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追踪团贷网的第407天:被冻结的钱最终会还给出借人吗?

发布者: NP叫兽 | 原作者: NP叫兽 来自: NP说财 | 发布时间: 2020-5-11 20:59 |浏览量:1.6万 | 评论: 41

晚上好,我是NP叫兽。

 

今晚是周五,继续追踪关于T&D网的最新消息,希望能帮到更多出借人。

 

一最新催收回款情况

 

01 上周(4月27日至5月3日)催收回款情况

 

继续追踪上周T&D催收回款的情况。

 

根据叫兽的独家追踪,上周(4月27日至5月3日)TD网资产端的催收回款金额大概是2073.36万。

 

回款数据出现下降的主要原因是上周有假期,催收和财务工作人员都没有上班。

 

另外,提醒下本周也是有假期的,所以本周的回款数据预计也不会太高。

 

根据叫兽的独家追踪,截止到5月3日为止,TD网资产端的催收回款合计大概是33亿2091.3万,每周的追踪数据参考下图:

 

(来自叫兽的独家追踪)

 

在此要说明下:叫兽追踪的数据和真实回款数据,应该是会有误差的,追踪的催收回款数据整体会偏低,预计是有1-2个回款账户是无法追踪到的。

 

根据《通报14》和《通报15》的真实回款数据,叫兽推测自己追踪到数据和真实数据之间的误差大概在25%左右。

 

对误差进行修正,结合19年11月24日发布的《情况通报15》,截止到2020年5月3日为止,叫兽预测真实的催收回款数据大概是34.4386亿+0.2091亿*1.25=34.7亿,即34亿7000万左右。

 

这是叫兽结合《情况通报》和自己的独家追踪,推算出来的数据,修正误差后应该更加接近真实回款情况,以上数据仅供参考,真实回款数据请以东莞GA公布的为准。

 

02 总体回款情况

 

叫兽)每周追踪到的数据只针对真实资产的催收回款数据,还不包括其他追缴和冻结的资产。

 

TD(含讯辉、线下等等)的回款,总体包括追缴冻结和催收两部分。

 

追缴对应是虚假资产或假标,这部分待收总额是未知;催收对应是真实放贷资产,这部分总额是已知的,接近140亿。

 

1.追缴的回款部分(来自《情况通报15》)

 

根据《公告15》,追缴回来的钱,已知的有56.82亿现金、涉案股权(可能是小黄狗和派生科技等)、股票账户(2019年4月28日市值9.2亿,现未知)、房产64套、土地2块、飞机2架、汽车53辆(已拍卖13辆)以及物品一批。

 

其中,上市公司派生科技的涉案股权,未来有可能由原实控股东万和集团原价(10亿)买回。

 

2.催收的回款(来自叫兽的追踪和合理推测)

 

根据《公告15》和叫兽(公粽号ID:NP说财)的独家追踪,催收回款总额大概有34.7亿现金(仅供参考),即真实放贷的回款部分。

 

「总体的回款情况」(仅供参考):91.52亿现金+涉案股权(小黄狗和派生科技等等)+股票账户(2019年4月28日市值9.2亿)+房产64套+土地2块+飞机2架+汽车53辆(已拍卖13辆)+物品一批,预计已经突破110亿。

 

 

后续需要关注的事情

 

随着案件的逐步推进,T&D网案件已经送检成功,预计会在下个月移送到法院。

 

具体的开庭时间尚未知,但据检察院领导们的透露,有可能是公开审讯。

 

到时候在法庭上,我们或许就能见到阔别多日不见的唐某等人。

 

还有出借人最关心的问题,或许到时候会有答案。比如T&D案件的涉案金额是多少?截至案发未兑付金额是多少?

 

这些问题的答案,或许会出现检察院的起诉书上面。

 

另外,还值得留意的是:法院后续是否还会对涉案财产进行追讨(比如冻结逾期银行账户、对逾期借款人进行批量起诉等等)、冻结资产的变现计划、资金清退计划等工作。

 

这些事情,都与出借人的回款息息相关,特别是针对大量逾期借款的处置办法。

 

除了已有的上报央行征信等失信惩戒办法以外,是否还有更多积极措施追回那些逾期不还的借款。

 

比如在e速贷案件里,惠州市中级人民法院关于追缴e速贷平台的公告里,就有提及到这点:将依法对查封的财产进行扣押、拍卖,强制执行并追究相关法律责任,利息计算至其还清贷款之日止。

 

大家也可以参考下:

 

(来自e速贷)

 

对于那些拒不还款的借款人,是否要追究相关法律责任?如何追究?如何落地追缴工作等等...都是出借人需要关注和主动推动的事情。

 

可以这样说吧,T&D网的送检和未来开庭,只是意味着大家的挽损工作进入到下一个阶段。

 

哪怕审判结案给唐某判了一个无期徒刑,也不意味着大家就能高枕无忧,安心坐等回款。

 

未来我们还需要借助法院的力量和帮助,把回款金额不断提高,需要大家要做的事情依然非常多,出借人依然不能放松。

 

另外,在审判结果中可能会涉及到罚金的问题,之前也有不少出借人咨询过类似的问题,说T&D网(被冻结)的钱会不会都成为罚金,然后被某某(不能说出来)拿走,不还给出借人。

 

不可能的,所有被冻结的资产和钱,都会优先还给受害者。

 

叫兽建议大家不要太担心这种问题,这里面涉及到的是涉案财产的分配次序问题。

 

根据《最高人民法院关于刑事裁判涉财产部分执行的若干规定》第十三条,被执行人(即T&D网)在执行过程里,如果同时承担刑事责任、民事责任,其财产不足以支付的,按照下列顺序执行:

 

(一) 人身损害赔偿中的医疗费用(互金平台很少没有此种情况,比如公司的广告牌砸伤人要优先赔);

 

(二) 退赔被害人的损失(这就是出借人/投资人所在的位置);

 

(三) 其他民事债务(比如欠某某的钱);

 

(四) 罚金;

 

(五)没收财产。

 

也就是说,被冻结的资产和钱,优先还给出借人/投资人。如果还清出借人/投资人充提差本金后还有剩余的财产,才需要上交罚金。

 

以上就是本周对T&D网的最新追踪。

 

这是叫兽追踪T&D网的第407天,最近关于T&D网的消息并不是太多,叫兽每周都在努力追踪。

 

有时候消息不多,就唯有继续研究后续的挽损途径,总结和分享给大家。

 

WQ本来就是一个工作量繁杂的事情,这里涉及到需要P2P运营、行业趋势、民法刑法等等方方面面的知识,叫兽也处在不断学习的阶段,希望所做这些事情,能真正帮助出借人减少损失。

 

这400多天,感想大家的陪伴了。希望能早日结束这漫长的等待。



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