资讯首页 新闻资讯 专栏文章 专题报道 天眼财经
网贷天眼 > 资讯  > 专栏文章 > **马甲崛起,你看到的盛银消金、国美金融、和信贷可能都是假的

**马甲崛起,你看到的盛银消金、国美金融、和信贷可能都是假的

发布者: 消金时代 | 原作者: 悦飞 来自: 消金时代 | 发布时间: 2020-3-10 16:10 |浏览量:3810

一年一度的315即将到来,虽然今年央视315晚会将延迟播出,但各行各业对这个特别的日子仍然重视。

 

去年央视315曝光了714高炮及部分为714高炮导流的贷超,随后现金贷市场迎来整治风暴,市场进入沉寂期。

 

但各类违规现象并没有就此消失,高利贷、砍头息、714高炮披上多个马甲,**、假冒App等仍层出不穷,持牌消金机构也被牵扯其中。

 

盛银消金被假冒,发布澄清声明

 

“这次在盛银消费金融申请审核通过,需要交800元或者1600元开通会员才可以提现贷款,否则是提不出来的。”多位用户表示。

 

一位阳女士提供的截图显示,其在盛银消费金融提交的100000元申请通过,但弹出系统提醒“本平台为信贷平台,需要办理中级会员或高级会员获取提现权限。”

 

(图注:来自聚投诉)

 

多位借款人不愿承担会员费,未支付该费用,但该App称,即使不开通会员,这笔钱也与借款人有关,将体现至用户征信中。

 

我们就此咨询盛银消金公众号在线客服,客服表示,盛银消金App尚未正式推出,目前为内测版本,并未正式开。且目前其主要与电商平台、互联网消金平台合作的方式进行贷款发放,合作方有分期乐、桔子分期、即科金融等。

 

对于在盛银消金借款前需开通会员的问题,客服回应:“这是**。”

 

3月8日,盛银消金也于公众号发布声明称:“近日有不明身份冒充我司工作人员,以协助申请我司贷款、解除被冻结账户或伪造流水通过贷款审批为由,以发送短信链接的形式,诱导客户下载仿冒我司名称的虚假App,骗取客户缴纳相关费用或个人转账至非我司账户。”

 

从上述阳女士提供的截图显示,该笔借款10万元,借款期限36个月,每期还款3377.78元,以IRR计算年化利率仅13.17%。

 

但也正是这一“良心利率”,诱导借款人一步步踏入早已布好的陷阱。

 

一位李先生就先后被骗了7000余元。李先生表示,其在盛银消费金融开通账号,贷款50000元,被要求开通中级客服(800元),开通后仍无法提款,接着要求开通高级客服(1600元)才可提款。

 

“开通会员后,打款时又说银行卡填错需修改,紧接着业务员和经理要求缴纳贷款额度20%作为保证金(即1万元)修改银行卡号,经过协商,业务经理称公司可以垫付一半。但在缴纳一半后,接下来还要钱,我们意识到被骗了。”

 

另一位尹先生也表示:“App完成注册后说是需要1600元开通会员才可以放贷,完成后又说我银行卡账号填写错误,让交9000元的保证金,交完以后就什么都没有了。”

 

根据用户提供的信息,我们找到了这个所谓的盛银消费金融App,单从Logo及页面来看非常逼真,该App首页显示盛银消费金融有限公司,最高借款额度50万元,但值得注意的是,按照《消费金融公司试点管理办法》,消费金融公司发放消费贷款的额度上限为20万元人民币。

 

客服页面则仅显示在线客服,我们与之联系,对方称,该公司是会员制,需要开通会员才能借贷。但对于是否有客服电话的问题,对方避而不答。

 

(图注:来自假冒App截图)

 

假冒App层出不穷,**手段花样多

 

盛银消费金融被冒充并非个例,国美金融、分期乐、小米金融、等平台也遭遇了类似现象,各假冒App所采用**手段基本相同,均在放款前以各种名目要求用户支付费用。

 

一位在假冒国美金融App贷款的李女士称,该平台贷款发放前要求先支付工本费(包含快递费、人工费、材料费,合计占贷款额度的5%),在李女士试图停止贷款时,该平台还向其索要贷款金额的40%作为违约金。

 

李女士提供的用户协议显示,平台运营主体为国美金融信息服务有限公司,而在企查查中并未查到该名称企业,且该平台提供的借款合同中甲方(出借人)、住所、合同条款、公章等信息被作修改,前后不一。

 

另一假冒和信贷的案例则更加明显,用户在该平台申请1万元借款,先是需要开通高级和尊享VIP,随后以卡号有误需修改为由收取保证金,而后,平台又提示“该笔订单还未向中国银监会提供相关保险手续,资金无法划拨”、“资方风控部分检测到还款能力不足,综合能力不足资金已被冻结,需验证还款能力”等,均需支付费用。

