资讯首页 新闻资讯 专栏文章 专题报道 天眼财经
网贷天眼 > 资讯  > 专栏文章 > 平安银行一分行遭同一团伙骗贷7次,贷款业务违规已多次被罚

平安银行一分行遭同一团伙骗贷7次,贷款业务违规已多次被罚

发布者: 新金融深度 | 原作者: 小溪 | 发布时间: 2020-2-12 18:23 |浏览量:3892

作为持牌的金融机构,银行在对业务的风险把控方面一向谨小慎微。但近年来,新型金融犯罪层出不穷,部分银行由于贷款审查不严格、贷后管理不到位等问题,让犯罪者有机可乘,使银行遭遇到不同程度的骗贷行为。 2020年1月20日,大连市中山区人民法院发布刑事判决书,判决书显示2014年1月至4月,平安银行大连分行的贷贷平安商务卡业务,先后遭遇7次骗贷行为,共计被骗取313.6万元贷款。 值得注意的是,2019年,平安银行大连分行因贷后管理不到位、以贷还贷等问题共收9张罚单,合计被罚款为240万元,银行风控警钟已敲响。 

 

1

 

团伙作案,7次骗贷

 

时隔六年,平安银行大连分行骗贷案件终于有了结果。 2020年1月20日,大连市中山区人民法院发布《姜某刚、姜某宝骗取贷款、票据承兑、金融票证、违法发放贷款一审刑事判决书》,判决书显示2014年1月至4月,平安银行大连分行的贷贷平安商务卡业务,先后遭遇7次骗贷行为,共计被骗取313.6万元贷款。

 

令人诧异的是,平安银行大连分行遭遇的这7次骗贷行为均出自同一团伙,作案手法几近相同。 2014年1月14日,被告人姜某刚伙同被告人姜某宝办理贷款。姜某刚找到办理贷款的中介邹某,由邹某联系中介于某,邹某、于某负责找人制作虚假的银行流水,由邹某负责把虚假的银行流水和其他资料提供给银行内部的员工王某。被告人邹某、于某在明知提供给银行的办理贷款的银行流水是虚假的情况下,仍帮助被告人姜某刚、姜某宝办理贷款。2人合伙在平安银行申领了一张额度为30万元的贷贷平安商务卡,贷款下来后,被告人姜某刚将贷款全部使用。  

 

平安银行官网信息显示,“贷贷平安”商务卡是平安银行向符合条件的小微型企业主所发放的一种“借贷合一”的联动卡,以快、易、免、省为产品特色,除具备普通借记卡的所有功能外,同时还可获得小额信用循环授信额度。

 

小额信用循环贷款是“贷贷平安”商务卡的核心功能,其申请手续简单,客户无需提供任何担保,仅凭个人信用就可获得最高100万元、期限10年的循环额度。用款时,可以通过网上银行、手机银行、微信银行、电话银行等渠道进行提款和还款,按日计息,有效降低成本。 

 

此后,被告人姜某刚又用相同手法,伙同刘某里、刘某宽、迟某、张某4次对平安银行大连分行进行骗贷,最终姜厚刚共计从平安银行骗贷230万元。在姜某刚发起的最后一次骗贷过程中,兴业银行大连分行员工周某参与其中并尝到甜头后,先后为他人伪造营业执照等资料,帮助他人骗取银行贷款共计83.6万元。 

 

经审理,大连市中山市人民法院判决,姜某刚犯骗取贷款罪,判处有期徒刑一年九个月,并处罚金人民币三万元。被告人周某犯骗取贷款罪,判处有期徒刑九个月,并处罚金人民币一万元。与姜某刚共同实施犯罪的姜某宝、刘某宽、迟某、张某也因犯骗取贷款罪,判处拘役5到6个月不等,并各处罚金人民币五千元。刘某里因未实际使用贷款,且为从骗取贷款中取得利益并退还全部本金,取得平安银行谅解,最终免于行政处罚。 值得深思的是,平安银行被骗贷行为的背后,不仅是骗贷人的违法行为,而且银行员工的素养及业务能力、银行的管理能力等也难逃其责。

