资讯首页 新闻资讯 专栏文章 专题报道 天眼财经
网贷天眼 > 资讯  > 新闻资讯 > 信用卡 > 虚假交易骗取信用卡积分获刑3年 职业羊毛党套路有多深?

虚假交易骗取信用卡积分获刑3年 职业羊毛党套路有多深?

来自: 金融法眼 | 发布时间: 2020-3-12 14:30 |浏览量:3263

 近年来,银行业内掀起零售大战,业务被视作转型的突破口,各家银行纷纷参与“跨界合作”,联合商户提供实实在在的福利,以此来吸引客户、塑造品牌。但是,总有一些不法分子费劲千方百计从中“捞油水”,甚者还整理了“羊毛攻略”,不过他们终究还是无法逃脱被法律制裁的命运。

 

近日,裁判文书网公布的一则刑事裁定书就揭露了一位“职业羊毛党”为骗取信用卡积分进行虚假交易,最终锒铛入狱的真实案例。

 

 

图片来源:中国裁判文书网

 

文书显示,被告人叶某斌从2016年2月开始,通过虚构商户身份,利用云南乐富信息科技有限公司、上海点佰趣信息科技有限公司等五家公司的交易平台,采用其本人名下及其所控制的卢某和王某某名下的招商银行信用卡交易后再退款等手法,频繁骗取高额信用卡积分。法院经审理查明,叶某斌使用招商银行信用卡在上述公司平台进行虚假交易合计金额达4164万余元。

 

通过刷卡后再还款的虚假交易,叶某斌共非法获取招行信用卡近309万的消费积分,这些积分均被叶某斌用于兑换星巴克、多家航司航空里程以及酒店积分,兑换成本最低合计超过13万元。

 

法院认为,叶某斌以非法占有为目的,通过虚构事实、隐瞒真相的方式,骗取公司财物且数额巨大,其行为构成诈骗罪。最终,叶某斌被判处有期徒刑三年,并处罚金一万元同时追缴其违法所得。

 

新浪金融研究院发现,信用卡套利一直是这些“资深羊毛党”的惯用伎俩,并且近年来羊毛党甚至向职业化方向发展,许多社交平台上也能够搜索到关于“薅羊毛”的各种“攻略”。

 

 

据了解,这些职业羊毛党们大都拥有十几家银行的信用卡,对各家银行信用卡优惠活动的玩法也了如指掌。多数羊毛党都会把从银行兑换来的福利通过二手交易平台进行售卖,以此为自己牟利。

 

在某二手交易平台上搜索“信用卡券”时,会出现大量咖啡兑换券、洗车券、电影兑换券等信用卡平台兑换的优惠。羊毛党们将电子兑换券的二维码信息通过平台出售给买家,甚至还有“黄牛”长期收购倒卖券码。

 

 

事实上,对于羊毛党们非法套利的行为,各家银行也都采取了防范措施。据悉,一旦银行后台发现信用卡交易出现异常,工作人员会立刻报警,银行也会定期对信用卡持卡人的违规刷卡记录进行监测并加强相关安全管理。与此同时,为了避免“羊毛党”们对资源的过度挤占,银行也在探索将用卡权益与客户的资产进行挂钩,把福利分配给真实的消费与持卡用户。

 

值得注意的是,近年来公安部门也在严格查处信用卡违法犯罪行为,2015年12月,武汉警方就破获了全国首例信用卡积分非法套利案,案件中的犯罪分子利用POS机等作案工具循环刷卡攒积分,非法获利3000余万元。业内人士表示,未来相关法律法规会加以完善,信用卡市场存在的乱象将得以铲除。

 

 


