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涉违法放贷、信用卡诈骗等三罪名 枣庄农商银行前员工被判12年半

来自: 和讯银行 | 发布时间: 2020-6-22 20:20 |浏览量:10万+

6月22日,裁判文书网披露一审判决,对枣庄农商银行前员工王某见判处有期徒刑12年半。

 

判决书指出,王某见涉三项罪名分别为:违法发放罪、诈骗罪、诈骗罪。被告人王某见,男,1971年11月出生,原枣庄农村商业银行监保部信访专员。

 

经审理查明,2014年4月,被告人王某见明知其兄经营的祥泰浪潮公司申报的200万贷款不符合贷款审批条件,而予以审批发放,导致该笔贷款至今未能收回,造成枣庄农商银行直接损失198.07万元。

 

根据判决书显示,王某见还涉诈骗他人钱款900余万,通过做过桥资金赚利息差额。

 

2001年左右,被告人王某见在枣庄农商银行跃进支行任职期间,为谋求私利,向他人并转借给所在单位贷款户办理贷款做过桥资金赚取利息差额。

 

2014年因借款对象资金断裂,借款未能偿还,导致王某见资金亏空近500万元。

 

2015年底,被告人王某见所在的枣庄农商银行跃进支行即将被撤销,债权人索要欠款日益紧迫,且被告人王某见收入远不能偿还前期资金亏空及借款利息

 

王某见在明显无偿还能力的情况下,虚构农商行跃进支行使用过桥资金的借款理由,以给借款对象开具借条(或欠条)、担保人处加盖农商行跃进支行行政章作为担保的方式,先后骗取资金共计904.37万元,后王某见将所借款项全部用于偿还他人借款本息。

 

此外,2017年至2018年,王某见在无偿还能力的情况下,以非法占有为目的,使用其本人名下的信用卡恶意透支套现,其中中行信用卡透支11727.09元;农行信用卡透支99220.75元;建行信用卡透支90180元。

 

经发卡银行多次催收后,王某见拒不还款,给三家银行共计造成直接损失共计20.11万元。

 

法院认为,被告人王某见身为银行工作人员,违反国家规定发放贷款,数额巨大;以非法占有为目的,虚构事实,骗取他人财物,数额特别巨大;作为信用卡卡主,以非法占有为目的,超过规定期限透支,并经发卡银行两次催收后仍不归还,数额较大;其行为已分别构成违法发放贷款罪、诈骗罪、信用卡诈骗罪。

 

数罪并罚,对王某见决定执行有期徒刑12年半,并处罚金人民币20万元。

 

 


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