资讯首页 新闻资讯 专栏文章 专题报道 天眼财经
网贷天眼 > 资讯  > 专栏文章 > 团贷网案一周年:距离胜利还有多远?

团贷网案一周年:距离胜利还有多远?

发布者: 大白识财 | 原作者: 大白 来自: 大白识财 | 发布时间: 2020-3-27 15:39 |浏览量:2.1万 | 评论: 63

2019年3月28日,东莞公安发布立案公告。

 

2019年11月25日,团贷网案结束长达8个月的侦查阶段,正式审查起诉。

 

2020年的今天,立案已经一年时间,22万受害人如坐针毡、日夜难眠,期盼着回款的那一天早些到来。

 

算了算,大白也跟进团贷网案也一年时间了,每一次公告、每一次案情进展都会与大家分享,尽可能的帮助大家解惑。

 

这期团贷网一周年专刊,主要是分享一下团贷网案目前的官方消息以及最新前线消息,另外再聊聊大家关心的几个问题。已追缴的资金和资产1、公告15披露(2019年11月26日):累计追缴冻结转移隐匿资金56.82亿元人民币;累计查封扣押涉案房产64套、土地2块、飞机2架、汽车53辆(已拍卖第一批13辆,价格951.2万元)、物品一批;累计冻结涉案公司、关联公司的证券账户38个,冻结股票市值和资金余额共9.226亿元人民币(按冻结当日计);催收工作已全面启动,总催回27.26亿元。2、最新前线消息:万和借壳费10亿元,法院判决后返还(录音中提及,待考究);新增催收回款近4亿元;涉案股权包括小黄狗、派生科技部分,价值及返还方式待考究。总体评估(暂不计算10亿元借壳费):账上资金约88亿元,2%利率生息中;涉案股权(小黄狗和派生科技等);股票账户(2019年4月28日市值9.2亿);待处置的涉案资产估值至少4亿元。

 

不排除股票价值缩水的可能性,保守预估追回现金及资产价值已超过100亿元。前线消息1、二次退侦

 

关于退侦,检察院退侦就是案卷退回公安补充侦查。

 

法律依据:《刑事诉讼法》第一百七十一条 人民检察院审查案件,可以要求公安机关提供法庭审判所必需的证据材料;认为可能存在本法第五十四条规定的以非法方法收集证据情形的,可以要求其对证据收集的合法性作出说明。

 

很多难友莫名的会觉得恐慌,会理解为是利空消息,其实大家担心是多余的。退侦属于正常现象,是检察院在正常审查中认为证据不充分或罪行有遗漏等情形,正常退回给公安机关进行补充侦查。

 

补充侦查一般不得超过两次,所以这次退侦应该是最后一次了。

 

说白了,这是检察院审查阶段正常流程,谈不上利空或者利好,案件在检察院阶段审理也是正常进行中的,所以大家不必过度解读。

 

2、资产催收

 

(1)疫情影响,催收效率降低

 

受疫情影响,导致催收人员复工推迟、催收工作开展受限、人资金周转困难等多方面蝴蝶效应,使得整个的催收效率大打折扣,近段时间的催收效果也非常不乐观。

 

(2)不良资产增加,催收难度加大

 

随着时间推进,好催的真实资产大部分已经回款,剩下的假标、续标、坏账部分占了大头。催收的阻力和难度加大,最重要的环节在于如何最大程度追回逾期坏账部分,尽可能地挽损。

 

(3)第二批恶意逃废债名单已上报征信

 

在近期省金融局对难友的回复中提到,首批恶意逃废债人员信息已纳入征信系统,第二批恶意逃废债人员信息也已经上报,后续失信惩戒工作将持续进行。

 

(4)诉求开通代扣与接入央行征信

 

随着越来越多的逐渐接入央行征信,团贷网的失信惩戒工作也迫在眉睫,再加上催收工作的难度加大。所以接下来的诉求还是要集中在开通银行代扣以及接入央行征信为主,希望大家明确思路,合理合法反馈诉求。问题筛选在收集了大家的提问后,大白发现大家还是对案件流程、回款时间,以及回款比例比较关心,所以这次还是主要讲讲时间和比例,其他方面的问题可以在留言区提问,大白会尽量答复。

 

1、案件流程时间轴,最快多久能拿到钱?