更多【信用卡】相关文章

有话要说

登录并发表

热门评论

全部评论

为您推荐
热门头条
新闻资讯
专栏文章
天眼财经

为您推荐

新网银行最新数据曝光:2019年净利润翻3倍,不...
新网银行最新数据曝光:2019年净利润翻3倍,不良率上涨56%
网贷专栏   |  新经济分析  |  2020-03-25 15:43
浏览 2406
回复 2
众安在线2020年是赚是亏,最主要是看A股给不给...
众安在线2020年是赚是亏,最主要是看A股给不给面子
网贷专栏   |  陈剑锐  |  2020-03-25 15:07
浏览 1794
回复 2
维信金科2019年扭亏:转型现金贷,花式收费创收
维信金科2019年扭亏:转型现金贷,花式收费创收
网贷专栏   |  见闻财经  |  2020-03-25 10:05
浏览 1415
回复 1
挖掘内生增长动力,众安2019业绩报告透露出哪些...
挖掘内生增长动力,众安2019业绩报告透露出哪些关键信息?
网贷专栏   |  独角金融  |  2020-03-24 20:36
浏览 1376
回复 0
深度 | 银行业2019罚单1531张,转型阵痛...
深度 | 银行业2019罚单1531张,转型阵痛仍在持续 | 十字财经
网贷专栏   |  十字财经  |  2020-03-24 17:51
浏览 1355
回复 0
从飞贷金融科技数次创新变革,看中国金融科技崛起实...
从飞贷金融科技数次创新变革,看中国金融科技崛起实录
网贷专栏   |  新金融参考  |  2020-03-24 16:32
浏览 1099
回复 1
众安难改亏损:下半年业绩拖后腿,消金赔付率上升2...
众安难改亏损:下半年业绩拖后腿,消金赔付率上升24.7%
网贷专栏   |  见闻财经  |  2020-03-24 09:39
浏览 2679
回复 1
加载更多>>
湖南:打好P2P专项整治收官战 加快兑付进度
湖南:打好P2P专项整治收官战 加快兑付进度
网贷   |  无风之浪  |  2020-3-29 15:39
浏览 481
回复 0
23部门联合出台19条举措促消费 这些城市已发红包
23部门联合出台19条举措促消费 这些城市已发红包
消费金融   |  天眼编辑03  |  2020-3-29 14:25
浏览 370
回复 0
荷包金融:遭劝退员工起诉 账户冻结影响兑付
荷包金融:遭劝退员工起诉 账户冻结影响兑付
网贷   |  HHYYE  |  2020-3-29 14:22
浏览 479
回复 0
360金融第四季度净收入24亿元 同比增长53.3%
360金融第四季度净收入24亿元 同比增长53.3%
网贷   |  HHYYE  |  2020-3-29 10:25
浏览 691
回复 0
跨境电商生死劫:订单下滑回款慢 裁员以降低成本
跨境电商生死劫:订单下滑回款慢 裁员以降低成本
金融科技   |  天眼编辑03  |  2020-3-29 10:22
浏览 1013
回复 0
银行理财能力竞争激烈 市场头部效应彰显
银行理财能力竞争激烈 市场头部效应彰显
银行   |  无风之浪  |  2020-3-29 10:18
浏览 557
回复 0
联想北京有限公司成被执行人 执行标的超20万元
联想北京有限公司成被执行人 执行标的超20万元
金融科技   |  无风之浪  |  2020-3-29 10:15
浏览 886
回复 0
央行降准配合!时隔13年重启的特别国债对A股影响几何?
央行降准配合!时隔13年重启的特别国债对A股影响几何?
银行   |  无风之浪  |  2020-3-28 18:03
浏览 795
回复 1
分期电商去金融化,爱上街、小黑鱼、水象优品们怎么了?
分期电商去金融化,爱上街、小黑鱼、水象优品们怎么了?
消费金融   |  无风之浪  |  2020-3-28 14:25
浏览 5724
回复 0
加载更多>>
分期电商去金融化,爱上街、小黑鱼、水象优品们怎么了?
分期电商去金融化,爱上街、小黑鱼、水象优品们怎么了?
专栏文章   |  消金时代  |  2020-3-27 20:10
浏览 1230
回复 1
“微信版花呗”分付上线,日利率0.04%,消费即起息被吐槽
“微信版花呗”分付上线,日利率0.04%,消费即起息被吐槽
专栏文章   |  消金时代  |  2020-3-27 20:01
浏览 1385
回复 0
百信银行2019年全年盈利0.2亿  下半年亏损0.35亿
百信银行2019年全年盈利0.2亿 下半年亏损0.35亿
专栏文章   |  wemoney  |  2020-3-27 19:14
浏览 1387
回复 0
微信“分付”上线,在消金市场找回存在感
微信“分付”上线,在消金市场找回存在感
专栏文章   |  见闻财经  |  2020-3-27 16:35
浏览 1246
回复 0
团贷网案一周年:距离胜利还有多远?
团贷网案一周年:距离胜利还有多远?
专栏文章   |  大白识财  |  2020-3-27 15:39
浏览 3838
回复 17
这家农商行资产规模破2000亿,却未达预期!上市一年屡吃罚单
这家农商行资产规模破2000亿,却未达预期!上市一年屡吃罚单
专栏文章   |  独角金融  |  2020-3-26 19:46
浏览 1898
回复 0
加载更多>>
网贷天眼每周聚焦:多省取缔P2P趋势难挡 团贷网案一周年
网贷天眼每周聚焦:多省取缔P2P趋势难挡 团贷网案一周年
天眼原创   |  无风之浪  |  2020-3-29 15:10
浏览 1014
回复 0
马云公益基金会回应抗疫资金来源:全部来自马云个人
马云公益基金会回应抗疫资金来源:全部来自马云个人
天眼原创   |  无风之浪  |  2020-3-29 10:07
浏览 741
回复 0
多省取缔P2P趋势难挡 监管之下正在加速网贷出清
多省取缔P2P趋势难挡 监管之下正在加速网贷出清
天眼原创   |  天眼编辑02  |  2020-3-28 12:42
浏览 2451
回复 1
沈建光:重回“大萧条”,警示还是误导?
沈建光:重回“大萧条”,警示还是误导?
深度解析   |  天眼编辑03  |  2020-3-27 23:20
浏览 995
回复 0
积木盒子发布公告:不会发生因未确权而不兑付的情况
积木盒子发布公告:不会发生因未确权而不兑付的情况
天眼原创   |  天眼编辑02  |  2020-3-27 18:11
浏览 2913
回复 6
网贷天眼晚报:平台暴雷投资不能只看高收益 投哪网最新进展
网贷天眼晚报:平台暴雷投资不能只看高收益 投哪网最新进展
天眼原创   |  天眼编辑03  |  2020-3-27 17:55
浏览 3494
回复 5
又一平台暴雷跑路!投资不能只看高收益,这几点同样重要
又一平台暴雷跑路!投资不能只看高收益,这几点同样重要
天眼原创   |  天眼编辑03  |  2020-3-27 16:18
浏览 5932
回复 7
人人聚财最新动态:组建出借人监委会 报名时间截至4月1日
人人聚财最新动态:组建出借人监委会 报名时间截至4月1日
天眼原创   |  无风之浪  |  2020-3-27 14:22
浏览 2736
回复 0
加载更多>>
下载APP
网贷天眼APP
网贷天眼官方APP
官方微信
联系客服
在线客服
400-6673-500
周一至周日:9:00-21:00
分享
  • QQ好友
  • QQ空间
  • 微信
  • 微博
返回顶部