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5年12罚,通联支付为现金贷平台提供支付通道,上市待何时

发布者: 新金融深度 | 来自: 新金融深度 | 发布时间: 2020-1-3 18:51 |浏览量:3517 | 评论: 8

2019年年末,通联支付又收监管罚单,据不完全统计,2019年,通联支付共收张4张罚单,自成立以来,收12张罚单。

 

2019年,众多行业都在艰难的度过寒冬。对于支付行业同样如此,大多数第三方支付机构都面临着内忧外患的窘境。内有支付宝微信掌控,外有监管不断收紧政策。

 

易观数据支付市场报告显示,今年第三季度,支付宝的市场份额为53.8%,第二名的财付通(含微信支付)的市场份额为39.9%。支付市场之下,支付宝、微信支付占据了支付市场的90%以上的市场,通联支付在和其他第三方支付企业在夹缝中竞争。

 

另外,21CN聚投诉、黑猫投诉等投诉平台上,通联支付为不合规借贷平台提供支付通道等屡遭用户投诉,且解决率比较低。

 

 


1

 

5年12罚

 

2019年12月27日,中国人民银行银川中心支行发布新罚单,通联支付网络服务股份有限公司宁夏分公司(下称“通联支付”)因违反《非金融机构支付服务管理办法》、《银行卡收单业务管理办法》相关规定被央行银川中心支行警告,并处以4万元罚款。

 

同时,通联支付还未按规定履行客户身份识别义务,根据《中华人民共和国反洗钱法》第三十二条第(一)款规定,央行银川中心支行对其处以40万元罚款,并对1名相关责任人处以3.5万元罚款。

 

 

新金融深度注意到,这不是通联支付第一次收到监管部门的罚单。

 

2019年3月29日,通联支付收到中国人民银行西安分行的行政处罚决定单。通联支付陕西分公司因客户风险评级管理制度落实不到位,未对商户代付业务的真实背景、用途进行详细了解,为陕西智购网络科技有限公司提供的代付业务明显与商户经营业务不符被央行西安分行罚款人民币3万元。

 

2019年8月28日,通联支付收到中国人民银行上海分行行政处罚决定单,因存在违反支付业务规定的违法行为,共计罚款73万元。

 

2019年12月2日,国家外汇管理局上海市分局行政处罚信息公开表显示,通联支付存在分拆交易办理超过单笔交易限额的留学费用支付的违法事实,违反了《支付机构跨境外汇支付业务试点指导意见》(汇发[2019]7号)第九条规定,支付机构参与跨境外汇支付业务试点,除另有规定外单笔交易金额不得超过等值5万美元,对其处以人民币2067元的罚款。

 

事实上,通联支付不止在2019年被监管频繁“光顾”,此前也因各种原因收多张罚单。

 

2018年10月29日,通联支付因违反支付业务规定被央行上海分行罚款人民币33万元。

 

2018年10月15日,通联支付因违反银行卡收单业务相关规定被央行成都分行处以罚款人民币9万元。

 

2018年8月,通联支付因违反银行卡收单业务管理规定及非金融机构支付服务管理规定被央行重庆营业管理部罚款人民币3万元。

 

2018年4月,通联支付因违反收单业务相关法律制度规定被央行合肥中心支行责令限期整改,并处6万元罚款。

 

2017年12月通联支付因违反银行卡收单业务相关法律制度规定被央行哈尔滨中心支行处以2万元罚款。

 

2017年9月,通联支付因违反支付业务规定,被央行上海分行处以罚款3万元。

 

2016年7月,通联支付因违反银行卡收单业务相关法律制度规定被央行没收违法所得303万元,并处以罚款1110万元,并对负有直接责任的通联支付副总裁陈某某、湖北分公司总经理陈某某、厦门分公司总经理张某某、新疆分公司总经理王某某、北京分公司副总经理方某给予警告,并各处5万元罚款。

 

2014年1月1日至2015年10月12日,通联支付未履行客户身份识别义务,处以30万元罚款;未对交易进行监测、分析和报送可疑交易报告,处以30万元罚款;未按照要求与身份不明的客户进行交易,处以35万元罚款。另对通联支付一名相关责任人员处以6.5万元罚款。

 

2

 

提供支付通道,无故扣款

 

21CN聚投诉平台,多位用户反映,无缘无故收到了(特约)小通商城的消费通知,自动扣款数百元。而用户根本没有消费,甚至都没有听过小通商城。

 

 

 

据用户咨询客服后反映,并非用户在商户的消费行为,而是现金巴士、二手车融资市场美利车金融旗下品牌有用分期等借平台借助支付通道通联支付进行的扣款行为。

 

 

 

用户质疑为何通联支付要隐去真实扣款平台的名称,而用小通商城代替。

 

企查查数据显示,通联支付成立于2008年10月,总部位于上海,注册资本金为14.6亿元人民币。目前,中国万向控股有限公司控股2/3,上海商道投资有限公司控股1/3。

 

 

 

官网数据显示,通联支付于2011年5月3日获得支付牌照。据不完全统计,目前通联支付已经拿下商业保理、网络小贷销售等多张牌照,还开设了资产管理、互联网金融等相关公司。

 

 

 

此外,通联支付还被爆有上市计划。有通联支付在职人士向《投资壹线》称,“近日公司各种组织架构、高管调整,而这与公司股权变更准备上市有关。”

 

通联支付虽然深处寒冬,屡收罚单,但仍应合规运行业务,严格审核提供支付通道的企业,迎接上市发展的可能性。


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