务告别以往“资金池+刚性兑付”的路径依赖,回归“受人之托、代客理财”的发展本源,理财业务进入高质量发展的新阶段,未来大有可为。

 

二是因为强烈的使命感。邮储银行是一家年轻的、有特色的大型零售商业银行,致力于为中国经济转型中最具活力的客户群体提供服务。当前,邮储银行正加速向特色化、综合化、轻型化、智能化、集约化“五化”转型。继2016年成功在港股上市后,今年邮储银行正在推进A股上市。

 

邮储银行深刻意识到理财业务发展的重要性,对理财子公司寄予厚望,也给予我很大的空间和支持。邮储银行的理财业务转型绝非形式上的变通,而是“脱胎换骨”的再造。我希望凭借在基金、券商领域的多年积累,助力邮储银行完成这一重大使命。

 

中国证券报:中邮理财将如何与邮储银行协同发展?

 

吴姚东:理财子公司虽独立运作,但其业务开展与母行各板块仍有着天然的联系。我们一定要站在邮储银行这个巨人的肩膀上,在做到有效风险隔离和合规的前提下,实现与母行的协同发展。

 

一是依托母行、面向全国。既要充分利用邮储银行的渠道优势和资源积累,又要依靠自身力量积极拓展,全方位打通销售渠道和业务场景,引入源头活水。

 

二是服务母行、创新领先。要发挥机构投资人的专业优势,做好与邮储银行及邮政集团公司各板块间的协同,支持母行经营转型的战略,共同打造功能齐全、协同顺畅、竞争有力的大邮政金融服务体系,服务邮储银行打造“一流大型零售银行”的战略愿景。

 

传承与创新轻装上阵追求卓越

 

中国证券报:中邮理财具备哪些发展优势?

 

吴姚东:子公司、尤其是中邮理财的发展优势非常明显。

 

第一,渠道之王的强大背景。理财子公司背靠银行,直接面对终端,邮储银行更是拥有近4万个营业网点,服务个人客户超过6亿户,这一量级的网点和客户是其他资产管理机构难以想象的。不仅如此,邮储银行资产规模超过10万亿元,而理财产品余额连十分之一都不到,转化空间巨大。因此,随着理财销售起点的降低和广大居民财富管理意识的崛起,中邮理财的成长空间非常大。

 

第二,历史包袱轻。一方面,邮储银行理财业务呈现“三高一低”(零售理财占比高、开放式产品占比高、非保本产品占比高、非标资产占比低)的结构性优势,转型压力小。目前我们理财业务净值化转型比例略高于行业平均水平。后续我们将按照“推出一批新产品、转型改造一批老产品、压缩替换一批老产品”的转型思路,力争2020年末达到资管新规转型的基本要求。

 

另一方面,中邮理财是邮储银行旗下唯一从事资管业务的控股子公司,不存在内部竞争,可以轻装上阵,从容规划各类业务发展。

 

第三,人才优势凸显。中邮理财员工平均年龄32岁,硕士以上学历占比达93%。这批年轻的员工有纪律、执行力强。理财子公司将推行MD体系和更市场化的考核激励机制。

 

中国证券报:您希望将中邮理财打造成什么样的资管机构?

 

吴姚东:中邮理财的愿景是成为客户信赖、特色鲜明、稳健安全、创新驱动、价值卓越的一流大型银行系资产管理公司,为此我们将分两个阶段实现目标。

 

第一阶段,未来三至五年,打造行业一流的银行系资产管理公司。前三年重在打基础,基本达到公募基金和其他领先资管的管理标准。见过好体系,建过好体系,我有信心带领中邮理财的同事们探索不同业务落地管理的最佳实践。

 

第二阶段,未来十年,我们的目标是成为国内领先、具有国际影响力的银行系资产管理公司。在国际化方面,我领导过招商证券(17.090, 0.12, 0.71%)、博时基金、方正证券海外业务从无到有的创新、创业,过去十多年也曾在剑桥、哈佛等多所海外名校学习,这种经验和视野对未来中邮理财的国际化应该有所助益。

 

这一过程中,中邮理财要完成多项战略发展工作:第一,转型发展是核心,包括公司治理、业务模式、竞争策略等方面;第二,创新发展是关键,以客户需求和实体经济发展为导向,创新发展各类产品;第三,协同发展是基础;第四,跨境发展是突破,国际化是一家优秀资产管理公司的题中应有之义;第五,科技发展是驱动。

 

重构与赋能打造全市场投资能力

 

中国证券报:为实现卓越的目标,当前将重点开展哪些工作?

 

吴姚东:首先,重构治理机制,改造投研体系。一是按照公募基金的治理标准,从投资决策委员会、投资小组到投资经理,再到研究、交易、合规、风控等方面,打造科学有效的投研流程,实现投研一体化,大幅提升投研厚度。二是建立市场化机制。建立MD职级体系,要以“追求卓越,绩效导向”为目标,实现战略、考核、激励三位一体。产品要反映投资业绩,通过外在压力和内在动力改变投资经理的行为模式。同时,要构建激励与约束相容、长期与短期兼顾的机制,推动更加以客户为中心的长期价值的文化。三是积极培养和引进优秀人才。邮储银行正在深化体制机制改革,实现人才强行。中邮理财人才成长和需求的空间很大,我们会坚定地推行人才队伍建设的职业化、市场化、专业化。

 

其次,全平台、全功能、全业务链布局。第一,要巩固固收、“固收+”等传统业务;第二,要重点突破权益、指数类产品,做好全产品系列的业务布局;第三,要培育新型投资业务,拓展另类、量化、衍生及商品等新的收入增长点,逐步构建多资产、多元均衡、稳健高效的投资组合。以邮储银行的体量,不可能只满足于打造精品店。

 

再次,金融科技赋能。我们正大力发展金融科技,这是各项工作的最大公约数。我们在系统建设方面将招聘超百名人才,通过重塑业务流程、提升科技赋能、突出多场景应用,力争将理财子公司IT系统打造为集产品管理、投资管理、销售管理、客户服务、嵌入式风控、智能运行于一体的国内领先的资管业务平台。

 

中国证券报:未来资管行业各类机构竞合图景是什么样的?

 

吴姚东:合作远大于竞争,各类机构是相融相生的关系。在同业合作上,从银行到基金、证券、信托、保险,我们将建立起共赢的资管生态圈。未来,中邮理财将依托于全方位的营销服务体系,通过提供多资产、定制化的解决方案,与市场共生共融,完善客户服务体系。

 

 


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