 

(图注:来自黑猫投诉)

 

从各案例**手段来看,均利用用户急于借款的心理从中牟利。大多假冒平台通过微信私信或短信方式向用户发送App二维码或平台链接,在用户注册申请贷款后,其**一般可分为以下几个步骤:

 

第一,用户在平台账户中可看到放款资金,但无法提现到银行卡,需要充值为普通会员、高级会员才能提现;

 

第二,开通会员后,提示用户因账号错误或被标记为风险账户打款失败,需支付保证金更换银行卡账号或解冻;

 

第三,提示因未支付保险手续费,无法划拨资金;

 

第四,再次打款失败,提示为用户还款能力不足,需支付保证金,并称在用户成功收到放款时一起退回;

 

最后,用户未能收到任何借款,意识到被骗。

 

不同**平台各手段先后顺序及收费名目可能有所不同,但归根结底都是通过环环相扣的骗局不断榨取用户资金。另一方面假冒App收集用户账户信息,也给用户带来信息安全隐患。

 

其实假冒App、网址等现象并不少见,但随着不法分子手段复杂、多样化,金融机构官方应用伪造花样升级,用户难以辨别真假,不知不觉被骗,造成资金损失。

 

因此用户需提高警惕,在官方正规渠道下载应用App,不要轻易下载来源不明短信及微信中的网站链接、随意扫描App下载二维码,同时注意App定位、通讯录等访问权限,及时关闭,如遇**及时联系警方等。

 

而对于被假冒的平台来说,也应及时出手保护消费者合法权益,进行反欺诈监控,并对用户进行相应提示和宣传。

 


