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起底易宝支付黑色收入:为境外赌博、非法投资平台洗钱

原作者: 刘亚丹 来自: 清流工作室 | 发布时间: 2019-12-24 14:13 |浏览量:2805

澳洲金融牌照,总部在悉尼的国际交易平台,繁体、简体和英文的网页界面……初入门的投资者看来,这确实很像是境外外汇、黄金期货的交易平台。直到在平台上亏掉75.90万元,李渊平才知道自己可能受骗了。


“很多人一辈子都不会知道自己是受骗了,他以为他就是投资失败了。”曾与虚假外汇投资平台有接触的孙旭(化名)在谈及这些投资人时,对清流工作室说。

 

但李渊平是意识到了自己被骗的。

 

2018年,李渊平(化名)在老乡的推荐下,开始炒国际黄金,“她说炒股不如炒黄金,说她帮朋友一个月就赚了100万。”李渊平没有想到的是,短短几个月的时间,自己竟然会亏损75.90万,导致家庭破产,亲离子散。

 

这家让李渊平破产的虚假投资平台叫做香港百丽贵金属有限公司(以下简称“香港百丽”)。与常见的虚假平台一样,这个平台外表拥有着澳大利亚证券投资委员会(“ASIC” )的金融服务牌照、办事处在悉尼这样的跨国包装,繁体、简体和英文网站界面。

 

这一切让办案民警口中“看起来脑袋很清楚”的李渊平信以为真。但实际上,李渊平在该投资平台上的资金,从未出境或者进入到国际黄金交易市场,都通过一个叫易宝支付的第三方支付平台,转入了国内的私人账户。

 

12月20日 ,清流工作室以投资平台身份联系到一位易宝支付的业务员。该业务员称:“我们有现成的商户,你直接花8000元买一个我们的商户就可以”。整个流程不仅没有对开户公司的审核,而且会直接提供一个已经注册好的商户,用户只用买一个商户,然后提供一个银行卡号即可,真实使用的公司信息不会出现在易宝支付后台。

 

另一位不愿具名的支付界专家告诉清流工作室:“普通业务利润可能就是3‰、6 ‰。但是这类业务可能利润会到1%、5% 、7%、8%,甚至到10%。”

 

为境外非法投资平台“洗钱”

 

“你不懂黄金期货,没有关系,我懂,我帮你操作就行”。2018年,现居东莞的李渊平受到老乡何小玲的推荐,在一家名为“香港百丽”的投资平台上做黄金期货,前后亏掉75.90万元。事实上,香港百丽根本就没有对境内投资者开展外汇交易和黄金期货交易的资质,属于非法交易平台。近年来通过易宝支付有限公司(以下简称“易宝支付”)等第三方交易平台,将用户在虚拟平台上的资金转走。

 

 

100倍杠杆、止赢不止损、账户无故增加交易单、账号无故被冻结……起初这家交易平台的异常操作引起了李渊平的怀疑,经过事后查证,他发现自己在平台上投资的资金,全部都通过第三方支付平台——易宝支付流入了境内个人账户或者不具外汇黄金期货交易资质的商户。也就是说,香港百丽平台上的资金根本就没有出境过,没有到国外黄金交易市场。

 

清流工作室发现,在香港证监会的注册记录上,没有香港百丽的注册记录和牌照,香港百丽在香港境内的外汇交易属于非法经营。香港《证券及期货条例》规定,任何公司或人士在香港从事证券、期货和杠杆式外汇活动,或就上述活动提供顾问服务,均须持有香港证监会发出的牌照或向香港证监会注册。

 

香港百丽在其网站上公布拥有澳大利亚证券投资委员会 (“ASIC”)颁布的金融服务牌照。“我当初看到这个就认为很专业,应该不是假的平台”,李渊平说。

 

 

但是清流工作室了解到,目前国内并没有开放包括“伦敦金”在内的境外黄金和外汇市场。按照目前法律规定,国内合法的黄金交易所只有两家,分别是上海黄金交易所和上海期货交易所。上述两家交易所均实行会员制,并不直接接受投资者个人开立黄金投资账户。香港百丽没有在境内开展黄金交易的资格。

 

“他们的客服都设在澳洲,但是代理人和客人在境内。”几次和香港百丽官网的客服沟通之后,李渊平发现这家跨国机构的内部设置很好的避开了监管。

 

在香港百丽子公司——深圳前海百丽贵金属有限公司(以下简称“深圳百丽”)的注册信息上写着,“黄金、白银等贵金属及其饰品的批发、零售等”,与外汇、黄金期货交易无关。但是该公司的线下业务却与香港百丽共享同一个线上交易平台(网址:www.blmkt)。清流工作室从深圳市外汇管理局了解到,该交易平台未在境内进行ICP备案,深圳百丽也未在深圳外汇管理局取得外汇业务资质,属于非法外汇交易。

 

 

了解这一行业的孙旭告诉清流工作室:“这种公司在深圳非常多,13、14年最多。他们黄金期货的价格都是自己调的,和国际价格不一样,就是老板自己架的服务器,建立的虚假交易平台。”

 

