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创始人刘雁南因特大涉黑“套路贷”案被抓,美利车金融两发声明欲撇清关系

来自: 新金融深度 | 发布时间: 2019-12-20 18:04 |浏览量:4853

创始人刘雁南被抓这一舆论发酵多日之后,美利车金融昨日对外发布最新回应,称警方调查的是刘雁南旗下的有用分期,美利车金融与该公司的股东构成、业务范围、经营主体互不相同,目前与有用分期业务无关的美利车金融相关数据服务器已获警方解封。值得注意的是,这份声明发布后曾删除又再次发布,更改后的措施似乎在有意避免提到刘雁南。

 

不过,作为美利金融的创始人,刘雁南与美利车之间的关联颇为紧密。此前美利车金融向美国证监会(SEC)提交的IPO材料也显示,目前刘雁南仍持有美利车控股12.7%的股份,刘雁南持有美利车控股12.7%的股份,持股比例仅次于刘永好控制的New Hope Global Holdings Co., Limited,为第二大股东。

 

实际上,关联公司被查后,美利车金融已是深受影响,出现无法正常还款的现象,上市进程也就此搁浅。作为一家以助贷业务为主的汽车消费分期平台,美利车金融资金端合作的多家银行也不免受到了波及。招股书数据显示,截至2019年6月30日,美利车金融汽车融资贷款余额为219亿元。其中,最大的融资合作伙伴提供资金占比接近7成,超过140亿元。

 

1、两发公告欲撇清关系

 

新金融深度此前报道,11月11日,有用分期深圳公司被深圳市公安局南山派出所查封,有员工被警方带走。与此同时,有用分期位于湖北武昌的分公司突遭警方上门。招聘信息显示,该地分公司主要为有用分期的贷后催收部门。目前,有用分期APP和微信公众号均处于异常状态。

 

近日,据多家媒体报道,有用分期一案已被有关方面定名为“1105”特大涉黑网络套路贷专案。包括美利金融创始人刘雁南在内,该案抓获人数已超过1600人。包括深圳南山阿里大厦T2栋抓获深圳公司对象110余名,在深圳龙华抓捕催收部对象10余名,武汉抓获1300余名,石家庄抓获180余人。据了解,这一数字创造了网贷案件抓捕人数新高。

 

媒体报道显示,“1105”专案40名主要嫌疑人在11月10日晚被抓捕归案。11日,在公安部统一指挥下,深圳、武汉和石家庄等地展开联合收网。至11日中午12点,专案抓获人数达1600多人,而刘雁南在被北京市公安局昌平分局列为网上逃犯后,于2019年11月12日在上海被抓获。

 

知情人士透露,目前公安方面正在调查与美利金融和刘雁南有关联的所有714高炮平台,寻找借款人做笔录,并努力恢复2019年10月底被这些714高炮平台删除的系统数据。

 

作为美利金融的子品牌之一,美利车金融顿时也陷入舆论漩涡之中。

 

12月19日下午4点20分左右,美利车金融通过公众号“美利车主俱乐部”对外发布澄清声明,称目前仍在协助警方调查的是美利金融创始人刘雁南个人旗下的有用分期业务,而与有用分期业务无关的美利车金融相关数据服务器已获警方解封,相关工作人员已恢复工作常态。

 

美利车金融强调,作为拟上市主体,公司坚持与合规持牌金融机构合作,专注二手车信贷业务,并引进多家机构投资者。美利车金融与有用分期的股东构成、业务范围、经营主体互不相同。

 

 

让人意外的是,短短半小时后,该澄清声明被发布者删除了。

 

不过,新金融深度注意到,不久后的5点28分,这份声明在另一公众号“美利金融”上再次发布。两则声明内容大致相同,唯一不同的是,新声明中将此前的“目前仍在协助警方调查的是美利金融创始人刘雁南个人旗下的有用分期业务”改为“目前在协助警方调查的是深圳有用分期业务,并非美利车金融”。删除了“美利金融创始人刘雁南”相关字眼。

 

 

 

不难看出,美利车金融似乎急于撇清自己与有用分期或者说与刘雁南的关系。

 

2、受拖累已陷入困境

 

虽然美利车金融在公告中想撇清自己与刘雁南的关系,不过上述公告中的说法却是稍显力度不足。

 

