资讯首页 新闻资讯 专栏文章 专题报道 天眼财经 快讯
网贷天眼 > 资讯  > 新闻资讯 > 信用卡 > 涉违法放贷、信用卡诈骗等三罪名 枣庄农商银行前员工被判12年半

热点推荐

涉违法放贷、信用卡诈骗等三罪名 枣庄农商银行前员工被判12年半

来自: 和讯银行 | 发布时间: 2020-6-22 20:20 |浏览量:10万+

6月22日,裁判文书网披露一审判决,对枣庄农商银行前员工王某见判处有期徒刑12年半。

 

判决书指出,王某见涉三项罪名分别为:违法发放罪、诈骗罪、诈骗罪。被告人王某见,男,1971年11月出生,原枣庄农村商业银行监保部信访专员。

 

经审理查明,2014年4月,被告人王某见明知其兄经营的祥泰浪潮公司申报的200万贷款不符合贷款审批条件,而予以审批发放,导致该笔贷款至今未能收回,造成枣庄农商银行直接损失198.07万元。

 

根据判决书显示,王某见还涉诈骗他人钱款900余万,通过做过桥资金赚利息差额。

 

2001年左右,被告人王某见在枣庄农商银行跃进支行任职期间,为谋求私利,向他人并转借给所在单位贷款户办理贷款做过桥资金赚取利息差额。

 

2014年因借款对象资金断裂,借款未能偿还,导致王某见资金亏空近500万元。

 

2015年底,被告人王某见所在的枣庄农商银行跃进支行即将被撤销,债权人索要欠款日益紧迫,且被告人王某见收入远不能偿还前期资金亏空及借款利息

 

王某见在明显无偿还能力的情况下,虚构农商行跃进支行使用过桥资金的借款理由,以给借款对象开具借条(或欠条)、担保人处加盖农商行跃进支行行政章作为担保的方式,先后骗取资金共计904.37万元,后王某见将所借款项全部用于偿还他人借款本息。

 

此外,2017年至2018年,王某见在无偿还能力的情况下,以非法占有为目的,使用其本人名下的信用卡恶意透支套现,其中中行信用卡透支11727.09元;农行信用卡透支99220.75元;建行信用卡透支90180元。

 

经发卡银行多次催收后,王某见拒不还款,给三家银行共计造成直接损失共计20.11万元。

 

法院认为,被告人王某见身为银行工作人员,违反国家规定发放贷款,数额巨大;以非法占有为目的,虚构事实,骗取他人财物,数额特别巨大;作为信用卡卡主,以非法占有为目的,超过规定期限透支,并经发卡银行两次催收后仍不归还,数额较大;其行为已分别构成违法发放贷款罪、诈骗罪、信用卡诈骗罪。

 

数罪并罚,对王某见决定执行有期徒刑12年半,并处罚金人民币20万元。

 

 


