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震惊!银行职员利用银行身份诈骗1400万元

发布时间: 2020-6-3 15:57 |浏览量:4853

 

2020年5月26日,中国裁判文书网披露了两份刑事判决书,事关吉林银行职员于德红诈骗罪案件的一审和二审判决。

 

于德红,女,1968年10月24日出生于吉林省辽源市,汉族,初中文化,原吉林银行职工,住辽源市。因涉嫌犯诈骗罪,于2018年3月6日被刑事拘留,因涉嫌犯集资诈骗罪,于同年4月11日被逮捕。现羁押于辽源市看守所,一审被判无期徒刑,二审维持原判。

 

自此,事关吉林银行的一宗涉案金额上千万元,多位受害者被骗的案件真相正式浮出水面。

 

 

2018年3月6日,受害人王某到公安机关报案称其被吉林银行职工德红诈骗。公安人员迅速出动,当场将于红抓获。

 

长达7年的诈骗 上千万资金被骗走

 

于德红,时任吉林银行辽源兴辽支行营业部综合柜员,由于吉林银行职员的身份,使她很容易便获得了朋友、亲属等多方信任,诈骗时间长达7年。

 

2012年,于德红谎称能帮他人办理倒贷业务,鼓吹本金在其处可产生更多回报,其为将用于外借他人赚取利息的目的,多次向多人举债。赚得利息后为将债权人本金继续为己所用,以高额利息做回报为诱饵大肆敛财。

 

2011年至2018年2月,于德红使用他人多张及本人多张信用卡透支度日,后来无偿,为取得被害人信任,进一步达到本金为己所用的目的,其利用吉林银行职员身份的影响力,隐瞒其拆东墙补西墙的借款真相、虚构短期借款用途、还款能力等欺诈手段继续诈骗。

 

之后为了防止其借款真相败露,又以更换借条,修改还款日期,提高偿还利息的形式诈骗被害人,其将诈骗所得的赃款用于个人开支挥霍或偿还少部分个人利息,致使多位被害人本金损失超过1400万。

 

亲属也被拉下水,姐姐、儿子都是担保人

 

于德红甚至将自己的姐姐拉下水,2011年6、7月份,于德红便开始找其姐姐担保,进行倒贷搭桥挣利息钱,其姐姐甚至把两套房子抵押出去然后借钱给她开宾馆。除了自己的姐姐成了借款担保人,自己的儿子丁某也成了于德红各项借款的担保人。

 

其子丁某在法院证言:于德红是我母亲。2016年7月,她开始从我这借钱倒贷。我知道她借的钱有王某1126万元、白某479万元、张姨206万元,我在欠条上签的担保人,利息2-4分不等。我母亲有约3000万元借款,我帮她张罗1400万元,其余应该是我母亲借的。2015年,我母亲花40万元给我买了一辆宝马车,在辽河半岛给我买了一个楼房,后来装修花了40万元左右,我爱人的房子我母亲给装修花了40万元左右,我母亲在2013-2017年间在北京开了三家公寓,后来不干了。

 

看上去,似乎于德红身边的人呢,甚至是亲属都是受害人,然而受害人王某称,于德红家装潢非常豪华,一个按摩椅2万多,电视2万左右,沙发2万左右,鱼缸1万元左右,儿子丁某开着100多万的路虎汽车,被害人王某认为钱让于德红挥霍了。

 

由于这起诈骗受害人多达十几位,这里就不再多做赘述。

 

当法院一审判决于德红无期徒刑之后,于德红上诉表示,其行为属于民间借贷,不构成诈骗罪,原审认定其虚构了经营宾馆需要钱款的事实错误,其在北京开过宾馆,其借的钱都用在经营宾馆赔了,原审依据审计报告得出的结论不准确。

 

对于上诉理由,于德红自己的儿子经丁某证实其参与经营的其中一个宾馆实际上是盈利的。法院认为其上诉的理由与已查明的事实相悖。因此,二审驳回了上诉,维持原判。

 

于德红虚构了能够给他人带来巨额回报及短时间内能还款等事实,隐瞒巨额债务无力偿还的真相,骗取他人钱财数额巨大,也受到了法律的制裁。

 

通过这个案例,也告诫所有人,切勿一味高利息而进行私人放贷,同样,购买也得多注意风险,而不是只盯着高收益。

 

关于借贷利息方面,《中华人民共和国民法典》明确,“禁止高利放贷,借款的利率不得违反国家有关规定。”这部被称为“社会生活的百科全书”的法典,于5月28日召开的十三届全国人大三次会议表决通过,自2021年1月1日起施行。

 

这是从法律层面上对禁止高利放贷首次予以明确,虽然在之前法律对民间借贷划定了年利率24%和36%的两条“利率红线”,只有24%以内的利息才收到法律的保护。因此,广大投资者无论是个人之间的借贷行为,还是购买理财产品,都需要斟酌这一点。

 

除了借贷出现诈骗,大家往往也会遇到投资理财诈骗,怎么才能更好地预防诈骗呢?

 

莫贪小便宜,追求高利息。很多投资理财诈骗都是通过定期的宣讲,面对面的交流来大肆宣一些优惠活动及存款利率低啊等等信息,来赢得他人的信任,让你心动。再加上会议的气氛很热烈,还有小礼品相送,重要的是如果现场有一个投资的势必会引起连锁反应。所以一定不要贪小便宜。

 

亲情也许不那么“纯真”。很多做投资理财的人,为了能更好的生存,为了能更好的保留住这份“金融”工作,为了完成业绩多拿点提成,只能从自己身边人下手了。

 

所以,投资人一定要保持一个中性、理性的态度,不要听忽悠,时刻要记得本金比利息更重要。如果都能理性起来,也不会有“高息”的存在。

 

 


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