 

2

 

平安银行大连分行屡收罚单

 

平安银行大连分行因贷后管理不到位、以贷还贷等问题屡收罚单。据统计,2019年平安银行大连分行共收9张罚单,合计被罚款为240万元。 12月24日,大连银保监局发布行政处罚信息公开表(大银保监罚决字〔2019〕155号、156号、164号)显示,平安银行股份有限公司大连分行存在贷后管理不到位,信贷资金回流人,以贷还贷问题,阎斌、孙宇、董春生对违法行为承担主要管理责任。2019年12月16日处罚决定书显示,依据《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十六条,大连银保监局对平安银行大连分行给予警告。

 

12月24日,据大连银保监局发布的行政处罚信息公开表显示,平安银行大连分行因贷后管理不到位,信贷资金回流借款人,以贷还贷被处以50万元的罚款,作出处罚的日期为2019年12月13日。

 

2019年12月20日,行政处罚信息公开表显示,平安银行大连分行因贷后管理未及时发现贷款资金未按约定用途使用,导致部分贷款回流借款人转作保证金开立银行承兑汇票被处以30万元罚款,作出处罚日期为2019年12月11日。

 

2019年12月11日,平安银行大连分行因经营性物业贷款贷前调查未尽职不能保证借款用途明确、合法,个人贷款贷后检查不到位造成资金被挪用被处以50万元的罚款。

 

2019年11月20日,大连银保监局对平安银行大连分行连发两条行政处罚信息。其中一条是:由于票据业务贸易背景尽职调查不到位,违反总行内控制度规定对超过规定时间未提交发票的客户继续签发银行承兑汇票;另一条是:贷前调查不尽职,违规发放个人贷款,两项违法行为合计被罚60万元。

 

2019年4月1日,平安银行大连分行也曾因集团客户授信统一管理不到位,形成实质性信用风险,被大连银保监局给予其罚款50万元的行政处罚。 从平安银行大连分行遭受的一系列骗贷事件以及收到的行政处罚来看,银行在管理、等方面存在很多漏洞。诸多事件为银行风控敲响了警钟,而银行完善内控管理机制,加强信贷管理,防范信贷风险已刻不容缓。