值得注意的是,上述非法黄金期货和外汇交易中,都少不了第三方支付平台的影子。与前述李渊平的遭遇类似,在深圳百丽的一项非法外汇交易中,平台交易的资金都经过第三方支付平台——智付转入多个境内个人银行账户。

 

通常投资者在非法投资平台上的资金,会通过第三方支付平台流入一些商户或者个人账户,以此规避风险。根据中国人民银行提供的数据,前述李渊平在香港百丽的资金流向为:香港百丽委托商户发起转帐—李银行帐户扣款—易宝支付—上饶银行—广州商品清算中心--安徽嫚迪贸易有限公司--(转到)6个私人帐户。

 

清流工作室以投资平台身份与易宝支付业务员沟通时发现,易宝支付会提供已注册的虚假商户账号,帮助投资平台做资金通道,资金在易宝支付上以虚假商户转走后,最会回到用户的私人银行卡账号。前述易宝支付业务员说:“我的客人很多都是你们这个行业的,我只能这么说,你和我合作就懂了。”

 

第三方支付平台的这一类操作,此前亦有媒体报道:一家名为“融信付”的第三方支付平台,为境外赌博网站进行资金结算和转移,涉案资金高达57亿。该平台2018年正式上线,起初的业务就是为创始人曾在境外工作过的赌博网站做资金通道,此后又承接了超过300多家的境外赌博网站“洗钱”业务。赌客在境外赌博网站进行充值后,赌博金额就会在后台变换成各种商铺交易信息。

 

作为目前B端市场的第三方支付平台代表企业,易宝支付也出现在境外赌博网站、非法投资平台的合作名单上。不仅上述香港百丽与易宝支付有合作,有投资者向清流工作室反映,境外赌博网站——新宝3、新宝5等也都与易宝支付有合作,用户在该网站上的资金,也通过易宝支付转出。

 

赴美IPO延后  易宝支付频收罚单

 

“这个不可能,我们自己都会有监管。”12月18日,易宝支付副总裁余晨对清流工作室回应上述事件。

 

然而事实却是,近几年,易宝支付频频收到罚单。据清流工作室不完全统计,从2014年起,易宝支付年年被罚,至少收到9次罚单,合计共计6376.60万元。仅今年就已经被罚3次。

 

今年年初,央行营业管理部陆续发出8张罚款单,被罚款机构为4家第三方支付机构,处罚的原因都是违反清算管理规定、非金融机构支付服务管理办法的相关规定,4个机构及相关负责人的罚款总额为1967万元。

 

其中易宝支付被罚最重。易宝支付因违反清算管理规定、非金融机构支付服务管理办法相关规定,被央行营业管理部给予警告处分,没收违法所得444.63万元,罚款金额共计496万元,共计942.43万元。与此同时,该公司的一名相关人员被警告并罚款10万元。

 

 

清流工作室获取了一份关于易宝支付的法院裁定书。2018年9月,福建孙志辉(化名)发现自己的银行卡中有5笔不存在的“消费”交易,这5笔款项都由易宝支付公司收单,转入另一家公司。福州市人民法院经审查裁定,易宝支付违规提供支付结算服务,涉嫌犯罪。

 

天眼查显示,成立于2003年的易宝支付主要业务是互联网支付、移动电话支付、货币汇兑、银行卡收单以及互联网信息服务等。近年来,易宝支付主要发展B端用户,客户中包括百度、京东和中国国际航空公司等大型企业。

 

2018年8月媒体曾报道,易宝支付打算在香港上市,募集资金约2亿美元。但随后易宝支付相关人士表示对此事“并不知情”。2019年初,易宝支付更改上市地点,计划在美国上市,但随后又宣布暂缓上市计划。

 

随着网贷行业清退步伐不断加快,第三方支付平台的互金业务也受到限制,也被市场认为是这些平台涉黑产业的部分原因。此前,就有不少关于易宝支付等第三方支付平台,为714(指期限在7天—14天的贷款)套路贷平台提供结算通道的报道。

 

近日,易宝支付新增大量关于“合同纠纷”的开庭公告,这些开庭公告信息的源头为广大鼎信息科技公司(以下简称“广州大鼎”),易宝支付作为第三方被牵扯其中。启信宝数据显示,仅2019年11月,广州大鼎就有超过5000条开庭公告。公开资料显示,广州大鼎是一家没有放贷资格的p2p网贷公司,而易宝支付和宝付都是与之合作的持牌金融机构。

 

前述不便具名的支付界专家告诉清流工作室:“当前支付机构受到了很强的监管,以往占据大比例业务的互联网金融受到打压,也失去了备付金和利息。支付机构经营大环境不好,电商也被几个大的支付机构分掉,线下支付也都被支付宝和微信占据。为了盈利和活下去,他们会主动做为非法投资平台、赌博网站做资金结算的涉黑业务。”

 

另有业内专家提到,赌博网站、非法投资平台的监管,本身难度就很大。研究院高级研究员黄大智告诉清流工作室:“客观上也有不能做到的。对于这种非法投资、赌博网站、色情网站等黑色业务,很多都是伪装成正常的网站。他们最开始和第三方支付平台提交的材料可能都很正常,网站也很正常,但是几个月之后,这个网站可能就自动跳转出另一个赌博网站或者色情网站。这种支付机构很难监管。”

 


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