资讯首页 新闻资讯 专栏文章 专题报道 天眼财经
网贷天眼 > 资讯  > 新闻资讯 > 银行 > 银行保险机构注意了!监管层严抓员工履职回避工作,明确惩戒措施

银行保险机构注意了!监管层严抓员工履职回避工作,明确惩戒措施

原作者: 唐烨 来自: 国际金融报 | 发布时间: 2019-12-26 11:53 |浏览量:1218

12月25日,为进一步加强对银行保险机构员工履职行为的监管,推动行业自律和内部廉洁建设,提升内控机制有效性,督促各机构员工公平公正履职,银保监会官网正式发布了《关于银行保险机构员工履职回避工作的指导意见》(下称《指导意见》),自印发之日起施行。

 

10月份时,银保监会曾发布该指导意见的意见征求稿,并表示将根据各界反馈意见,进一步修改完善并适时发布实施。

 

记者采访行业人士了解到,其实回避制度一直存在,各机构则需要切实将制度落地。

 

细化过渡期工作进度

 

10月11日至11月12日,银保监会就《指导意见》向社会公开征求了意见。银保监会相关发言人表示,期间,多家银行保险机构和多位个人结合有关实际提出了很好的意见和建议。银保监会对这些意见和建议进行了逐条认真研究,并与部分机构当面沟通,采纳了有关意见,进一步细化了过渡期的工作进度要求,适当放宽对上报摸排情况和清理工作计划的时限要求,并修改了部分表述。

 

下一步,银保监会将加强对银行保险机构的指导,推动《指导意见》稳妥有序地得到落实。

 

具体来看,《指导意见》共包括总体要求、回避对象、任职回避、业务回避、回避程序、工作要求和回避惩戒七个方面、二十一条。主要包括以下五个方面的内容:

 

一是明确履职回避工作的对象范围、回避方式和程序。对《指导意见》适用的机构范围、人员范围、亲属范围等作了规定,明确回避方式包括任职回避和业务回避两种形式,并对相应的回避程序进行了规范。

 

二是区分关键人员和普通人员,重点抓好对关键人员的亲属回避管理。对关键人员实行业务回避和任职回避的双重管理,对普通员工则只要求在办理重点业务时进行亲属回避。

 

三是推动机构加强制度机制建设。《指导意见》主要对履职回避工作提出了原则性要求,在此基础上,强化机构主体责任,要求各机构制定并完善内部专门的制度办法。

 

同时,为了推动相关工作有效落实,要求各机构在依法合规的前提下,持续优化对员工应回避亲属信息的获取和核实手段,定期对履职回避执行情况进行检查。

 

四是明确内外部回避惩戒措施。一方面,对于员工通过不正当手段逃避履职回避管理的,要求各机构依据内部规章制度进行处理。另一方面,要求监管机构定期对发现的问题进行通报,并建立整改跟踪台账,持续跟进整改进展和结果,开展整改问责。对于严重违反规定的,依法采取相应监管措施,并视情形进行行政处罚。

 

五是适当增强制度弹性。考虑到各类银行保险机构、各个地区的情况千差万别,《指导意见》坚持实事求是的原则,适当增强制度弹性。一方面,对于存量任职回避问题的整改给了3年的过渡期,要求机构原则上在2022年底前将存量问题清理完毕。另一方面,对于确有特殊情况无法按要求进行任职回避的,允许经机构审批和公示后予以豁免。

 

四点总体思路不变

 

本次制定《指导意见》的总体思路依照突出重点、底线思维、强化监督、稳妥有序四点展开,与此前意见征求稿并无二致。具体解释为:

 

1.突出重点。区分关键人员和普通员工,着重抓好对经营管理、风险控制有决策权或重要影响力的关键人员的履职回避工作。对关键人员实行业务回避和任职回避的双重管理,对普通员工则根据其岗位职责,要求其在从事重点业务时实行业务回避。

 

2.底线思维。《指导意见》对银行保险机构员工履职回避工作提出原则性的底线要求,各机构可在此基础上,结合自身实际制定具体的实施细则,在员工招录、职务调整、业务经营等环节提出更严格、差异化的回避要求。

 

3.强化监督。加强对履职回避工作的内部问责和外部监管,扎紧制度篱笆,堵塞管理漏洞,以强有力的惩戒措施推动履职回避工作在银行业和保险业“落地生根”。

 

4.稳妥有序。履职回避事关员工切身利益,相关工作要注意方式方法,加强员工教育,尊重员工意愿,保护员工合法权益。在严控增量基础上,分步清理存量问题。

 

区分关键人员和普通员工

 

《指导意见》的核心内容是区分银行保险机构员工中的关键人员和普通员工,分别明确其在任职和业务经营等环节的回避方式和程序,并对相关制度机制建设、惩戒措施等作出规定。

 

