资讯首页 新闻资讯 专栏文章 专题报道 天眼财经
网贷天眼 > 资讯  > 新闻资讯 > 银行 > 不法分子利用银行授信缺陷 诈骗稠州商业银行贷款200余万后落网

不法分子利用银行授信缺陷 诈骗稠州商业银行贷款200余万后落网

来自: 新浪金融研究院 | 发布时间: 2020-6-30 11:21 |浏览量:1.0万

近年来,银行骗贷案件时有发生,骗贷形式也由“单打独斗”演变成了团伙作案,给银行的风控带来了挑战。

 

近日,中国裁判文书披露一则文书显示,2014年9月至2015年8月,陈某峰等人向他人提交虚构的租赁合同、收据等材料,并对他们进行培训包装,冒充市场的经营商户,骗取稠州银行共计200余万。

 

利用银行授信漏洞 诈骗贷款200余万

 

判决书显示,陈某峰,男,1979年6月14日出生,汉族,户籍所在地福建省建瓯市。

 

2014年9月,陈某峰、郑某等人得知浙江稠州商业银行上海分行给上海浦南农副产品批发市场、上海江杨批发市场提供授信,在上述市场内经营的商户,向稠州商业银行提交租赁合同、收据等材料即可申请银行贷款

 

经过一番调查,陈某峰等人开始向他人提交虚构的租赁合同、收据等材料,并对这些人进行培训包装,冒充上述市场的经营商户,骗取稠州银行贷款,从而收取好处费。

 

经审计,2014年9月至2015年8月期间,陈某峰等人共计诈骗稠州银行贷款人民币200余万元。案发后,黄芳(另案处理)等人归还稠州银行贷款50余万元。

 

2018年12月,法院对郑某以贷款诈骗罪判处有期徒刑10年半。次年9月,被告人陈某峰主动至公安机关投案,并自愿如实供述自己的罪行。

 

上海市松江区人民法院认为,陈某峰以非法占有为目的,诈骗银行贷款,数额特别巨大,其行为已构成贷款诈骗罪。最终,陈某峰被判有期徒刑八年,并处罚金人民币十万元;未退出的违法所得,继续予以追缴。

 

因贷款不审慎等问题 两年被罚千万

 

公开资料显示,浙江稠州商业银行于1987年06月25日在浙江省工商行政管理局登记成立,注册资本为350000万人民币,法定代表人金子军。

 

年报数据显示,2019年,稠州商业银行实现营业收入65.6亿元,同比增长32.71%;实现净利润18.09亿元,同比增长19.77%。2019年末,该行不良贷款率1.51%,较年初下降0.13%个百分点。

 

截止2020年3月末,稠州商业银行母公司口径下资产总额2233.41亿元,负债总额2013.13亿元,所有者权益总额179.25亿元,第一季度实现净利润4.93亿元。

 

此外,新浪金融研究院整理发现,稠州商业银行近年来多次因贷款不审慎等问题被监管部门处罚,2018年至今已收银保监会罚单17张,被罚金额合计1181.7万元。其中最大一张罚单为610万。具体来看,2019年1月24日,稠州商业银行因未准确计量风险、产品管理不合规等多项违法违规事实,被银保监会罚款610万元。

 

值得注意的是,浙江稠州商业银行控股子公司也曾遭骗贷案件。据中国裁判文书网2019年12月23日披露的一则判决书显示,2012年至2013年,戴某田通过联保的方式,先后从四川成都龙泉驿稠州村镇银行骗取贷款共计1530万元,至今仍有750万元未归还。

 

据天眼查显示,成都龙泉驿稠州村镇银行是由浙江稠州商业银行发起,经四川银监局批准设立的股份制银行,注册资本2.1亿元人民币,稠州商业银行持股30%,为第一大股东。

 

 


