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恒丰银行重组进展:定增千亿 汇金持股将超50% 山东或保留控制权

原作者: 李玉敏 薛茹云 来自: 21世纪经... | 发布时间: 2019-12-23 13:00 |浏览量:1828

在包商银行被接管、锦州银行引入战投之后,恒丰银行的改革也取得了进展。

 

12月18日,恒丰银行官网发布消息称,当天下午,该行在济南召开2019年第一次临时股东大会,审议通过了非公开发行1000亿股普通股股份的议案。其中,中央汇金投资有限责任公司(下称“中央汇金”)拟认购600亿股,山东省金融资产管理股份有限公司(下称“山东资产”)拟认购360亿股,新加坡大华银行和其他股东拟认购40亿股。

 

记者从接近恒丰银行的人士处获悉,恒丰银行的本次定增每股定价为1元,共募集资金1000亿。

 

今年10月30日,银保监会同意恒丰银行将注册资本从人民币16.9亿元增至112.096亿元。

 

本次恒丰银行定增1000亿股后,总股本变为1112.096亿元,中央汇金拟持有600亿股,持股比例53.95%,处于绝对控股地位;第二大股东山东资产持股32.37%;外资股东新加坡大华银行的股份被大幅稀释,本次定增有小规模的跟投。

 

至于此前的一些民企股东、高管利用银行资金入股的问题如何处理,此次恒丰银行并未披露。

 

一位知情人士称,在恒丰银行有的民企股东被要求偿还贷款,不能还款的将以股抵债。而前任董事长违规利用银行资金入股的问题股东,或已被政府接管。

 

就上述情况,记者向恒丰银行求证,相关工作人员表示,没有更多信息可以披露。

 

山东国资或保留控制权

 

据《恒丰银行2019年同业存单发行计划》显示,截至2018年底,恒丰银行前十大股东分别为烟台蓝天投资控股有限公司(国有法人股,持股20.59%)、新加坡大华银行有限公司(13.16%)、上海鲁润资产管理有限公司(8.93%)、上海佐基投资管理有限公司(8.23%)、厦门福信银泰投资有限公司(5.73%)、君康人寿保险股份有限公司(3.27%)、上海国正投资管理有限公司(2.75%)、上海国之杰投资发展有限公司(2.69%)、成都门里投资有限公司(2.63%)、北京中伍投资发展有限公司(2.62%)。

 

本次定增完成后,恒丰银行的股权将发生重大变化。

 

不过也有知情人士向21世纪经济报道记者表示,重组引战过程颇为曲折。尽管目前中央汇金成为了控股股东,但恒丰银行的控制权仍在山东省政府,不排除未来中央汇金会把部分股权转让给山东方面的国企。

 

除了恒丰银行,中央汇金持有国家开发银行、工商银行、农业银行、中国银行、建设银行、光大银行等多家银行股权,和这些银行相比,恒丰银行目前的实力相差甚远。

 

启信宝数据显示,山东资产注册资本为101.1亿元,大股东为山东省鲁信投资控股集团有限公司,山东鲁信为山东省国资委持股70%的子公司。

 

根据山东当地媒体对此事的报道:“中央汇金公司是国家出资设立的国有独资公司,根据国务院授权对国有重点金融企业进行股权投资,以出资额为限代表国家依法对国有重点金融企业行使出资人的权利和履行出资人义务,实现国有金融资产保值增值。山东省财政厅作为省政府履行出资人职责的代表,通过山东省金融资产管理股份有限公司入股恒丰银行。”

 

原高管违法违规致风险高企

 

前述知情人士透露,恒丰银行受前后两任董事长违法违规等诸多事件的影响,不良高达上千亿。本次定增的每股价格仅为1元,和以前公布的年报每股净资产相比大幅缩水,关键就在恒丰银行不良高企。据了解,恒丰银行定增的同时,将大量不良资产剥离至山东资产,以实现该行的轻装上阵。

 

近几年,恒丰银行负面新闻不断。曾曝出高管私分巨款、内斗不断、违规进行员工持股、高管利用资金违规入股银行、业务激进、风控薄弱等诸多问题。2016年9月,21世纪经济报道曾以《恒丰银行股权迷踪》等系列报道对此进行了详细揭露。

 

2017、2018年,恒丰银行未能披露年报,这在全国大型股份制商业银行中几乎没有先例。截至2018年9月末,恒丰银行资产总额1.05万亿元,较2017年末缩水21.2%;净利润从2017年同期的69亿元,下滑至26亿元。2018年前三季度实现营业收入138亿元,而2017年同期营业收入为213亿元。资产负债率从2017年的0.60%下滑至2018年三季度的0.3%。同时,不良贷款率大幅度攀升,2016年末、2017年末以及2018年9月末,分别为1.78%、1.80%及2.98%。

 

恒丰银行的各项数据显示,该行面临着巨大的资本压力。2019年5月,在包商银行被中国人民银行等机构托管之后,市场传出恒丰银行即将被建设银行托管的消息,但最终被恒丰银行方面否认。

 

公开资料显示,2014年10月,烟台市纪委监察局网站发布公告称,恒丰银行原董事长姜喜运涉嫌严重违纪违法,接受组织调查。

 

2018年7月17日-20日,山东省烟台市中级人民法院一审公开开庭审理姜喜运等贪污、受贿、违规出具金融票证、故意销毁会计凭证、会计账簿一案。检方表示,应当以贪污罪、受贿罪、违规出具金融票证罪、故意销毁会计凭证、会计账簿罪追究姜喜运的刑事责任,休庭后将择期宣判。

 

2017年11月,姜喜运的继任者蔡国华再被调查。近日,媒体报道称,恒丰银行原党委书记、董事长蔡国华涉嫌国有公司人员滥用职权、贪污、受贿及挪用公款一案,已起诉至山东省东营市中级人民法院。据检方指控,蔡国华滥用职权罪指控金额8.97亿余元、贪污罪指控金额1022.97万余元、挪用公款罪48亿元及受贿罪指控金额11.87亿余元。

 

改革规范再出发

 

随着新股东的引进和改革的推进,恒丰银行的未来可期。

 

恒丰银行表示,发行股份方案尚需经监管机构批准,该行已经启动报批程序。本次市场化改革完成后,恒丰银行资本实力将显著增强,流动性稳健充裕,资产质量全面向好,监管指标达到优良,市场竞争力大幅提升,服务实体经济能力将迈上新台阶。

 

2019年10月8日,银保监会批复同意恒丰银行将法人注册地址从山东省烟台市迁移至济南市。

 

此前的2017年11月,蔡国华事发后,恒丰银行的高管进行了“大换血”。原山东银监局局长陈颖被任命为恒丰银行党委书记,随后的股东大会,陈颖被选为董事长,王锡峰被选为行长。

 

此外,该行近年来还加大人才引进力度。比如,该行负责风控、科技、人事、财务的“四大金刚”均来自国有大行。首席运营官徐彤为原建行武汉数据中心主任。原平安银行行长助理、首席风险官付巍出任恒丰银行首席风险官,在平安之前付巍曾在工行担任北京分行审批部总经理、总行内部审计局副局长等职务。原平安金融壹账通零售业务总裁侯本旗出任恒丰银行人力资源总监,侯本旗此前曾任工行电子银行部总经理。还有现任恒丰银行的首席财务官杨立斌,曾担任建设银行财务会计部副总经理。

 

有分析人士认为,涅槃重生后,恒丰银行还需要进行综合改革,特别是公司治理的完善,才能避免此前的乱象再次发生。

 

 


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