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金融罚单创首月新高 违规背后监管仍在加码

来自: 网贷天眼 | 发布时间: 2020-2-19 16:56 |浏览量:2857

2020以一种独有的面目开启了不平凡的一年,疫情虽有影响,却不代表发展的停滞。在已经过去的1月里,金融监管的脚步不停,金融业罚单层出不穷,银保监会仅是在一天之内就连开几十张罚单。在这场严监管下,没有漏网之鱼。

 

罚单数量创首月新高

 

仅仅在2020年的第一个月,据不完全统计,总共开出的罚单数量就有四百多张。在首月就有高达数百张的罚单,更是让金融业不敢有丝毫松懈。

 

其中处罚的银行机构有143家,保险公司有82家,信用联合社有5家,支付公司有2家,信托公司有1家。此外,不仅是各个企业机构是被处罚的主要目标,另外有一百多个金融从业人员也是监管处罚的重要对象,而最后被罚没的高额罚金更是惊人。除了被罚没金钱的金融机构,还有相关负责人也被处罚,轻者被警告罚款,撤销高管资格,如之前时任锦泰财险德阳中支总经理的高某。

 

严重者还有被禁止从事银行业工作。例如原华夏银行厦门分行的严某就被禁止从事银行业工作十五年,原进出口银行厦门分行的王某则被禁止终身从事银行业工作。

 

百张罚单现违规乱象

 

在创新高的罚单数量背后,各种违规乱象丛生。因为管理不完善,授信审批不审慎,中国建设银行,光大银行,交通银行被罚没合计410万元。泰康人寿,阳光人寿因为向监管部门报送的报告报表未如实记录业务事项,以及内部控制制度不严格和风险处置制度机制不健全被罚款72万元。

 

在地方央行开出的罚单中,银行主要违规事由是未向人民银行报送账户开立资料,未按规定履行客户身份识别义务。例如中国邮政储蓄银行股份有限公司山东省分行就因未按规定履行客户身份识别义务和未按规定报送可疑交易报告被罚没金额416万元。

 

在地方银保监会开出的罚单中,违规原因更是多样。银行业监管方面,例如违反监管部门关于商业性房地产信贷管理相关规定,违反审慎经营规则的陕西秦农农村商业银行股份有限公司碑林支行被处罚32万元,长安银行股份有限公司因资金监管不到位,流入房地产领域被罚款;中国进出口银行陕西省分行因审查严重不尽职,致使信贷资金被套取被罚款两百万。从银行机构的主要违法违规事实来看,银行资金流入房地产领域,违规向楼市“输血”仍是主要的监管处罚方面。

 

在保险机构方面,锦泰财产保险股份有限公司德阳市中心支公司因农业保险承保、理赔资料不真实被罚,中国平安财产保险股份有限公司碑林支公司因编制虚假的报告、报表、文件、资料被罚。保险机构多因为编制虚假材料,妨碍依法监督成为被处罚的对象。

 

信用合作社方面则多是因为违规向股东分红,违法发放虚假按揭贷款。

 

由此可见,银行违规资金流入楼市仍是主要监管目标,要防坚持“房住不炒”的定位,严格监管资金流向。金融业的信贷仍是监管重点和难题。

 

从严监管将持续加码

 

在大量金融业罚单的背后,是金融监管持续加码的表现。

 

在1月发布的《关于推动银行业和保险业高质量发展的指导意见》中,银保监会也再度强调,对重点领域的风险要加大力度防控。防范、化解金融领域的风险是2020年的重要目标和重要任务之一,对于金融违规,监管部门时刻严防,时刻抓控。

 

对金融机构违法违规行为监管的同时,对金融业人员的处罚力度加大,也体现出这些机构的法人治理不够健全完善,管理层高管、股东等都存在各种问题,对人员的管理也不容忽视。

 

百张罚单的出现不仅是对监管结果的展现,更是对金融领域敲响的一记警钟,是对违法违规机构和人员的一种警示。想要侥幸逃过的猎物,最终也会落网。


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全部评论

  • 2020-02-19 18:29
    举报
    监管有想过百姓P2p待收部分如何去挽损吗,这个应该比罚单重要吧?
  • 2020-02-19 18:13
    举报
    银行网贷基金股票都要查,严厉打击
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