查看全文
下载手机客户端阅读全文 >

更多【银行】相关文章

有话要说

登录并发表

热门评论

全部评论

为您推荐
热门头条
新闻资讯
专栏文章
天眼财经

为您推荐

金控新规「靴子」落地,巨头上市利空出尽?
金控新规「靴子」落地,巨头上市利空出尽?
网贷专栏   |  偌馨  |  2020-09-24 20:07
浏览 2087
回复 1
4200万元骗贷案当事人被判15年,子洲农商行连...
4200万元骗贷案当事人被判15年,子洲农商行连遭巨额骗贷
网贷专栏   |  独角金融  |  2020-09-24 19:01
浏览 2161
回复 0
走向退市的暴风启示录
走向退市的暴风启示录
网贷专栏   |  链外参  |  2020-09-24 13:40
浏览 1042
回复 0
京东健康IPO:枪口对准阿里健康
京东健康IPO:枪口对准阿里健康
网贷专栏   |  刘旷  |  2020-09-24 11:19
浏览 1017
回复 0
持续下沉的京东,挑战依然在路上
持续下沉的京东,挑战依然在路上
网贷专栏   |  链外参  |  2020-09-24 10:57
浏览 1391
回复 0
蚂蚁新股基金不在银行渠道发售 原因你可能想不到 ...
蚂蚁新股基金不在银行渠道发售 原因你可能想不到 | 十字财经
网贷专栏   |  十字财经  |  2020-09-24 01:00
浏览 2745
回复 0
360正式参战民营银行,已经掉队的360能靠金融...
360正式参战民营银行,已经掉队的360能靠金融逆天改命吗?
网贷专栏   |  江瀚视野观察  |  2020-09-23 19:26
浏览 3141
回复 0
加载更多>>
4亿拿下支付牌照 携程补空金融业务
4亿拿下支付牌照 携程补空金融业务
金融科技   |  天眼编辑03  |  2020-9-28 08:19
浏览 480
回复 0
五大行下调外币存款利率 业内:外币理财产品收益高于存款
五大行下调外币存款利率 业内:外币理财产品收益高于存款
银行   |  天眼编辑03  |  2020-9-27 20:05
浏览 923
回复 0
携程,终于还是拿到了支付牌照
携程,终于还是拿到了支付牌照
金融科技   |  无风之浪  |  2020-9-27 16:41
浏览 1344
回复 0
央行:中国国债将被纳入富时世界国债指数
央行:中国国债将被纳入富时世界国债指数
消费金融   |  天眼编辑02  |  2020-9-27 16:26
浏览 995
回复 0
证监会对上市公司再融资实施分类审核
证监会对上市公司再融资实施分类审核
消费金融   |  天眼编辑02  |  2020-9-27 16:20
浏览 1101
回复 0
普华永道:2020上半年TMT行业投资数量及金额见三年新低
普华永道:2020上半年TMT行业投资数量及金额见三年新低
消费金融   |  天眼编辑02  |  2020-9-27 16:10
浏览 944
回复 0
QFII、RQFII管理办法落地 审批时限、投资范围等释放多重利好
QFII、RQFII管理办法落地 审批时限、投资范围等释放多重利好
消费金融   |  天眼编辑02  |  2020-9-27 15:59
浏览 649
回复 0
遭抢购的蚂蚁战配基金,到底值不值得买?
遭抢购的蚂蚁战配基金,到底值不值得买?
金融科技   |  HHYYE  |  2020-9-27 12:49
浏览 1628
回复 0
加载更多>>
拿到支付牌照!三大因素催促携程抓紧行动
拿到支付牌照!三大因素催促携程抓紧行动
专栏文章   |  编辑007  |  2020-9-27 13:58
浏览 719
回复 0
技术还是噱头?网商等民营银行用卫星做风控
技术还是噱头?网商等民营银行用卫星做风控
专栏文章   |  编辑007  |  2020-9-27 13:58
浏览 1268
回复 0
个贷利率打响“价格战”,银行零售进入存量厮杀阶段
个贷利率打响“价格战”,银行零售进入存量厮杀阶段
专栏文章   |  编辑007  |  2020-9-27 13:56
浏览 1150
回复 0
贷余四年翻五倍,揭秘南京银行的消费金融生意
贷余四年翻五倍,揭秘南京银行的消费金融生意
专栏文章   |  编辑007  |  2020-9-27 13:54
浏览 1269
回复 0
回港上市补血,华住再求变
回港上市补血,华住再求变
专栏文章   |  链外参  |  2020-9-27 11:15
浏览 1118
回复 0
真无线耳机战场:小米进、苹果退
真无线耳机战场:小米进、苹果退
专栏文章   |  刘旷  |  2020-9-27 10:30
浏览 699
回复 0
追踪团贷网第547天:催收回款重新回到千万级别!
追踪团贷网第547天:催收回款重新回到千万级别!
专栏文章   |  NP叫兽  |  2020-9-26 19:59
浏览 1661
回复 4
加载更多>>
美国联邦法官暂时叫停特朗普对TikTok的禁令
美国联邦法官暂时叫停特朗普对TikTok的禁令
天眼原创   |  HHYYE  |  2020-9-28 08:57
浏览 466
回复 0
因迟报案件信息 工商银行宁德分行被罚50万
因迟报案件信息 工商银行宁德分行被罚50万
天眼原创   |  无风之浪  |  2020-9-27 19:16
浏览 1200
回复 0
又暴雷了!上百亿资金无法兑付,投资人只能“接盘”?
又暴雷了!上百亿资金无法兑付,投资人只能“接盘”?
天眼原创   |  天眼编辑07  |  2020-9-27 14:38
浏览 3592
回复 2
被罚65万!建设银行因服务收费质价不符遭监管罚单
被罚65万!建设银行因服务收费质价不符遭监管罚单
天眼原创   |  无风之浪  |  2020-9-27 11:55
浏览 1544
回复 0
中芯国际被美国拉入“黑名单”,公司回应暂未收到官方消息
中芯国际被美国拉入“黑名单”,公司回应暂未收到官方消息
天眼原创   |  无风之浪  |  2020-9-27 09:24
浏览 1661
回复 0
网贷天眼早报:券商合并内幕交易遭核查 某行处长受贿近2000万
网贷天眼早报:券商合并内幕交易遭核查 某行处长受贿近2000万
天眼原创   |  无风之浪  |  2020-9-27 08:14
浏览 1898
回复 0
农发行一支行贷款“三查”不尽职,被罚20万
农发行一支行贷款“三查”不尽职,被罚20万
天眼原创   |  天眼编辑03  |  2020-9-27 07:59
浏览 1704
回复 0
网贷天眼每周聚焦:爱钱进被警方立案 多家P2P案情出现新进展
网贷天眼每周聚焦:爱钱进被警方立案 多家P2P案情出现新进展
天眼原创   |  无风之浪  |  2020-9-26 13:58
浏览 3410
回复 1
加载更多>>
下载APP
银讯APP
银讯APP
官方微信
银讯官方微信
联系客服
在线客服
400-6673-500
周一至周日:9:00-21:00
分享
  • QQ好友
  • QQ空间
  • 微信
  • 微博
返回顶部