更多【专栏文章】相关文章

有话要说

登录并发表

热门评论

全部评论

为您推荐
热门头条
新闻资讯
专栏文章
天眼财经

为您推荐

消息 | 微贷网停发新标,产品穿透底层资产,疑似...
消息 | 微贷网停发新标,产品穿透底层资产,疑似清盘
网贷专栏   |  fulipindao  |  2020-02-18 19:57
浏览 9356
回复 24
微贷网停标,积木盒子清盘,2020年新一波互金整...
微贷网停标,积木盒子清盘,2020年新一波互金整治潮已来
网贷专栏   |  新金融深度  |  2020-02-18 18:41
浏览 8192
回复 18
微贷网低调退出P2P业务,待收近百亿利息暂不兑付
微贷网低调退出P2P业务,待收近百亿利息暂不兑付
网贷专栏   |  财经老佛  |  2020-02-18 15:16
浏览 1.2W
回复 54
支付宝独家回应被犯罪团伙伪造动画头像“薅羊毛”
支付宝独家回应被犯罪团伙伪造动画头像“薅羊毛”
网贷专栏   |  wemoney  |  2020-02-18 10:39
浏览 2189
回复 3
延迟还款、减息免息,持牌消费金融战“疫”现金流也...
延迟还款、减息免息,持牌消费金融战“疫”现金流也“迎考”
网贷专栏   |  新金融深度  |  2020-02-17 19:34
浏览 2160
回复 0
长租公寓的新寒冬:青客们再闯鬼门关
长租公寓的新寒冬:青客们再闯鬼门关
网贷专栏   |  刘旷  |  2020-02-17 11:17
浏览 2431
回复 1
加载更多>>
焦作中旅银行666万股股权将被拍卖 去年末不良率升至2.25%
焦作中旅银行666万股股权将被拍卖 去年末不良率升至2.25%
银行   |  HHYYE  |  2020-2-21 20:18
浏览 422
回复 1
浙江或迎来第四家地方AMC 业务包括处置P2P不良
浙江或迎来第四家地方AMC 业务包括处置P2P不良
网贷   |  天眼编辑02  |  2020-2-21 17:35
浏览 612
回复 0
京东再回应神舟:相信法律会作出公正裁决
京东再回应神舟:相信法律会作出公正裁决
金融科技   |  天眼编辑02  |  2020-2-21 17:33
浏览 940
回复 0
银保监系统警示:疫情期间又有人玩起“代理退保”骗局
银保监系统警示:疫情期间又有人玩起“代理退保”骗局
银行   |  HHYYE  |  2020-2-21 17:28
浏览 646
回复 0
央行谈区块链:不是所有项目都需要 不能搞形象工程
央行谈区块链:不是所有项目都需要 不能搞形象工程
区块链   |  天眼编辑02  |  2020-2-21 15:28
浏览 729
回复 0
信用卡代偿套现产业链:中间商“赚差价”日入上万
信用卡代偿套现产业链:中间商“赚差价”日入上万
信用卡   |  天眼编辑02  |  2020-2-21 14:02
浏览 739
回复 0
年初投放积极 1月信贷社融双双超预期
年初投放积极 1月信贷社融双双超预期
银行   |  HHYYE  |  2020-2-21 12:54
浏览 793
回复 0
加载更多>>
四大手机厂商聚齐!华为早已获得小贷牌照
四大手机厂商聚齐!华为早已获得小贷牌照
专栏文章   |  见闻财经  |  2020-2-21 13:19
浏览 476
回复 0
分析 | 众安在线的盈利之困与变现之惑
分析 | 众安在线的盈利之困与变现之惑
专栏文章   |  fulipindao  |  2020-2-20 19:00
浏览 770
回复 0
房东、租客两头“坑”引发集体维权事件,蛋壳公寓遭监管排查
房东、租客两头“坑”引发集体维权事件,蛋壳公寓遭监管排查
专栏文章   |  新金融深度  |  2020-2-20 17:07
浏览 803
回复 0
草根金融哀歌无声:不要哭,恶意逃废债者会笑
草根金融哀歌无声:不要哭,恶意逃废债者会笑
专栏文章   |  互金学堂  |  2020-2-20 14:35
浏览 1852
回复 1
加载更多>>
新疆发布小额贷款公司等“7+4”类机构非现场检查工作指引
新疆发布小额贷款公司等“7+4”类机构非现场检查工作指引
天眼原创   |  无风之浪  |  2020-2-21 08:25
浏览 871
回复 0
4300万元! 广东一企业因非法买卖外汇被外汇局重罚
4300万元! 广东一企业因非法买卖外汇被外汇局重罚
天眼原创   |  HHYYE  |  2020-2-20 17:16
浏览 1288
回复 1
网贷天眼晚报: 投哪网累计回款1亿 蛋壳租金贷遭调查
网贷天眼晚报: 投哪网累计回款1亿 蛋壳租金贷遭调查
天眼原创   |  无风之浪  |  2020-2-20 16:46
浏览 2184
回复 3
投哪网最新进展:累计回款1亿元 监委会投票正在进行
投哪网最新进展:累计回款1亿元 监委会投票正在进行
天眼原创   |  天眼编辑02  |  2020-2-20 15:38
浏览 2479
回复 6
奥马电器回复关注函 赵国栋依旧未完成业绩承诺
奥马电器回复关注函 赵国栋依旧未完成业绩承诺
天眼原创   |  无风之浪  |  2020-2-20 12:24
浏览 1852
回复 0
加载更多>>
新金融深度
财经媒体
文章(518)赞(1761)

TA的文章

更多>>
下载APP
网贷天眼APP
网贷天眼官方APP
官方微信
联系客服
在线客服
400-6673-500
周一至周日:9:00-21:00
分享
  • QQ好友
  • QQ空间
  • 微信
  • 微博
返回顶部