资讯首页 新闻资讯 专栏文章 专题报道 天眼财经
网贷天眼 > 资讯  > 新闻资讯 > 信用卡 > 虚假交易骗取信用卡积分获刑3年 职业羊毛党套路有多深?

虚假交易骗取信用卡积分获刑3年 职业羊毛党套路有多深?

来自: 金融法眼 | 发布时间: 2020-3-12 14:30 |浏览量:8.2万

 近年来,银行业内掀起零售大战,业务被视作转型的突破口,各家银行纷纷参与“跨界合作”,联合商户提供实实在在的福利,以此来吸引客户、塑造品牌。但是,总有一些不法分子费劲千方百计从中“捞油水”,甚者还整理了“羊毛攻略”,不过他们终究还是无法逃脱被法律制裁的命运。

 

近日,裁判文书网公布的一则刑事裁定书就揭露了一位“职业羊毛党”为骗取信用卡积分进行虚假交易,最终锒铛入狱的真实案例。

 

 

图片来源:中国裁判文书网

 

文书显示,被告人叶某斌从2016年2月开始,通过虚构商户身份,利用云南乐富信息科技有限公司、上海点佰趣信息科技有限公司等五家公司的交易平台,采用其本人名下及其所控制的卢某和王某某名下的招商银行信用卡交易后再退款等手法,频繁骗取高额信用卡积分。法院经审理查明,叶某斌使用招商银行信用卡在上述公司平台进行虚假交易合计金额达4164万余元。

 

通过刷卡后再还款的虚假交易,叶某斌共非法获取招行信用卡近309万的消费积分,这些积分均被叶某斌用于兑换星巴克、多家航司航空里程以及酒店积分,兑换成本最低合计超过13万元。

 

法院认为,叶某斌以非法占有为目的,通过虚构事实、隐瞒真相的方式,骗取公司财物且数额巨大,其行为构成诈骗罪。最终,叶某斌被判处有期徒刑三年,并处罚金一万元同时追缴其违法所得。

 

新浪金融研究院发现,信用卡套利一直是这些“资深羊毛党”的惯用伎俩,并且近年来羊毛党甚至向职业化方向发展,许多社交平台上也能够搜索到关于“薅羊毛”的各种“攻略”。

 

 

据了解,这些职业羊毛党们大都拥有十几家银行的信用卡,对各家银行信用卡优惠活动的玩法也了如指掌。多数羊毛党都会把从银行兑换来的福利通过二手交易平台进行售卖,以此为自己牟利。

 

在某二手交易平台上搜索“信用卡券”时,会出现大量咖啡兑换券、洗车券、电影兑换券等信用卡平台兑换的优惠。羊毛党们将电子兑换券的二维码信息通过平台出售给买家,甚至还有“黄牛”长期收购倒卖券码。

 

 

事实上,对于羊毛党们非法套利的行为,各家银行也都采取了防范措施。据悉,一旦银行后台发现信用卡交易出现异常,工作人员会立刻报警,银行也会定期对信用卡持卡人的违规刷卡记录进行监测并加强相关安全管理。与此同时,为了避免“羊毛党”们对资源的过度挤占,银行也在探索将用卡权益与客户的资产进行挂钩,把福利分配给真实的消费与持卡用户。

 

值得注意的是,近年来公安部门也在严格查处信用卡违法犯罪行为,2015年12月,武汉警方就破获了全国首例信用卡积分非法套利案,案件中的犯罪分子利用POS机等作案工具循环刷卡攒积分,非法获利3000余万元。业内人士表示,未来相关法律法规会加以完善,信用卡市场存在的乱象将得以铲除。

 

 


