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支付机构收“天价”罚单!瑞银信领6124万元罚单,今年来共被罚近8000万元

来自: 柒闻网 | 发布时间: 2020-4-8 08:29 |浏览量:1500

日前,央行深圳支中心开出6张罚单,合计罚款6201.5万元。其中,深圳瑞银信信息技术有限公司(下称“瑞银信”)被罚6124万元,另外,3名相关责任人合计被罚35.5万元。 

 

值得一提的是,这是继2019年7月,迅付信息科技有限公司收到央行上海分行5939.41万元罚单之后,央行开出的又一笔巨额罚单。此外,银盛支付服务股份有限公司(下称“银盛支付”)也于同日被罚40万元,相关责任人被罚2万元。  

 

瑞银信多项业务违规被罚6124万元 

 

具体来看,罚单显示,瑞银信所涉及的违法行为类型为超出核准业务范围;未按规定建立有关制度办法或风险管理措施;未按规定履行客户身份识别义务;与身份不明客户进行交易;未按规定报送可疑交易报告,合计被央行深圳支中心罚款6124万元。

 

 

此外,瑞银信还有3名被罚的相关责任人被罚,合计被罚35.5万元。其中,时任瑞银信副总经理徐慧的违法行为为未按规定履行客户身份识别义务、与身份不明客户进行交易、未按规定报送可疑交易报告,被罚金额为17.75万元。 

 

时任瑞银信业务运营部总经理龚月平则因存在未按规定履行客户身份识别义务、与身份不明客户进行交易等违法行为,被罚款12.75万元。而时任瑞银信风险控制部总经理的覃周因未按规定报送可疑交易报告,被处以罚款5万元。 

 

柒闻网发现,近些年来,瑞银信已屡次因业务违规被罚。加上此次的巨额罚单,2020年,瑞银信被罚总额已接近8000万元。 

 

据此前柒财经旗下柒闻网报道,1月10日,央行重庆营业管理部行政处罚信息显示,瑞银信重庆分公司存在违反有关反洗钱规定的行为,被罚款809.5万元,而相关责任人共被处以15.4万元罚款。 

 

同日,央行杭州支中心行政处罚信息显示,瑞银信浙江分公司因《违反清算管理规定》,被给予警告,并合计罚没1002.23万元。其中被没收违法所得金额为502.77万元,而罚款金额为499.46万元。 

 

除了因业务违规被罚之外,今年3月,瑞银信还因其旗下4款APP隐私权限不合规被国家移动互联网应用安全管理中心(CNAAC)通报。 

 

 值得一提的是,2019年7月10,瑞银信在牌照续展过程中,其被央行收回在安徽省、内蒙古自治区、宁夏回族自治区的银行卡收单权限。 

 

天眼查显示,瑞银信最大股东为深圳瑞融信信息技术有限公司,持股比例为97%。股权穿透后,瑞银信背后的大股东实为山东瑞银信实业有限公司。 

 

山东瑞银信实业有限公司控股广州市瑞蚨互联网小额有限公司,持股占比80%。该小贷公司成立于2017年1月,于2017年3月在广州取得互联网小贷牌照,有、分期贷款服务。

 

2018年7月,其放贷规模已超10亿,旗下产品有瑞卡贷。  

 

银盛支付及其相关责任人合计被罚42万元 

 

此外,与瑞银信同日被罚的还有银盛支付,与相关责任人合计被罚42万元。 

 

具体来看,银盛支付因存在未按规定履行客户身份识别义务与未按规定报送可疑交易报告的违法行为,被央行深圳支中心罚款40万元。  

 

 

而时任银盛支付董事长的李鲁因对上述违法违规类型负有责任,被罚款2万元。 

 

据此前报道,今年3月17日,银盛支付因存在未按规定管理收单银行结算账户、未按规定管理特约商户、未按规定落实有关风险管理措施等多项违法行为,被央行重庆营业管理部罚款139万元。 

 

另外2020年1月16日,央行郑州支中心披露的罚单显示,银盛支付河南分公司因存在未按规定对特约商户进行管理、未按规定发送收单交易信息、未按规定对外包业务进行管理、未按规定进行收单银行结算账户管理四项违法行为被央行郑州支中心给予警告并处以55万元罚款。 

 

值得注意是,2018年8月,银盛支付还曾收到央行深圳支中心的一张“千万罚单”。罚单信息显示,银盛支付因为非法交易、虚假交易提供了网络支付服务、违规开展支付业务合作及资金清算等多项违法违规行为,被央行深圳支中心行给予警告并合计罚没2247.75万元。 

 

另外,据媒体报道,银盛支付的支付牌照曾于2016年续展成功,以此推算,其下一个续展的日期应为2021年。然而,据续展相关规定显示,因利用支付业务实施违法犯罪活动,或为违法犯罪活动办理支付业务等行为,收到刑事处罚或较大金额行政处罚的,或无法续展。


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