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低至1元!上市公司互金资产年终大甩卖,官方解释这么说……

发布者: 新金融深度 | 原作者: 吉米 来自: 新金融深度 | 发布时间: 2019-12-25 19:14 |浏览量:4631 | 评论: 5

12月15日,奥马电器公告称,拟将中融金100%股权以2元的价格卖给赵国栋及权益宝(北京)科技有限公司,此次股权出售完成后,中融金将不再被纳入奥马电器的合并报表范围。

 

值得注意的是,2015年11月,奥马电器以6.12亿元现金收购中融金51%的股权,又于2017年4月以7.84亿元现金收购中融金剩逾49%的股权,两次交易累计花费达13.96亿元。

 

14亿元买入的资产,2元低价甩卖,这一“骚操作”很快引发监管关注。12月22日,该公司就此事回复深交所问询。奥马电器表示,公司管理层预计互联网金融行业未来以退出为主,短期内不会得到改善或向好发展。

 

此言非虚,实际上,在网贷行业清退为主的大背景下,通过出售资产来剥离互联网金融业务已经成为上市公司共同的趋势。业内人士指出,考虑到2019年即将结束,在本时间窗口内完成资产出售也可以达到增厚2019财年归母净利润或缩减利润大幅下滑空间的效果。“年终资产大甩卖”目的还是求生。

 

1

 

公司解释:互金经营环境持续恶化

 

12月16日晚,奥马电器收到了深交所的问询函,要求奥马电器就收购和出售中融金采用不同评估方法的原因及合理性等事项进行说明。

 

12月22日晚间,奥马电器回复深交所问询函称,自2018年开始,互联网金融行业监管政策发生巨大变化。2019年11月12日银保监会相关领导在媒体沟通会谈及网络借贷的下一步整治方向时表示,方向非常清楚,即以出清为目标,以退出为主要方向。

 

随后,全国互金整治领导小组和网贷整治领导小组联合召开的《加快网络借贷机构分类处置工作推进会》也明确,要坚持以市场风险出清为目标,继续深入彻底整治。

 

随着监管信号密集释放,各地网贷清退速度明显加快,目前至少已有17个省区市公布了清退机构名单,其中甘肃、湖南、山东、重庆、河南、四川、云南、河北等8个省级行政区域均已表明拟对“网贷一刀切”,表示对辖区内全部网贷机构依法依规予以取缔。

 

2019年以来,国内宏观经济形势、金融监管政策和互联网金融行业整体环境持续变化,中融金经营环境持续恶化,为避免中融金进一步对公司业绩产生负面影响,公司策划出售该金融资产。

 

奥马电器指出,受行业监管政策影响,主营网贷相关业务的中融金已连续亏损,行业局面不会在短期内得到改善或向好发展的情况下,截止评估基准日,未来收益和风险无法预测及不可量化,因此,本次评估不适宜采用收益法。

 

此外,奥马电器表示,在国内流通市场的类似上市公司中没有在现金流、增长潜力和风险等方面相类似的公司,且无法收集近期市场交易对比价格,因此,本次评估不采用市场法。故采用资产基础法进行评估。

 

针对中融金账面价值与评估值存在差异,奥马电器表示,一方面由于应收款项的部分债务单位已严重资不抵债,造成应收款项收回的可能性很小,导致流动资产评估减值。

 

另一方面,由于被投资单位于评估基准日的净资产评估值为负,从而对其长期股权投资的评估值为0,进而造成长期股权投资较账面值减值。因此出售时点产生的实际收益为2元。

 

2

 

亏损严重,主业务也受影响

 

公开资料显示,奥马电器是以冰箱为核心产品的集研发、生产、销售、出口为一体的高新技术企业公司,国内最大的冰箱ODM生产基地。公司冰箱业务由全资子公司奥马冰箱运营。

 

2015年开始,奥马电器成立金融科技事业部,除了收购中融金,还出资设立了多家金融公司,涵盖了商业保理、保险经纪、助贷业务,车贷业务,信用卡推广业务,以及智能POS机租赁等业务。同时,拥有地方资产管理牌照、互联网小贷牌照,商业保理牌照、融资租赁牌照等多个金融牌照。

 

有数据显示,上述互金业务布局,奥马电器投入的资金至少达到30亿元。

 

在互联网金融版块的大量投入很快获得回报。财报数据显示,2015年收购中融金51%股权之后至2017年,公司净利润从2015年前三季度的2.02亿,增至2017年的3.7亿元。中融金这三年的净利润为6271.36万元、1.46亿元、2.61亿元。三年总计完成净利润4.69亿元。

 

然而好景不长,随着2018年互联网金融雷潮的到来,奥马电器的互金业务危机也随之爆发。

 

2018年财报显示,奥马电器亏损19.03亿元,这相当于公司前10年净利润总和。巨额亏损主要来自互金板块,大量账款无法收回,前五名欠款方合计欠款高达13.46亿元,其中约6.03亿元已计提坏账准备。今年上半年,公司金融科技板块继续净亏损0.16亿元。今年前三季度,中融金再度亏损7743.11万元。

 

据奥马电器公告显示,截至2019年1月11日,中融金逾期中完成兑付贷款金额1.46亿元,剩余未兑付的逾期贷款金额为0.38亿元,逾期尚未完成兑付投资人1602人。

 