2015年,创始人刘雁南由于和合伙人在公司的发展规划上出现分歧,于是带领部分员工出走另立门户,成立了美利金融。2015年9月21日上线后,美利金融运营不足一年时间,便先后完成A轮融资及战略投资。

 

2016年7月20日,美利金融发布公告称,“基于资金渠道的逐渐丰富及美利金融长期专注消费金融行业决心,我们决定对线上业务进行战略调整,将于7月20日起正式停止线上理财平台的运营。”美利金融宣布,将“美利金融”升级为品牌集团,旗下两家成员企业正式更名为美利车金融、有用分期。

 

企查查数据显示,有用分期由深圳天道计然金融服务有限公司负责运营。目前,有用分期主要提供3C消费、摩托车、家电、驾校等多方面的个人消费分期服务,主要客户人群为蓝领及80、90后年轻群体。全国门店达3.5万家。

 

美利车金融隶属于天道计然(北京)信息科技有限责任公司,由上海力蕴汽车咨询服务有限公司运营。作为一家二手车贷款平台,美利车金融以直营模式开展业务,驻点二手车交易市场,为汽车消费者提供期限为1-3年的购车贷款,同时帮助经销商提供便捷的车辆交易、库存融资服务。

 

刘雁南作为美利金融的创始人兼CEO,目前持有深圳天道计然金融服务有限公司100%股份,持有天道计然(北京)信息科技有限责任公司55%股份。

 

作为关联公司,有用分期被查后,美利车金融也是深受影响,出现无法正常还款的现象,美利车营业厅已停止运营,而唯一官方客服电话也已停机。另据《北京青年报》报道称,有用分期被查后,在11月13日,美利车金融两处办公地点遭警方突查,并有多名员工被带走,具体原因不明。

 

11月20日,美利车金融首次公告回应有用分期被查事件。公告称“自11月11日美利车金融积极配合警方调查至今,经各方努力,我们能够初步确定,因警方对关联公司有用分期的调查,而引发对美利车金融业务的影响。目前,美利车金融正积极与相关单位沟通,等待相关单位的正向通知。”

 

3、上市进程搁浅已久,多机构踩雷

 

更加严重的是,就在上述事件发生不久前的10月31日,美利车金融刚刚向美国SEC提交招股书。据招股书披露,美利车金融计划于11月15日赴美上市。股票代码为“ML”,计划募集资金至多1亿美元。

 

 

 

值得一提的是,美利车金融在美递交的招股书也显示,刘雁南通过全资公司Lendora Limited持有美利车金融12.7%的股份,为第二大股东。

 

而刘雁南11月12日被上海市公安局徐汇分局龙华派出所被抓获时,距离美利车金融上市的原定日期11月15日只有4天。

 

在冲刺上市的关键时期创始人被抓,美利车金融的上市计划也处于搁浅状态。此前美利车金融方面曾表示,公司要在警方确认调查完毕才会合理合法的重启上市流程。在昨日最新的声明中,虽然美利车金融表示与有用分期无关的美利车金融相关数据服务器已获警方解封,但上市进程仍没有明确时间表。

 

值得注意的是,美利车金融被查,除了影响其上市进程,还让多家机构踩雷。作为一家以助贷业务为主的汽车消费分期平台,与美利车金融资金端合作的银行也不免受到了波及。

 

根据招股书,截至今年6月底,美利车金融合作的金融机构达到了7家,包括新网银行、微众银行、众邦银行、工行、渤海银行和浦发银行,2019年上半年促成的贷款中有99.9%都由这些机构提供资金。

 

招股书数据显示,截至2019年6月30日,美利车金融汽车融资贷款余额为219亿元。其中最大的融资合作伙伴提供资金占比为65.6%,也就是说,这一家银行向美利车金融提供的助贷资金就高达142.35亿元。

 

招股书中并未明确指出这家银行的具体名称。据美利车披露的股权结构显示,美利车金融的第一大股东是新希望集团,持股16.3%。新希望集团同时也是新网银行的大股东,持股30%。招股书称,新希望投资美利车金融是该公司在金融科技领域的最大单笔投资,同时,新希望旗下新网银行是美利车金融重要的融资合作伙伴。

 

在美利车金融无法正常还款的现状下,这219亿元存量贷款如何回笼?是所有合作机构目前共同面临的问题。

 


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