 

E租宝案:

 

2015年12月被查封,2016年8月送检,2017年9月、11月分别一审二审,2018年2月立案执行,2019年7月2日开始登记,2020年1月16号开始清退资金,历时4年。

 

团贷网案预测:

 

2019年3月28日被查封,2019年11月26日,侦办结束,正式送检,目前也是处于检察院审查环节。

 

预计2020年年中移送公诉,2020年年末一审判决,公布未兑付总额,2021年年初立案执行,2021年年末开始登记,2022年年初开始清退资金,历时约3年。

 

以上预测仅代表个人保守意见,仅供参考,一切以实际情况为准。

 

2、为什么比例是5-8成?

 

其实关注大白时间久了的朋友会发现,大白一直坚持充提差的5-8成,最早是在去年的4月份提出的,也就是说案发后不久。

 

一方面是当时有比较靠谱的消息来源有证实团贷大概的可追回比例,另一方面也是基于团贷网本身的实际情况。

 

随着案件公告一步步追回的数据公开,目前已超过百亿价值的资金资产供退还给我们,再对比e租宝35%的充提差返还,团贷网退回50%以上的比例真的不难。

 

大白总结以下几点论据供大家判断:团贷网案是公安部事发前就已经截留资金并且完成了一系列的制止行为,有效止损,追回了大部分的资金,掌握了整个案件的主动权,肯定也会给大众一个合理的交代;团贷网线上大部分标都是真标,并且平台在强监管下,运营透明、合规度相对较高,犯罪操作空间小,漏洞较少。除了存在逾期、坏账以及部分净值标外,团贷网仍有大量的真实债权回款;很多人纠结于145还是396,实际上因为是按充提差计算未兑付金额,如果纯线上就是130亿左右,如果是线上+线下也不可能会高于300亿,关于396这个说法,早在之前的文章已经剖析过(如上图),所以大家没必要去纠结;那为什么是上限是8成呢?这其实只是大白的保守估计,毕竟团贷网存在大量的坏账、违规操作和法院审判的罚款空间,本金全回的几率是有的,但是不高。提出8成这个概念是为了降低大家的心理预期,如果没那么多,心里也不会不舒服,如果超过8成,那就是惊喜了。3、余额解冻与审前返还

 

从法律上来说,只有在侦查(公安)、审查起诉(检察院)阶段可以提交审前返还申请。这有一定难度,传闻需要所有出借参与人一致授权才可以,这件事情需要有人有组织有纪律地去推动才有达成的希望。

 

余额解冻相对来说则简单很多,案件侦查阶段已经结束,当前情况下,解冻账户余额迫在眉睫,也非常有希望,大白认为未来诉求的一个主要方向可以是余额解冻。

 

写在最后,大家还有什么疑问可以在下方留言。

 

随着时间和案件的推进,后续官方公告的频率将会越来越少,不公开不代表不作为,未来案件依然会按原有轨迹走下去,而我们则要多一些耐心。

 

最近听说公告16也在酝酿中了,我们可以稍作期待。

 