查看全文
下载手机客户端阅读全文 >

更多【信用卡】相关文章

有话要说

登录并发表

热门评论

全部评论

为您推荐
热门头条
新闻资讯
专栏文章
天眼财经

为您推荐

高房价压制消费,为何不能降房价?
高房价压制消费,为何不能降房价?
网贷专栏   |  洪言微语  |  2020-09-24 20:34
浏览 2280
回复 0
京东数科现“断层”?大量中高层上市前离开,500...
京东数科现“断层”?大量中高层上市前离开,500人离职群爆满
网贷专栏   |  一本财经  |  2020-09-24 20:23
浏览 2582
回复 0
保险行业蹭直播热潮,纷纷成立直播团队,“砸500...
保险行业蹭直播热潮,纷纷成立直播团队,“砸500万无声响”
网贷专栏   |  一本财经  |  2020-09-24 20:21
浏览 2015
回复 0
百年外滩见证:金融科技风起上海
百年外滩见证:金融科技风起上海
网贷专栏   |  偌馨  |  2020-09-24 20:12
浏览 1365
回复 0
金控新规「靴子」落地,巨头上市利空出尽?
金控新规「靴子」落地,巨头上市利空出尽?
网贷专栏   |  偌馨  |  2020-09-24 20:07
浏览 2185
回复 1
4200万元骗贷案当事人被判15年,子洲农商行连...
4200万元骗贷案当事人被判15年,子洲农商行连遭巨额骗贷
网贷专栏   |  独角金融  |  2020-09-24 19:01
浏览 2240
回复 0
加载更多>>
央行:存量浮动利率贷款定价基准转换顺利完成
央行:存量浮动利率贷款定价基准转换顺利完成
银行   |  HHYYE  |  2020-9-28 19:16
浏览 399
回复 0
万亿外币资产收益承压 六家银行相继下调外币存款利率
万亿外币资产收益承压 六家银行相继下调外币存款利率
银行   |  天眼编辑03  |  2020-9-28 19:14
浏览 406
回复 0
4亿拿下支付牌照 携程补空金融业务
4亿拿下支付牌照 携程补空金融业务
金融科技   |  天眼编辑03  |  2020-9-28 08:19
浏览 1055
回复 0
五大行下调外币存款利率 业内:外币理财产品收益高于存款
五大行下调外币存款利率 业内:外币理财产品收益高于存款
银行   |  天眼编辑03  |  2020-9-27 20:05
浏览 1241
回复 0
携程,终于还是拿到了支付牌照
携程,终于还是拿到了支付牌照
金融科技   |  无风之浪  |  2020-9-27 16:41
浏览 1779
回复 0
加载更多>>
携程财报背后的跨界补血
携程财报背后的跨界补血
专栏文章   |  链外参  |  2020-9-28 12:11
浏览 598
回复 0
车联网永远不乏追风者
车联网永远不乏追风者
专栏文章   |  刘旷  |  2020-9-28 10:29
浏览 508
回复 0
坎坷IPO历程,名创优品第三次冲击
坎坷IPO历程,名创优品第三次冲击
专栏文章   |  蛇眼财经  |  2020-9-28 10:15
浏览 721
回复 0
冲击IPO,罗胖画了一张终身教育大饼
冲击IPO,罗胖画了一张终身教育大饼
专栏文章   |  刘旷  |  2020-9-28 10:01
浏览 571
回复 0
拿到支付牌照!三大因素催促携程抓紧行动
拿到支付牌照!三大因素催促携程抓紧行动
专栏文章   |  编辑007  |  2020-9-27 13:58
浏览 988
回复 0
技术还是噱头?网商等民营银行用卫星做风控
技术还是噱头?网商等民营银行用卫星做风控
专栏文章   |  编辑007  |  2020-9-27 13:58
浏览 1668
回复 0
个贷利率打响“价格战”,银行零售进入存量厮杀阶段
个贷利率打响“价格战”,银行零售进入存量厮杀阶段
专栏文章   |  编辑007  |  2020-9-27 13:56
浏览 1421
回复 0
贷余四年翻五倍,揭秘南京银行的消费金融生意
贷余四年翻五倍,揭秘南京银行的消费金融生意
专栏文章   |  编辑007  |  2020-9-27 13:54
浏览 1486
回复 0
回港上市补血,华住再求变
回港上市补血,华住再求变
专栏文章   |  链外参  |  2020-9-27 11:15
浏览 1398
回复 0
加载更多>>
被罚25万!珲春吉银村镇银行因贷款风险分类不准确遭监管罚单
被罚25万!珲春吉银村镇银行因贷款风险分类不准确遭监管罚单
天眼原创   |  天眼编辑03  |  2020-9-28 16:34
浏览 589
回复 0
吉林敦化农商行遭30万元罚单:因单一客户贷款集中度超比例
吉林敦化农商行遭30万元罚单:因单一客户贷款集中度超比例
天眼原创   |  天眼编辑03  |  2020-9-28 16:19
浏览 683
回复 0
150人!深圳互金协会公布第四十九批老赖名单
150人!深圳互金协会公布第四十九批老赖名单
天眼原创   |  天眼编辑07  |  2020-9-28 14:27
浏览 682
回复 0
红岭创投披露第十九次小额兑付情况:320万折后89.7万
红岭创投披露第十九次小额兑付情况:320万折后89.7万
天眼原创   |  HHYYE  |  2020-9-28 12:11
浏览 1045
回复 0
美国联邦法官暂时叫停特朗普对TikTok的禁令
美国联邦法官暂时叫停特朗普对TikTok的禁令
天眼原创   |  HHYYE  |  2020-9-28 08:57
浏览 1023
回复 0
因迟报案件信息 工商银行宁德分行被罚50万
因迟报案件信息 工商银行宁德分行被罚50万
天眼原创   |  无风之浪  |  2020-9-27 19:16
浏览 1824
回复 0
加载更多>>
下载APP
银讯APP
银讯APP
官方微信
银讯官方微信
联系客服
在线客服
400-6673-500
周一至周日:9:00-21:00
分享
  • QQ好友
  • QQ空间
  • 微信
  • 微博
返回顶部