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金融315:卖肾交服务费、假冒客服,网贷诈 骗怎一个“乱”字?

原作者: 雨涵 来自: 网贷天眼 | 发布时间: 2020-3-10 19:21 |浏览量:2416

综合:网贷的App还款出现问题,你是否尝试过在百度上搜索客服电话进行咨询?

 

你是否也收到过这样的短信:“×××(姓名),您的网贷申请已经      审核通过,请添加财务QQ×××(号码)下款……”

 

网络因其方便快捷的特点,受到青睐。然而,有些人在申请网络贷款时,往往钱没贷到,存款却没了。

 

假“放款”真“陷阱”:让贷款人卖肾交服务费

 

今年2月18日,太原市民田某接到一个自称是“某某易贷”业务员打来的贷款推销电话。由于近期恰好需要一笔款项周转,田某便通过QQ,添加了该“业务员”为好友。此后,他又按照对方发来的链接,下载并安装“某某易贷”APP。自此,田某的厄运便来临了。

 

第一次,以包装费和服务费为幌子,诈骗16000元。

 

在注册“某某易贷”APP后,田某向“业务员”表明想要贷款20万元,“业务员”称田某没有贷款20万元的资格,需要支付4%的包装费(8000元)和4%的服务费(8000元)才能通过审核。于是,田某通过手机银行给“业务员”提供的账户内转账16000元。

 

第二次,以保留费为幌子,诈骗4000元。

 

转账后,“业务员”联系田某称,“某某易贷”平台已审批通过田某的贷款申请,但是由于田某提供的收款银行账号错误,银行已将田某的贷款冻结。为了继续贷款,田某需先交4000元保留费将贷款保留,否则贷款将损失。于是田某向“业务员”指定的银行账号转入4000元保留费。

 

第三次,以服务费为幌子,诈骗40000元。

 

交完保留费后,“业务员”要求田某写一份修改银行账号的委托书,并垫付贷款金额30%(60000元)的手续费。田某表示没有那么多钱,“业务员”说可以用之前几次转账的包装费、服务费、保留费共计20000元作为担保金,仅需要再转账40000元即可。于是,田某用手机银行给“业务员”指定的账户转账40000元。

 

第四次,以做流水为幌子,诈骗20000元。

 

转账后,“银行黄主任”与田某通话,说田某必须用自己的银行账号转出20000元“做流水”,于是田某用手机银行向“银行黄主任”指定的账户内分两次转账20000元。

 

第五次,以服务费支付格式不正确为幌子,诈骗28000元。

 

“业务员”说贷款办得差不多了,让田某用微信添加昵称叫“郭某某”的一个账号为好友。添加好友后,“郭某某”表示贷款已经通过,需要点击“郭某某”发来的二维码下载“某某金融”APP走账,并说可以把之前垫付的8万元钱和贷款20万元一起转到田某账户内。田某满心欢喜地以为终于能够拿到钱了,于是扫码下载了APP。下载后,“郭某某”将钱已转入田某账户的APP界面发给田某,截图显示钱已通过APP转入田某银行账号。

 

但是田某查询自己的银行账户,发现并没有钱汇入,“郭某某”说是因为田某的贷款额度为20万,转账是28万,已经超出额度,需要交14000元的服务费。转账后,“郭某某”说由于田某没有备注是“服务费”,操作流程不正确,没有成功,并发给田某一个转账格式,要求田某第二次按照格式转账。田某于是按照“郭某某”发来的转账格式再次转账14000元。转账后“郭某某”仍表示转账格式不正确,第三次要求田某转账14000元。田某实在拿不出钱了,就向“郭某某”表明自己拿不出,本来就是贷款反而自己交了那么多钱田某心里感觉很不平衡。

 

随后,“郭某某”再通过微信告诉田某,哪怕卖肾也要凑齐14000元,否则就取消田某的贷款资格。田某这时心里很气愤,心想我本来是你们的客户,到现在反过来让我卖肾,可是就在田某准备和“郭某某”继续聊天时才发现自己已经被对方拉黑。