维权路上道路崎岖,坚守初心,方能始终。


查看全文
下载手机客户端阅读全文 >

更多【专栏文章】相关文章

有话要说

登录并发表

热门评论

  • 2020-03-28 00:12
    举报
    看了大白的讲述真是兴奋,希望22万出借人都能看到这篇文章,让每个人都高兴。谢谢大白的分享,同时也希望余额里的钱能快速解冻还给出借人。
  • 2020-03-27 20:05
    举报
    未来可期,感谢专业、职业、敬业的大白!
  • 2020-03-28 10:51
    举报
    谢谢大白,让我们又看到了希望
  • 2020-03-29 20:28
    举报
    十分感谢大白的追踪报导,使我们出借人看到一点希望,盼望早一天兑付本金。
  • 2020-03-29 10:03
    举报
    恶势力头子。余额的钱扣着不还就是强盗行为
  • 2020-04-02 11:13
    举报
    大白您好!为何单独拿E租宝来举例?那么多头部平台出事,都在一两年内将已追讨回来的款陆续还给投资人,哪来这么多程序,我认为这是有意拖延时间,一大笔巨款放在银行吃利息,拖死了的是我们投资人,当初投资程序简单,回款就该简单人性化。那些条条款款的程序我们无法接受!
  • 2020-03-28 05:37
    举报
    真希望余额快点解冻,能早点提现出来吧!剩下2万多,照这样下去不晓得能不能回来一万嘞…^ω^
  • 2020-03-29 20:38
    举报
    谢谢大白,辛苦了!希望好消息早日到来!
  • 2020-03-27 19:32
    举报
    确实是心头的一颗刺
  • 2020-03-28 09:32
    举报
    团贷网什么时候能还款,一年多了

全部评论

  • 2020-04-22 09:39
    举报
    大白您好!上海的帝象金融有消息吗?快雷了有两年了。
  • 2020-04-17 01:38
    举报
    你好,我是网利宝的出借人,我和我身边的亲人朋友都有在网利宝上出借资金,网利宝是去年5月份出事的,比团贷网晚两个月,可是案件进展进度却大相径庭,团贷网一直都在更新案件进展进度,而网利宝一直都没有更新过,恳请大白能够帮助我们网利宝这些普普通通的出借人,也算是帮助了更多普普通通的家庭。
  • 2020-04-12 12:13
    举报
    我也希望余额赶紧解冻,起码这个是在个人银行存管账户里而且也是有银行存管法保护的,但是不知道最后会不会官家一手遮天
    • 2020-04-18 12:07
      举报
      余额里的钱就该属个人所有,不管这笔钱有没有投资都应该归属出借人所有,不应该扣留。
  • 2020-04-11 02:55
    举报
    请问一下大家,团贷网APP怎么打不开呢,大家可以打开吗
  • 2020-04-11 01:57
    举报
    一年来基本没睡过一次好觉,太难了,三十万,全部家当,自己一人扛,不敢让高龄的父母知道。真是说不出的痛苦
  • 2020-04-09 08:04
    举报
    何时能传来破车贷狗熊带来的好消息呢?
  • 2020-04-08 10:11
    举报
    谢谢大白的分享,终于等到了一线曙光!
  • 2020-04-07 23:12
    举报
    没有石沉大海说明这社会还有可信之处,坏人骗子没有一手遮天
  • 2020-04-07 18:43
    举报
    能看到大白提供的信息,也是安慰。谢谢!
  • 2020-04-07 16:34
    举报
    希望说的是真的,点赞
  • 2020-04-07 00:37
    举报
    P2P案返钱慢,上面想快就快,想慢就慢
  • 2020-04-05 19:56
    举报
    谁能告诉我,信和财富立案后进展情况?
  • 2020-04-04 17:36
    举报
    好几年的一大把人家庆祝胜利了吗?
  • 2020-04-04 10:22
    举报
    团贷网 遥遥无期的等啊
  • 2020-04-04 03:30
    举报
    团贷网APP怎么打不开啊,大家可以打开吗
  • 2020-04-02 13:58
    举报
    让欠款的老赖出门坐飞机坐高铁火车买不了票,孩子读不了书
  • 2020-04-02 11:32
    举报
    时间能把人耗死
  • 2020-04-02 11:13
    举报
    大白您好!为何单独拿E租宝来举例?那么多头部平台出事,都在一两年内将已追讨回来的款陆续还给投资人,哪来这么多程序,我认为这是有意拖延时间,一大笔巨款放在银行吃利息,拖死了的是我们投资人,当初投资程序简单,回款就该简单人性化。那些条条款款的程序我们无法接受!
  • bac
    2020-04-01 22:48
    举报
    感谢大白分享,余额如果能解冻就太好啦,有一万五千多呢。还有就是不知道迅辉财富的钱如何回款呢?
    • 2020-04-07 20:17
      举报
      我也是都在迅辉财富里,之前是在派生科技,按理说都是一回事!但是,app里已经都不显示了!
  • 2020-04-01 16:38
    举报
    自己投资额是按充值减提现吗?
为您推荐
热门头条
新闻资讯
专栏文章
天眼财经