第一,明确履职回避工作的对象范围、回避方式和程序。对《指导意见》适用的机构范围、人员范围、亲属范围等作了规定,明确回避方式包括任职回避和业务回避两种形式,并对相应的回避程序进行了规范。

 

第二,区分关键人员和普通人员,重点抓好对关键人员的亲属回避管理。一是对关键人员在实行业务回避的基础上,更进一步提出了任职回避要求,明确关键人员和亲属不得在双方有直接业务制约或利害关系的岗位工作。二是对普通员工实施有重点的业务回避,要求员工在办理重点业务时,如涉及本人、亲属或存在其他利害关系的,应主动汇报并提请业务回避。

 

第三,推动机构健全制度机制建设。《指导意见》主要对银行保险机构员工履职回避工作作了原则性规定,在此基础上,强化机构的主体责任,要求各机构根据自身实际,制定并完善内部专门的履职回避制度办法,监管机构将给予指导。同时,为了推动相关工作有效落实,要求各机构健全配套保障机制,在依法合规的前提下,持续优化对员工应回避亲属信息的获取和核实手段,定期对履职回避执行情况进行检查,并将有关情况向相应纪检监察部门和监管机构报告。需要说明的是,机构获取的信息原则上只限于与员工存在回避关系的亲属信息,获取信息的手段也要合法合规。

 

第四,明确内外部回避惩戒措施。一是加强内部问责。对于员工通过不正当手段逃避履职回避管理的,要求各机构依据内部规章制度进行处理。二是强化监管约束。要求监管机构定期对发现的问题进行通报,并建立整改跟踪台账,持续跟进整改进展和结果,开展整改问责。对于严重违反规定的,应依法采取相应监管措施,并视情形进行行政处罚。

 

第五,适当增强制度弹性。考虑到各类银行保险机构、各个地区的情况千差万别,《指导意见》坚持实事求是的原则,适当增强制度弹性。一方面,对于存量任职回避问题的整改给了3年的过渡期,要求机构原则上在2022年底前将存量问题清理完毕。另一方面,对于确有特殊情况无法按要求进行回避的,允许机构在履行内部审批和公示程序后予以豁免。在具体落实过程中,银行保险机构应结合自身实际,按照不削弱内控机制有效性、有利于机构稳健运行的总体原则,科学制定存量问题的分步清理计划,稳妥有序推动履职回避工作落到实处。

 

同时,《指导意见》要求监管机构将辖内银行保险机构员工履职回避工作情况作为内控监管的重要内容,定期对发现的问题进行通报,并建立整改跟踪台账,持续跟进整改进展和整改结果,开展整改问责。对于严重违反履职回避工作要求的,监管机构按照有关法律法规采取相应监管措施,并视违规情形依法进行行政处罚。

 

 


内容标签:

更多【银行】相关文章

有话要说

登录并发表

热门评论

全部评论

  • 2019-12-26 15:44
    举报
    记者采访行业人士了解到,其实回避制度一直存在,各机构则需要切实将制度落地。
为您推荐
热门头条
新闻资讯
专栏文章
天眼财经