 

事情发展至此,田某才恍然大悟,自己是遇到了骗子,于是立即选择报警。

 

假冒“360贷款”客服诈骗,终被获刑


去年1月14日,童先生忽然接到一个关于贷款的电话。

 

“我当时也想办贷款,就和他聊了一会儿,还加了他的QQ号。”童先生说,按照“网络贷款公司”的要求,他将自己的姓名、身份证号码等信息发给对方,“网络贷款公司”告诉童先生可以办理5万元贷款,但必须缴纳3000元的保证金。

 

童先生同意了。随后,“网络贷款公司”的工作人员给童先生发了一个微信收款二维码,童先生通过扫码支付3000元,并将转账截图发过去。

 

该工作人员回复称,童先生没有备注个人信息,需要重新转账。

 

于是,童先生就按照要求备注了个人信息后又转账3000元。工作人员又让童先生缴纳其他费用,童先生感觉不对劲,就打电话报警。

 

1月20日,该诈骗团伙被警方抓获,警方在犯罪嫌疑人家中发现大量虚假的借贷合同书、诈骗的聊天话术范本、营业执照、法定代表人个人信息、失信被执行人名单等用于诈骗的资料。

 

据了解,从2018年11月开始,冼某华在其位于儋州市的家中冒充“360贷款”客服实施电信网络诈骗。2018年12月和2019年1月初,刘某明、陈某瑞先后加入参与实施诈骗。冼某华负责提供作案工具及使用作案QQ号与被害人聊天,刘某明、陈某瑞负责向被害人发送虚假的贷款信息或者拨打电话诈骗被害人,被害人缴纳保证金和其他费用后,三人套现后分成。

 

经查,冼某华、陈某瑞、刘某明利用互联网发布虚假信息,结伙实施电信网络诈骗,该团伙作案三起骗取他人2.7万元。

 

一审法院以诈骗罪判处三人三年到一年十个月不等刑期。部分被告人不服提出上诉。经审理,法院二审裁定,维持原判,驳回上诉。

 

警方提醒:放款前收取任何转账费的均是骗子


“在信息获取成本非常低的时代,网贷诈骗是极易入坑的一种骗局,大家千万不要被低门槛却又高额度的网贷冲昏了头脑!”警方介绍,目前此种骗局就是两个步骤。

 

步骤一:虚假贷款APP

 

有的骗子会从你之前的网贷网站获取你的个人信息,然后打电话问你是否需要贷款。如果你感兴趣,就会加你微信或者QQ甚至直接打电话、发短信,接着引导你下载某一个山寨贷款APP,打开后会显示“不要担保、无需抵押”,但是你无法贷款或者额度极低。

 

此时骗子不会收取你任何费用,说会将你的个人信息进行二次包装通过他们公司的内部渠道提交上去,然后你再看APP里面的额度,就会显示额度上升了很多,最低也有1万的额度。此时重点就来了,这时骗子就会和你说需要收取一定的包装费才会给你放款,等你把包装费打过去,等来的就只有红色感叹号啦,下载的APP里也提不出一分钱。

 

步骤二:制造资金流水、“解冻金”陷阱

 

首先骗子需要你有一个转账的流水记录,成为你有偿还能力的证明,而且会分多次汇款,这样来证明你有偿还的能力。可当这些所谓的“流水”一旦转账成功后,你的钱已经到了骗子的手中。也有骗子会先告诉你办理贷款很顺利,并通知你的贷款已经转账到你的银行卡内。如果你表示没有收到,对方就会告知你因系统问题贷款账户已被冻结,需要缴纳“解冻金”解冻账户才能收到钱。

 

在此,警方郑重提醒金融消费者,网络贷款一定要谨慎,放款前收取任何转账费的都是骗子。需要申请贷款时,到正规贷款机构申办是唯一正确的选择。银行、正规贷款公司不会要求人在申请贷款前就支付手续费等各类费用,如遇网络贷款诈骗第一时间保留证据并及时报警,对于无抵押、无门槛贷款一定要谨慎选择。

 

 


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