为您推荐

抖音快手的新战争从IPO开始
抖音快手的新战争从IPO开始
网贷专栏   |  刘旷  |  2020-09-21 10:48
浏览 1767
回复 0
悬崖边上的蛋壳公寓
悬崖边上的蛋壳公寓
网贷专栏   |  刘旷  |  2020-09-21 10:46
浏览 2324
回复 0
智乐宝“失联”罗生门:900多名家长“入坑”谁之...
智乐宝“失联”罗生门:900多名家长“入坑”谁之过?
网贷专栏   |  独角金融  |  2020-09-20 16:30
浏览 2720
回复 0
再跑科创板圈钱,恒大汽车要做特斯拉还是贾跃亭?
再跑科创板圈钱,恒大汽车要做特斯拉还是贾跃亭?
网贷专栏   |  刘旷  |  2020-09-18 15:26
浏览 6833
回复 0
金控办法影响几何 “大产业小金控”或成通行模式|...
金控办法影响几何 “大产业小金控”或成通行模式|十字财经
网贷专栏   |  十字财经  |  2020-09-18 11:23
浏览 3653
回复 0
银之杰的个人征信业务还有没有戏?
银之杰的个人征信业务还有没有戏?
网贷专栏   |  琥珀金融帮  |  2020-09-17 14:32
浏览 4919
回复 0
二次上市,中通打响快递头牌捍卫战
二次上市,中通打响快递头牌捍卫战
网贷专栏   |  刘旷  |  2020-09-17 14:31
浏览 4546
回复 0
内循环、促消费,商品怎么不大幅降价呢?
内循环、促消费,商品怎么不大幅降价呢?
网贷专栏   |  洪言微语  |  2020-09-17 14:31
浏览 6156
回复 0
百度的AI时空争夺战
百度的AI时空争夺战
网贷专栏   |  江瀚视野观察  |  2020-09-17 14:22
浏览 6159
回复 1
加载更多>>
央行副行长范一飞:支付产业预计将迎来下一个黄金十年
央行副行长范一飞:支付产业预计将迎来下一个黄金十年
金融科技   |  天眼编辑03  |  2020-9-24 19:31
浏览 555
回复 0
爱钱进出借人投诉获北京监管回复:可持相关证据材料报案
爱钱进出借人投诉获北京监管回复:可持相关证据材料报案
网贷   |  无风之浪  |  2020-9-24 19:13
浏览 822
回复 0
恒大集团:恳请支持重大资产重组报告全文
恒大集团:恳请支持重大资产重组报告全文
消费金融   |  HHYYE  |  2020-9-24 15:15
浏览 2068
回复 0
透视八部门供应链金融新规:明晰发展路径、严格监管约束
透视八部门供应链金融新规:明晰发展路径、严格监管约束
消费金融   |  无风之浪  |  2020-9-24 14:52
浏览 773
回复 0
北京自贸区方案发红利,探索数字贸易发展规则
北京自贸区方案发红利,探索数字贸易发展规则
消费金融   |  天眼编辑03  |  2020-9-24 14:50
浏览 718
回复 0
蚂蚁集团招股文件披露:前三季度营收预计超千亿
蚂蚁集团招股文件披露:前三季度营收预计超千亿
消费金融   |  天眼编辑03  |  2020-9-24 14:48
浏览 2552
回复 0
交易回暖推动走高 支付机构备付金交存首现“五连增”
交易回暖推动走高 支付机构备付金交存首现“五连增”
消费金融   |  天眼编辑02  |  2020-9-24 14:42
浏览 791
回复 0
数字货币“剧透”来了 比支付宝便捷只是其冰山一角
数字货币“剧透”来了 比支付宝便捷只是其冰山一角