查看全文
下载手机客户端阅读全文 >

更多【信用卡】相关文章

有话要说

登录并发表

热门评论

全部评论

为您推荐
热门头条
新闻资讯
专栏文章
天眼财经

为您推荐

小城家长困在“教育贷”:七成工资还债,咸菜蒸馍糊...
小城家长困在“教育贷”:七成工资还债,咸菜蒸馍糊口
网贷专栏   |  编辑007  |  2021-01-15 08:50
浏览 4.5W
回复 2
深度分析 | 为什么这些出借人更有希望本息全回?
深度分析 | 为什么这些出借人更有希望本息全回?
网贷专栏   |  NP叫兽  |  2021-01-14 20:36
浏览 1.9W
回复 3
这家百亿平台终于立案!这3点首先要清楚...
这家百亿平台终于立案!这3点首先要清楚...
网贷专栏   |  NP叫兽  |  2021-01-13 19:58
浏览 1.8W
回复 6
腾讯、网易等大厂蜂拥入局,叠纸如何守擂乙游?
腾讯、网易等大厂蜂拥入局,叠纸如何守擂乙游?
网贷专栏   |  链外参  |  2021-01-13 10:37
浏览 7845
回复 0
抢滩抖音、B站,快手港股IPO进程加速
抢滩抖音、B站,快手港股IPO进程加速
网贷专栏   |  刘旷  |  2021-01-13 10:15
浏览 7695
回复 0
嘀嗒出行的IPO备战
嘀嗒出行的IPO备战
网贷专栏   |  刘旷  |  2021-01-13 09:34
浏览 6613
回复 0
口红经济、颜值经济与国潮经济
口红经济、颜值经济与国潮经济
网贷专栏   |  编辑007  |  2021-01-13 09:02
浏览 5694
回复 0
加载更多>>
新规落地 银行晒出信用卡分期“年化费率”
新规落地 银行晒出信用卡分期“年化费率”
消费金融   |  无风之浪  |  2021-4-9 10:32
浏览 2114
回复 0
营收净利双降 新三板小贷 “头牌”宏达小贷缘何连年倒退
营收净利双降 新三板小贷 “头牌”宏达小贷缘何连年倒退
消费金融   |  天眼编辑03  |  2021-4-8 10:39
浏览 2448
回复 0
怀化鹤城农信联社两员工违法放贷500万,7年后仍未收回
怀化鹤城农信联社两员工违法放贷500万,7年后仍未收回
银行   |  天眼编辑03  |  2021-4-7 10:28
浏览 1377
回复 0
币圈热捧的新概念NFT,风口还是噱头?
币圈热捧的新概念NFT,风口还是噱头?
消费金融   |  天眼编辑02  |  2021-4-7 10:25
浏览 2721
回复 0
信贷、涉房违规屡现!一季度超4亿元罚单落地后,银行能否收敛?
信贷、涉房违规屡现!一季度超4亿元罚单落地后,银行能否收敛?
银行   |  天眼编辑03  |  2021-4-6 14:16
浏览 2614
回复 0
加载更多>>
这家北京平台,目前最有希望拿回本金...
这家北京平台,目前最有希望拿回本金...
专栏文章   |  NP叫兽  |  2021-2-13 21:03
浏览 5.9W
回复 6
股市都吓跌了!增量资金的来源啊,流动性到底紧没紧?
股市都吓跌了!增量资金的来源啊,流动性到底紧没紧?
专栏文章   |  编辑007  |  2021-2-7 00:01
浏览 3.3W
回复 0
增收不增利,平安好医生的“老毛病”怎么治?
增收不增利,平安好医生的“老毛病”怎么治?
专栏文章   |  链外参  |  2021-2-5 10:16
浏览 3.1W
回复 0
光大银行侵害消费者权益被通报,2020年为何增收难增利?
光大银行侵害消费者权益被通报,2020年为何增收难增利?
专栏文章   |  独角金融  |  2021-2-4 17:33
浏览 1.8W
回复 0
1271家私募“人去楼空”,一代券业大佬“失联”的那些年
1271家私募“人去楼空”,一代券业大佬“失联”的那些年
专栏文章   |  独角金融  |  2021-2-4 16:09
浏览 2.9W
回复 1
互联网新贵向支付宝、微信支付发起挑战
互联网新贵向支付宝、微信支付发起挑战
专栏文章   |  链外参  |  2021-2-4 10:04
浏览 4.1W
回复 2
北京文化5亿贷款逾期,兴业银行踩雷,中小股东陆续撤退
北京文化5亿贷款逾期,兴业银行踩雷,中小股东陆续撤退
专栏文章   |  独角金融  |  2021-1-28 10:40
浏览 6.3W
回复 0
加载更多>>
因涉企收费质价不符 无锡农商行遭监管25万元罚单
因涉企收费质价不符 无锡农商行遭监管25万元罚单
天眼原创   |  天眼编辑03  |  2021-4-9 17:21
浏览 4150
回复 0
江西新干农商行被罚90万:因信贷资金被挪作他用等违规行为
江西新干农商行被罚90万:因信贷资金被挪作他用等违规行为
天眼原创   |  天眼编辑03  |  2021-4-9 16:39
浏览 3729
回复 0
每周要闻:北京新增12家P2P自愿退出 又一暴雷平台新进展
每周要闻:北京新增12家P2P自愿退出 又一暴雷平台新进展
天眼原创   |  天眼编辑07  |  2021-4-9 12:13
浏览 6763
回复 1
1天换手80%!这家公司连续4天登上龙虎榜
1天换手80%!这家公司连续4天登上龙虎榜
天眼原创   |  天眼编辑03  |  2021-4-9 11:14
浏览 3294
回复 0
赚疯了!这家公司一季度利润超过去年全年
赚疯了!这家公司一季度利润超过去年全年
天眼原创   |  天眼编辑02  |  2021-4-9 11:04
浏览 3430
回复 0
半年涨2倍!这家与华为合作公司股价创历史新高
半年涨2倍!这家与华为合作公司股价创历史新高
天眼原创   |  天眼编辑02  |  2021-4-9 10:59
浏览 1.3W
回复 0
浦发银行原副行长穆矢被提起公诉 合计受贿2663万元
浦发银行原副行长穆矢被提起公诉 合计受贿2663万元
天眼原创   |  天眼编辑02  |  2021-4-8 17:49
浏览 3064
回复 0
上海银保监局:发现123笔、3.39亿经营贷和消费贷被挪用于楼市
上海银保监局:发现123笔、3.39亿经营贷和消费贷被挪用于楼市
天眼原创   |  天眼编辑03  |  2021-4-8 17:29
浏览 4346
回复 0
深圳又一立案P2P最新进展:新增回款300万元 查封房产一处
深圳又一立案P2P最新进展:新增回款300万元 查封房产一处
天眼原创   |  天眼编辑03  |  2021-4-8 17:15
浏览 5193
回复 2
加载更多>>

热点排行

返利红包

更多>>
下载APP
银讯APP
银讯APP
官方微信
银讯官方微信
联系客服
在线客服
400-6673-500
周一至周日:9:00-21:00
分享
  • QQ好友
  • QQ空间
  • 微信
  • 微博
返回顶部