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无放贷资质 北京恒元信业多起讨债诉讼被法院驳回 与玖富关系密切

原作者: 求实 来自: 科技金融在线 | 发布时间: 2019-12-31 19:43 |浏览量:1.6万 | 评论: 9

日前,安徽省六安市中院驳回了北京恒元信业信息技术有限公司(简称:恒元信业)多起强制执行申请,原因是恒元信业未经监管机构批准,从事金融机构业务活动,向社会不特定对象发放。恒元信业与纳斯达克上市公司玖富存在着密切的关联关系。

 

多起强制执行申请被驳回

 

12月27日,中国裁判文书网公布了12起安徽省六安市中级人民法院的执行裁定书,这些案件均围绕恒元信业申请法院强制执行一事。恒元信业根据湛江仲裁委员会的裁定,申请法院强制执行,被执行人为多名自然人,与恒元信业存在借贷纠纷。

 

六安市中院经过审查,认为恒元信业的经营范围并不包含发放贷款业务,其也未获得有权机关批准从事发放贷款业务和具备相关金融资质。法院认为,根据《中华人民共和国银行业监督管理法》第十九条的规定,未经国务院银行业监督管理机构批准,任何单位或者个人不得设立银行业金融机构或者从事银行业金融机构的业务活动。北京恒元信业信息技术有限公司未经有关机关批准,向社会不特定对象发放贷款,从事金融机构的业务活动,违反了上述规定。

 

而且法院认为恒元信业与被执行人的仲裁文书,未能保证被执行人的相关权利,依照《中华人民共和国民事诉讼法》第二百三十七条第二款的规定,不予执行相关裁决决定。

 

 

无独有偶,12月25日,湖南省资兴市人民法院也驳回了恒元信业的强制申请请求,原因同样是“申请执行人不能证实涉案网络借贷的出借人具备从事金融借贷业务的资质,其申请执行的行为缺乏合法性基础。”

 

连云港市赣榆区人民法院在本月也驳回了恒元信业的一起强制执行申请,案由也涉及一起民间借贷纠纷。

 

与玖富关联密切

 

在多起借贷纠纷案件中,恒元信业都与玖富旗下公司同时出现。借款人从玖富旗下借款后,玖富将债权转让给恒元信业,再由恒元信业向借款人追索债务。在恒元信业的简介中,也称自己是一家电催及企业风险评估服务提供商。

 

恒元信业官网介绍

 

在曹某良与恒元信业的一起诉讼案件中,法院审理查明,2015年11月10日,北京玖富公司与恒元信业签订《战略合作协议》,约定恒元信业在借款人出现逾期还款或借款人在逾期后出现逃避、拒绝沟通或拒绝承认欠款事实等恶意行为时,同意按照北京玖富公司的指示,无偿受让出借人通过玖富平台投资形式的逾期债权,并承诺愿意以自己的名义通过诉讼/仲裁的方式向借款人追索前述债务。恒元信业公司按照追讨回款金额扣除催收费用后金额的1%收取服务费,并直接在回款金额中扣除。

 

当然,恒元信业与玖富的关系不仅仅是战略合作。

 

企查查信息显示,历史上,恒元信业股权及法人代表经过了多次变更。2017年11月至2018年7月,唯猎投资(北京)有限公司(简称:唯猎投资)曾出现在恒元信业股东名单中,唯猎投资与玖富集团关系密切。企查查信息显示,玖富母公司玖富数科科技集团有限责任公司(玖富数科)股东肖常兴是宁波唯猎企业管理咨询合伙企业(有限合伙)和上海唯猎企业管理中心(有限合伙)等多家“唯猎系”企业大股东。

 

在涉及恒元信业的多起借贷纠纷案件中,刘蘭奇和韩亮作为恒元信业总经理多次交替出现。今年5月和7月,刘蘭奇从恒元信业股东和总经理位置上退出。企查查显示,石家庄展捷企业管理咨询有限公司法人代表也叫刘蘭奇,石家庄展捷的大股东为刘磊,刘磊在玖富旗下多家公司任职,是珠海玖富消金科技有限公司的法人代表,北京玖富普惠信息技术有限公司监事长。

 

玖富净利润暴跌 投诉纠纷不断

 

今年8月15日,玖富在纳斯达克上市。

 

玖富今年三季报显示,玖富第三季度总营收为人民币17.055亿元(约合2.386亿美元),同比增长80.5%;净利润为人民币1050万元(约合150万美元),同比锐减95.4%。

 

今年前三个季度玖富总营收39.56亿,同比下降12.65%,前三个季度净利润7.09亿,同比下降60.79%。玖富第三季度净利润大幅下降的原因是其运营成本急剧上升,三季度运营成本为17.14亿,同比增长146.26%。其中销售与市场费用同比增长了126.32%,渠道费用(Origination and servicing)更是达到4.32亿,比去年同期的0.97亿猛增了344.33%。

 

 

三季度,玖富贷款发放量为人民币214亿元,较去年同期的人民币60亿元增长253.9%。截至2019年9月30日,玖富未偿贷款余额为人民币725亿元,较截至2018年9月30日的人民币516亿元增长40.4%。

 

玖富目前股价为9.6美元,市值为18.62亿美元,约合130亿人民币。作为百亿市值的玖富,每日成交金额少的可怜,12月30日成交额只有5.83万美元,最惨的是今年11月13日,成交金额只有7207美元,不到5万人民币。

 

 

玖富旗下借贷产品众多,贷款端有玖富万卡、蜡笔分期等。在聚投诉网站上,针对玖富的投诉量高达20258起,投诉的重点也多集中在玖富万卡高利贷与暴力催收等方面。

 

 

在涉及玖富的多起借贷案件中,借贷人也曾指责北京玖富公司故意设置复杂的借款程序和陷阱,违法收取服务费、管理费,涉嫌“套路贷”。

 

 

玖富资金端有玖富普惠、玖富钱包、悟空等产品。为了保护投资者利益,玖富与中国人民财产保险股份有限公司广东省分公司(简称广东人保)和广东南枫融资担保集团有限公司(简称南枫担保)设计了履约保证保险。对于借款期限1年以内的,一旦出现逾期,保险公司将进行赔付;对于借款期限1年以上的,一旦出现逾期,担保公司将进行赔付。

 

截止2018年12月31日,玖富公布的保障计划专款专用账户余额为4.76亿,此数额一直到今年7月31日都保持相对稳定,比如7月31日止此金额为4.73亿,但是到了8月31日,此金额下降到3.6亿,减少了1亿金额。根据最新公布的数据显示,截止到11月30日,此金额为2.38亿,比年初减少了2.39亿。

 

2018年12月31日数据

 

2019年7月31日数据

 

2019年11月30日数据

 

从玖富公布的借贷余额数据看,截止11月30日,借贷余额为435亿,逾期数据为零,累计代偿金额为58亿。

 

 


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