金融科技   |  天眼编辑02  |  2020-9-24 12:16
浏览 1204
回复 0
加载更多>>
持续下沉的京东,挑战依然在路上
持续下沉的京东,挑战依然在路上
专栏文章   |  链外参  |  2020-9-24 10:57
浏览 587
回复 0
蚂蚁新股基金不在银行渠道发售 原因你可能想不到 | 十字财经
蚂蚁新股基金不在银行渠道发售 原因你可能想不到 | 十字财经
专栏文章   |  十字财经  |  2020-9-24 01:00
浏览 1167
回复 0
360正式参战民营银行,已经掉队的360能靠金融逆天改命吗?
360正式参战民营银行,已经掉队的360能靠金融逆天改命吗?
专栏文章   |  江瀚视野观察  |  2020-9-23 19:26
浏览 1678
回复 0
长租公寓频现暴雷潮,泡沫被挤出,年轻人租房啥时才能不吃亏?
长租公寓频现暴雷潮,泡沫被挤出,年轻人租房啥时才能不吃亏?
专栏文章   |  江瀚视野观察  |  2020-9-23 19:23
浏览 1719
回复 0
B端之下,产业互联网正在上行
B端之下,产业互联网正在上行
专栏文章   |  孟永辉  |  2020-9-23 19:14
浏览 1319
回复 0
开放,区块链的本质与终极奥义
开放,区块链的本质与终极奥义
专栏文章   |  孟永辉  |  2020-9-23 19:13
浏览 923
回复 0
互联网金融的抉择时刻
互联网金融的抉择时刻
专栏文章   |  孟永辉  |  2020-9-23 19:12
浏览 1430
回复 1
金融消费者,新规来喽!
金融消费者,新规来喽!
专栏文章   |  大成肖飒律师  |  2020-9-23 17:53
浏览 1297
回复 0
加载更多>>
最新!恒大紧急辟谣:负债重组纯属诽谤 已向公安机关报案
最新!恒大紧急辟谣:负债重组纯属诽谤 已向公安机关报案
天眼原创   |  天眼编辑02  |  2020-9-24 19:43
浏览 3367
回复 1
2000万!这家P2P的第五期兑付即将启动
2000万!这家P2P的第五期兑付即将启动
天眼原创   |  天眼编辑02  |  2020-9-24 19:23
浏览 1134
回复 0
这一P2P平台非吸案新进展:新增抓捕1人,查封47处房产
这一P2P平台非吸案新进展:新增抓捕1人,查封47处房产
天眼原创   |  无风之浪  |  2020-9-24 18:02
浏览 1111
回复 0
关注!团贷网、爱钱进、凤凰金融、红岭创投最新动态
关注!团贷网、爱钱进、凤凰金融、红岭创投最新动态
天眼原创   |  HHYYE  |  2020-9-24 14:16
浏览 2202
回复 4
深圳一公司非吸案新进展:2名嫌疑人被抓 查封房产超100套
深圳一公司非吸案新进展:2名嫌疑人被抓 查封房产超100套
天眼原创   |  天眼编辑02  |  2020-9-24 13:41
浏览 1401
回复 0
央行副行长:建立商业银行互联网联合贷款专项统计制度
央行副行长:建立商业银行互联网联合贷款专项统计制度
天眼原创   |  天眼编辑03  |  2020-9-24 12:06
浏览 1354
回复 0
加载更多>>
大白识财
互金自媒体人
文章(54)赞(557)

TA的文章

更多>>
下载APP
银讯APP
银讯APP
官方微信
银讯官方微信
联系客服
在线客服
400-6673-500
周一至周日:9:00-21:00
分享
  • QQ好友
  • QQ空间
  • 微信
  • 微博
返回顶部