据了解,目前奥马电器旗下多家类金融公司业务或已暂停。其中,宁夏钱包金服小额贷款公司自2018年9月起停止放贷,无新增业务;而奥马电器的商户贷助贷业务及易贷助贷业务也已暂停。

 

不仅如此,受互金业务拖累,2019年5月16日,奥马冰箱100%股权全部质押给华鑫国际信托有限公司。11月18日,奥马电器公告拟转让全资子公司广东奥马冰箱有限公司(下称“奥马冰箱”) 部分股权,股权转让比例不超过49%。公司已就该事项与中山市民营上市公司发展专项基金有限责任公司,以及蔡拾贰等8位自然人达成初步转让意向。

 

对于奥马电器出让重要子公司近半数股权的操作,深交所问询函中也要求公司结合本次资产出售事项,具体分析相关股权转让计划对你公司生产经营、业务开展、对相关业务营运管控能力的影响。

 

12月22日晚间回复中奥马电器表示,本次公司出售奥马冰箱部分股权后,奥马冰箱将由公司的全资子公司变为控股子公司,不改变合并报表范围。经初步估算,通过出售奥马冰箱部分股权,收到的转让价款可以偿付公司大部分金融机构短期借款;冰箱业务未来经营产生的利润基本可以覆盖剩余的金融机构借款本息。如果顺利完成本次股权出售,公司基本可以摆脱流动性困境,步入正常的发展轨道,有利于提升公司的持续经营能力。

 

3

 

上市公司“贱卖”资产为求生

 

新金融深度注意到,年终将近,上市公司出售资产的公告也一波接一波地披露。

 

除奥马电器之外,近日另一家上市公司也在贱卖互金子公司。12月13日,熊猫金控公告称,其与磴口县浩长咨询服务有限公司(简称“浩长咨询”)签署协议,向其转让熊猫资本管理有限公司(简称“熊猫资本”)100%的股权。由于熊猫资本目前净资产为负,故本次交易转让价格为1元整。

 

公开信息显示,熊猫资本2014年成立,全资子公司络科技有限公司是银湖网的运营主体。财报显示,银湖网2018年实现营业收入8737.20万元,净利润922.90万元,是熊猫资本唯一独立开发业务的子公司和主要收入利润来源。

 

熊猫金控给出定价理由是,熊猫资本目前净资产为负。新金融深度此前报道,今年4月份,银湖网宣布清盘,10月,银湖网已被北京市东城区公安局经侦部门立案侦查。

 

值得注意的是,2019年2月2日,熊猫金控曾公告称拟将银湖网100%股权转让给实控人赵伟平,交易作价2.19亿元。而此次甩卖中,熊猫资本的交易作价仅1元,与此前的银湖网的价格差异巨大。

 

此外,企查查数据显示,受让方浩长咨询注册时间为2019年11月28日,注册地在内蒙古自治区巴彦淖尔市磴口县,企业类型为有限责任公司(自然人独资),注册资本500万元。也就是说,浩长咨询成立仅仅只有半个月时间。

 

毫无疑问,此次转让熊猫资本股权事宜也让熊猫金控收到了上海证券交易所12月16日下发的问询函。要求熊猫金控给出定价1元的原因和合理性,交易对手方是否专为收购熊猫资本而成立,交易对手方与控股股东、实控人之间是否存在关联关系或其他安排,是否存在通过关联交易非关联化的方式规避股东大会审议程序。

 

据了解,内蒙古磴口县称已成立调查组,调查其迁入实际情况。12月18日晚间,熊猫金控发布公告称,将延期回复上交所针对转让熊猫资本股权相关事项问询函。截止发稿,熊猫金控尚未发布回复公告。

 

熊猫金控能否顺利“甩卖”熊猫资本还有待观察,不过,在网贷行业清退为主的大背景下,通过出售资产来剥离互联网金融业务已经成为上市公司共同的趋势。

 

业内人士指出,上述两家上市公司的旗下的互金平台或已经宣布良性退出或延期兑付的情况,业务停滞已成事实。如果这块资产继续保留,既无法产生利润贡献和资产增值,还可能产生进一步亏损和其他风险。因此,对于上市公司来说,低价甩卖也是情理之中。

 

此外,考虑到2019年即将结束,在本时间窗口内完成资产出售也可以达到增厚2019财年归母净利润或缩减利润大幅下滑空间的效果。据了解,根据交易所《股票上市规则》的规定之一,若某公司最近两个会计年度经审计的净利润连续为负值或者被追溯重述后连续为负值,交易所将对其股票实施退市风险警示。


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  • 2020-01-03 09:32
    举报
    中融金将不再被纳入奥马电器的合并报表范围。
  • 2020-01-01 16:56
    举报
    随着监管信号密集释放,各地网贷清退速度明显加快,目前至少已有17个省区市公布了清退机构名单,其中甘肃、湖南、山东、重庆、河南、四川、云南、河北等8个省级行政区域均已表明拟对“网贷一刀切”,表示对辖区内全部网贷机构依法依规予以取缔。
  • 2019-12-30 15:37
    举报
    此次股权出售完成后,中融金将不再被纳入奥马电器的合并报表范围
  • 2019-12-26 22:52
    举报
    要坚持以市场风险出清为目标,继续深入彻底整治。
  • 2019-12-26 22:48
    举报
    上市公司互金资产年终被大甩卖。
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