为您推荐

持牌消金2019年业绩出炉:招联营收破百亿,华融...
持牌消金2019年业绩出炉:招联营收破百亿,华融盈转亏
网贷专栏   |  独角金融  |  2020-04-03 20:33
浏览 1083
回复 1
美团为二股东的亿联银行扭亏为盈  2019年净赚...
美团为二股东的亿联银行扭亏为盈 2019年净赚1.53亿元
网贷专栏   |  wemoney  |  2020-04-03 19:27
浏览 892
回复 0
瑞幸咖啡会成为推倒神州系的“多米诺骨牌”吗?
瑞幸咖啡会成为推倒神州系的“多米诺骨牌”吗?
网贷专栏   |  wemoney  |  2020-04-03 19:03
浏览 1169
回复 1
突发!小牛在线分公司被刑事立案,提现3个月未到账
突发!小牛在线分公司被刑事立案,提现3个月未到账
网贷专栏   |  财经老佛  |  2020-04-03 17:25
浏览 2762
回复 4
​虚拟信用卡的三生三世
​虚拟信用卡的三生三世
网贷专栏   |  麻袋研究院  |  2020-04-02 19:53
浏览 3348
回复 2
趣店“跑偏”背后:开放平台业绩大滑坡
趣店“跑偏”背后:开放平台业绩大滑坡
网贷专栏   |  消金时代  |  2020-04-02 15:26
浏览 3810
回复 2
加载更多>>
预付卡资金“打水漂”? 消费者可以这样维权
预付卡资金“打水漂”? 消费者可以这样维权
金融科技   |  HHYYE  |  2020-4-9 20:51
浏览 873
回复 0
趣店跨界做奢侈品电商 百亿补贴引流背后前景难料
趣店跨界做奢侈品电商 百亿补贴引流背后前景难料
网贷   |  天眼编辑03  |  2020-4-9 17:34
浏览 991
回复 0
乐视网一季度预亏逾1.5亿 会否正式退市本月末将揭晓
乐视网一季度预亏逾1.5亿 会否正式退市本月末将揭晓
金融科技   |  HHYYE  |  2020-4-9 17:28
浏览 1132
回复 0
积木盒子转型之困:CEO被
积木盒子转型之困:CEO被"债主"围困 牵扯资金40亿
网贷   |  天眼编辑03  |  2020-4-9 16:41
浏览 1327
回复 1
划清界限!外媒:瑞幸创始人陆正耀拟辞任神州租车董事长
划清界限!外媒:瑞幸创始人陆正耀拟辞任神州租车董事长
新闻资讯   |  天眼编辑03  |  2020-4-9 16:31
浏览 647
回复 0
六大国有银行2019年净利润1.12万亿 交行不良率最高
六大国有银行2019年净利润1.12万亿 交行不良率最高
银行   |  天眼编辑02  |  2020-4-9 11:19
浏览 5172
回复 0
金融委:发挥好资本市场枢纽作用 提升市场活跃度
金融委:发挥好资本市场枢纽作用 提升市场活跃度
消费金融   |  无风之浪  |  2020-4-9 11:18
浏览 5249
回复 0
国有大行去年新增发卡降速 下一阶段将深耕“生态建设”
国有大行去年新增发卡降速 下一阶段将深耕“生态建设”
银行   |  无风之浪  |  2020-4-9 11:18
浏览 5214
回复 0
年赚万亿 六大行资产质量稳中向好 疫情影响整体可控
年赚万亿 六大行资产质量稳中向好 疫情影响整体可控
银行   |  无风之浪  |  2020-4-9 11:17
浏览 7892
回复 0
加载更多>>
甘肃银行去年放款额超1700亿,个人消费贷款不良率激增
甘肃银行去年放款额超1700亿,个人消费贷款不良率激增
专栏文章   |  财经老佛  |  2020-4-9 10:36
浏览 773
回复 0
爱奇艺接连“踩雷”,2020年躲不开的水逆期?
爱奇艺接连“踩雷”,2020年躲不开的水逆期?
专栏文章   |  刘旷  |  2020-4-9 10:32
浏览 876
回复 1
渤海银行个人消费贷两年猛增近870亿,不良率连年增加
渤海银行个人消费贷两年猛增近870亿,不良率连年增加
专栏文章   |  消金时代  |  2020-4-8 15:12
浏览 1340
回复 0
持牌消费金融企业的年度战绩:冰火两重天
持牌消费金融企业的年度战绩:冰火两重天
专栏文章   |  瞭望消金  |  2020-4-8 14:29
浏览 1568
回复 0
突发!监管列出云南信托三宗罪,事发小象优品无资质放贷
突发!监管列出云南信托三宗罪,事发小象优品无资质放贷
专栏文章   |  财经老佛  |  2020-4-8 10:25
浏览 1944
回复 1
加载更多>>
关注!北京再发失联P2P名单 涉及4家平台
关注!北京再发失联P2P名单 涉及4家平台
天眼原创   |  HHYYE  |  2020-4-9 21:35
浏览 823
回复 1
证大财富案最新进展:戴志康等5人被起诉 涉嫌集资诈骗
证大财富案最新进展:戴志康等5人被起诉 涉嫌集资诈骗
天眼原创   |  天眼编辑03  |  2020-4-9 17:15
浏览 1037
回复 0
网贷天眼晚报:积木盒子转型之困 平安消费金融正式获批开业
网贷天眼晚报:积木盒子转型之困 平安消费金融正式获批开业
天眼原创   |  天眼编辑02  |  2020-4-9 16:54
浏览 1485
回复 0
罚款6124万!瑞银信涉五项违法行为被开巨额罚单
罚款6124万!瑞银信涉五项违法行为被开巨额罚单
天眼原创   |  天眼编辑03  |  2020-4-9 16:14
浏览 1109
回复 0
平安消费金融正式获批开业
平安消费金融正式获批开业
天眼原创   |  HHYYE  |  2020-4-9 11:25
浏览 1203
回复 1
深圳再公布122名失信名单 最长逾期608天
深圳再公布122名失信名单 最长逾期608天
天眼原创   |  天眼编辑03  |  2020-4-8 21:42
浏览 2070
回复 1
P2P兑付“挤牙膏” 余额宝跌破2% 这类投资却成了“新宠”
P2P兑付“挤牙膏” 余额宝跌破2% 这类投资却成了“新宠”
天眼原创   |  天眼编辑03  |  2020-4-8 18:32
浏览 4828
回复 6
加载更多>>
下载APP
网贷天眼APP
网贷天眼官方APP
官方微信
联系客服
在线客服
400-6673-500
周一至周日:9:00-21:00
分享
  • QQ好友
  • QQ空间
  • 微信
  • 微博
返回顶部