更多【专栏文章】相关文章

有话要说

登录并发表

热门评论

全部评论

为您推荐
热门头条
新闻资讯
专栏文章
天眼财经

为您推荐

新网银行最新数据曝光:2019年净利润翻3倍,不...
新网银行最新数据曝光:2019年净利润翻3倍,不良率上涨56%
网贷专栏   |  新经济分析  |  2020-03-25 15:43
浏览 2408
回复 2
众安在线2020年是赚是亏,最主要是看A股给不给...
众安在线2020年是赚是亏,最主要是看A股给不给面子
网贷专栏   |  陈剑锐  |  2020-03-25 15:07
浏览 1794
回复 2
维信金科2019年扭亏:转型现金贷,花式收费创收
维信金科2019年扭亏:转型现金贷,花式收费创收
网贷专栏   |  见闻财经  |  2020-03-25 10:05
浏览 1415
回复 1
挖掘内生增长动力,众安2019业绩报告透露出哪些...
挖掘内生增长动力,众安2019业绩报告透露出哪些关键信息?
网贷专栏   |  独角金融  |  2020-03-24 20:36
浏览 1378
回复 0
深度 | 银行业2019罚单1531张,转型阵痛...
深度 | 银行业2019罚单1531张,转型阵痛仍在持续 | 十字财经
网贷专栏   |  十字财经  |  2020-03-24 17:51
浏览 1355
回复 0
从飞贷金融科技数次创新变革,看中国金融科技崛起实...
从飞贷金融科技数次创新变革,看中国金融科技崛起实录
网贷专栏   |  新金融参考  |  2020-03-24 16:32
浏览 1099
回复 1
众安难改亏损:下半年业绩拖后腿,消金赔付率上升2...
众安难改亏损:下半年业绩拖后腿,消金赔付率上升24.7%
网贷专栏   |  见闻财经  |  2020-03-24 09:39
浏览 2684
回复 1
加载更多>>
湖南:打好P2P专项整治收官战 加快兑付进度
湖南:打好P2P专项整治收官战 加快兑付进度
网贷   |  无风之浪  |  2020-3-29 15:39
浏览 501
回复 0
23部门联合出台19条举措促消费 这些城市已发红包
23部门联合出台19条举措促消费 这些城市已发红包
消费金融   |  天眼编辑03  |  2020-3-29 14:25
浏览 387
回复 0
荷包金融:遭劝退员工起诉 账户冻结影响兑付
荷包金融:遭劝退员工起诉 账户冻结影响兑付
网贷   |  HHYYE  |  2020-3-29 14:22
浏览 498
回复 0
360金融第四季度净收入24亿元 同比增长53.3%
360金融第四季度净收入24亿元 同比增长53.3%
网贷   |  HHYYE  |  2020-3-29 10:25
浏览 706
回复 0
跨境电商生死劫:订单下滑回款慢 裁员以降低成本
跨境电商生死劫:订单下滑回款慢 裁员以降低成本
金融科技   |  天眼编辑03  |  2020-3-29 10:22
浏览 1043
回复 0
银行理财能力竞争激烈 市场头部效应彰显
银行理财能力竞争激烈 市场头部效应彰显
银行   |  无风之浪  |  2020-3-29 10:18
浏览 567
回复 0
联想北京有限公司成被执行人 执行标的超20万元
联想北京有限公司成被执行人 执行标的超20万元
金融科技   |  无风之浪  |  2020-3-29 10:15
浏览 916
回复 0
央行降准配合!时隔13年重启的特别国债对A股影响几何?
央行降准配合!时隔13年重启的特别国债对A股影响几何?
银行   |  无风之浪  |  2020-3-28 18:03
浏览 805
回复 1
分期电商去金融化,爱上街、小黑鱼、水象优品们怎么了?
分期电商去金融化,爱上街、小黑鱼、水象优品们怎么了?
消费金融   |  无风之浪  |  2020-3-28 14:25
浏览 5802
回复 0
加载更多>>
分期电商去金融化,爱上街、小黑鱼、水象优品们怎么了?
分期电商去金融化,爱上街、小黑鱼、水象优品们怎么了?
专栏文章   |  消金时代  |  2020-3-27 20:10
浏览 1240
回复 1
“微信版花呗”分付上线,日利率0.04%,消费即起息被吐槽
“微信版花呗”分付上线,日利率0.04%,消费即起息被吐槽
专栏文章   |  消金时代  |  2020-3-27 20:01
浏览 1399
回复 0
百信银行2019年全年盈利0.2亿  下半年亏损0.35亿
百信银行2019年全年盈利0.2亿 下半年亏损0.35亿
专栏文章   |  wemoney  |  2020-3-27 19:14
浏览 1399
回复 0
微信“分付”上线,在消金市场找回存在感
微信“分付”上线,在消金市场找回存在感
专栏文章   |  见闻财经  |  2020-3-27 16:35
浏览 1252
回复 0
团贷网案一周年:距离胜利还有多远?
团贷网案一周年:距离胜利还有多远?
专栏文章   |  大白识财  |  2020-3-27 15:39
浏览 3886
回复 17
这家农商行资产规模破2000亿,却未达预期!上市一年屡吃罚单
这家农商行资产规模破2000亿,却未达预期!上市一年屡吃罚单
专栏文章   |  独角金融  |  2020-3-26 19:46
浏览 1908
回复 0
加载更多>>
网贷天眼每周聚焦:多省取缔P2P趋势难挡 团贷网案一周年
网贷天眼每周聚焦:多省取缔P2P趋势难挡 团贷网案一周年
天眼原创   |  无风之浪  |  2020-3-29 15:10
浏览 1094
回复 0
马云公益基金会回应抗疫资金来源:全部来自马云个人
马云公益基金会回应抗疫资金来源:全部来自马云个人
天眼原创   |  无风之浪  |  2020-3-29 10:07
浏览 760
回复 0
多省取缔P2P趋势难挡 监管之下正在加速网贷出清
多省取缔P2P趋势难挡 监管之下正在加速网贷出清
天眼原创   |  天眼编辑02  |  2020-3-28 12:42
浏览 2480
回复 1
沈建光:重回“大萧条”,警示还是误导?
沈建光:重回“大萧条”,警示还是误导?
深度解析   |  天眼编辑03  |  2020-3-27 23:20
浏览 1002
回复 0
积木盒子发布公告:不会发生因未确权而不兑付的情况
积木盒子发布公告:不会发生因未确权而不兑付的情况
天眼原创   |  天眼编辑02  |  2020-3-27 18:11
浏览 2933
回复 6
网贷天眼晚报:平台暴雷投资不能只看高收益 投哪网最新进展
网贷天眼晚报:平台暴雷投资不能只看高收益 投哪网最新进展
天眼原创   |  天眼编辑03  |  2020-3-27 17:55
浏览 3509
回复 5
又一平台暴雷跑路!投资不能只看高收益,这几点同样重要
又一平台暴雷跑路!投资不能只看高收益,这几点同样重要
天眼原创   |  天眼编辑03  |  2020-3-27 16:18
浏览 5963
回复 7
人人聚财最新动态:组建出借人监委会 报名时间截至4月1日
人人聚财最新动态:组建出借人监委会 报名时间截至4月1日
天眼原创   |  无风之浪  |  2020-3-27 14:22
浏览 2754
回复 0
加载更多>>
消金时代
新金融媒体分析师
文章(262)赞(637)

TA的文章

更多>>
下载APP
网贷天眼APP
网贷天眼官方APP
官方微信
联系客服
在线客服
400-6673-500
周一至周日:9:00-21:00
分享
  • QQ好友
  • QQ空间
  • 微信
  • 微博
返回顶部