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监管透露达飞云贷清退最新进展,关联现金贷平台期待科技涉嫌套路贷

发布者: 财经老佛 | 原作者: 老佛 来自: 财经老佛 | 发布时间: 2019-12-16 12:11 |浏览量:8.5万 | 评论: 24

近期达飞云贷事情不断,继声称高调转型后,旗下多家出现问题,延期兑付的事情在停止提现数十天之后至今依然不明朗,遭到大量出借人质疑。另外达飞云贷端因涉及套路贷、暴催等问题,投诉量也急速攀升。达飞云贷在重重问题之下被广泛关注,一些与达飞存在关联的平台也逐渐浮出水面。

 

先说一说达飞最近的一些消息。

 

有投资人去了金融局,得到一些监管层面的消息,并附有现场录音(需要录音文件可后台咨询)。根据录音将主要内容汇总如下:

 

1、金融局相关工作已经在开展,借款人为了降低自己的风险也可以去进行监督。

 

2、目前良退这个途径没有问题,但是良退中出现问题,发现违法犯罪等情况,也会进行查办立案处理

 

3、金融局对高云红说的金融局约谈要求完成7至8成兑付就算良退的这个说法,进行了否认,没有任何官方指引,原则上按出借合同兑付。如果按7至8成退出,可以进行起诉。

 

4、即便报备,也不会同意不兑付的这个事情,没有人会来承担这个责任。

 

5、借款人透露达飞在当地做的很大,比城商行盘子还大。金融局方面也认可关于分36期进行兑付是套路的说法,但具体还要看兑付方案。

 

6、金融局已经对平台控钱控人,目前仅限于董监高,但如果逾期率上来,会扩大控的范围。控的钱仅限于公司资产。另外金融局也透露了不兜底不担保的原则。

 

7、借款人对于达飞港股质押,及实控人在国外有资产等情况,怀疑达飞有转移资产的迹象,但在金融局表示在没有证据查证的情况下,暂时不会采取相关措施。

 

通过与监管的沟通,借款人终于摸到了达飞云贷目前的一些真实情况,后续老佛会继续跟踪事情进展。

 

另外,据多位借款人提供的信息,老佛(公众号ID:caijinglaofo)发现深圳市期待互联网科技有限公司与达飞云贷关系非同一般。

 

期待科技旗下多个现金贷平台存在砍头息套路贷问题

 

案例1

 

据李先生所述,他是达飞关联公司期待科技的受害人,不仅是他一人,还包括他的爱人,以及很多平安保险的业务代理人,都被期待科技的高利贷、砍头息套路贷、高额利息费害的债台高筑,现在成了永远也还不完的钱。

 

李先生称在深圳市期待互联网科技有限公司旗下的7贷金融借款3年,如今负债累累,但该公司近期也出现了一些最新的异常情况,其相关业务链条上也有一些知名企业的参与,比如海尔集团旗下的海尔金融、晋商消费金融、宝付支付、正德咨询、平安保险等等,利益相关者多且背景较强。

 

李先生还称近3年来掌握了与这个平台的来往记录,对他们套路害人的套路手段,以及与他们后台客服人员、公司领导交流的录音,以及公司股权结构、股东背景、高管人员,初期的线下业务推广模式等都有资料与证据,将于近期诉诸法律手段维护自己的利益。

 

案例2

 

之前的文章老佛曾报导赵先生之前在达飞云贷借款后被套路,且达飞云贷平台自己提供本金给赵先生进行循环借贷,收取高额服务费和息费。之后,赵先生再次讲述了在期待科技旗下期待合伙人借款后遭遇套路贷的事情。

 

据赵先生所述,其实期待合伙人也和达飞云贷一样黑,之前初始借款额度是4.5万,后来滚到5万,这个没有质保金,但服务包和利息甚至比达飞云贷还要高一些。最长90天借款期,还了以后可以循环再贷。从借款一个多月后系统就不停更新升级,利息服务包就越来越高。每月的工资都不够还利息,更别说还本金了,所以这个坑变的越来越大。

 

赵先生统计了下近两年还款利息和服务包的费用,已经比本金翻了有两倍多,算上本金4.5万,差不多总共还了15万。折合年化利息近170%。期待合伙人上的借款在征信上显示资金方是海尔金融。

 

另外借款人王先生称,12月份在期待科技合伙人申请的4000元。结果批下来之后,无故多了两个月的白条分期720元,总共4000元借款,实际上扣除之后只有3280。期待合伙人利用白条分期变相收取高额利息。

 


除了利用白条分期变相收取费用外,据借款人信息,期待科技合伙人还用加速包、增值服务包等名义收取利息以外的费用。

 

期待科技与达飞金融存在关联关系

 

在下载期待合伙人APP时,公司介绍一栏显示,期待互联网科技有限公司总部位于深圳,由达飞金融控股有限公司出资打造,7贷金融以保险产业链人群为服务对象,提供金融服务。

 


企查查显示,深圳市期待互联网科技有限公司历史股东序列中,深圳达飞科技控股有限公司曾持股51.2%,后由达飞创始人高云红接替达飞科技成为第一大股东,目前于今年11月18号,也就是达飞出问题期间,紧急退出了。

 

 

虽然高云红紧急退出,但是期待科技现法人白致丞的履历却是十分耀眼,其不但有多年保险高管从业经历,还曾任职于平安保险公司和民安财险秦皇岛公司总经理、达飞易贷总公司总经理等职务,据李先生所述,期待科技的很多客户是平安保险的业务代理人,这与白致丞的平安保险工作经历不无关系。

 

目前白致丞任职董事及总经理的中承国际融资租赁(深圳)有限公司、国钰科技(深圳)有限公司、深圳前海瑞祥投资咨询有限公司、中发展融资租赁有限公司多家公司中,高云红都任职法人一职,均存在关联关系。

 

 

公开信息显示,2016年1月,高云红创立深圳市期待互联网科技有限公司,虽然在达飞出事期间紧急退出,但并不能摆脱其关联关系。

 

另外,进行股权变更的还有与之关联的深圳市前海龙汇通互联网金融服务有限公司,在今年11月14日进行了紧急退出。

 

 

前海龙汇通旗下曾运营龙金所,海尔资本在2017年10月份对其进行了天使轮投资,高云红任董事长,白致丞任CEO。目前前海龙汇通旗下还有7贷分期、7贷金融等产品。

 

经过梳理发现,高云红起家创立达飞品牌主要发迹于秦皇岛,这与他曾经在中国农业银行秦皇岛分行营业部任职的工作经历有关。另外与之关联的除了达飞和期待科技外还有以下企业:

 

于2011年11月,创立的河北致远通用航空有限责任公司。

 

于2015年3月由高云红发起成立的杭州币港湾科技有限公司。

 

于2015年12月由高云红创立的深圳前海微远至诚运营管理科技有限公司。

 

于2017年2月由高云红创立的深圳金达数据科技有限公司。

 

于2017月11月由高云红创立的汽车融资租赁相关业务的中发展融资租赁有限公司。

 

于2017月11月,达飞要约收购香港丰展控股,并于2018年3月正式更名为香港达飞控股。

 

于2018年8月,达飞云贷成立琳琅商城。


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