资讯首页 新闻资讯 专栏文章 专题报道 天眼财经 快讯
网贷天眼 > 资讯  > 专栏文章 > 和信贷涉嫌非吸被立案侦查,还有7万多出借人,借贷余额近60亿

和信贷涉嫌非吸被立案侦查,还有7万多出借人,借贷余额近60亿

发布者: 独角金融 | 发布时间: 2020-7-31 22:27 |浏览量:1.8万 | 评论: 10

近日,据《国际金融报》报道,和信电子商务有限公司(“”平台)、和信财富管理有限公司涉嫌非法吸收公众存款,已被多地公安机关立案调查。

 

和信贷官网显示,和信贷成立于2014年3月7日,注册资本为10亿元。目前累计注册用户已有360万,累计成交金额达到320亿。

 

和信贷(HX.US)于2017年11月3日在美国纳斯达克上市。7月30日收盘,和信贷股价报收0.76美元,股价较当初IPO发行价下跌了90%。目前,公司总市值为3710.04万美元。

 

来源:东方财富网

 

1

 

错配投资人的钱,涉嫌非法吸存

 

一份苏州市公安局工业园区分局出具的立案决定书显示,“对和信财富管理有限公司苏州分公司涉嫌非法吸收公众存款案立案侦查”。

 

报道还称,“和信贷”平台存在把投资人的钱集中在一起进行错配、再分配的行为,涉嫌非法吸收公众存款。目前警方已对和信贷正式立案侦查,第三方正对和信贷的银行流水进行穿透,接下来会进一步调查方和和信贷平台是否有关联及私下协议。

 

有警员表示,现在处于立案调查阶段,还没有到公安机关追赃挽损的地步,也没有对公司人员采取硬性的限制自由的措施,考虑的核心是把钱还给出借人。

 

同样,也有信贷出借人介绍,此前北京市朝阳区公安分局经侦大队于2019年12月6日以涉嫌“非法吸收公众存款罪”对和信贷立案调查。据办案警员透露,和信贷存在资金池,已涉嫌违法,所以予以立案调查。

 

此外,独角金融发现,黑猫投诉上与和信贷相关的投诉量达到1000多起,包括逾期兑付、高利贷、暴力催收等。另外,聚投诉上的用户投诉量也有700多起。

 

2

 

股价连续多日低于1美元,曾收交易所警示

 

据公开资料显示,和信贷2017年上市时的发行价为每股10美元,共计发售500万股ADS(美国存托股票)。

 

然而,独角金融发现,据最近的27个交易日来看,和信贷股价处于1美元以上的次数不超过5次。数据显示,和信贷7月30日收盘价较IPO发行价已下跌超过90%,总市值仅为3710.04万美元。

 

来源:wind

 

2019年12月,和信贷曾收到纳斯达克股票市场的通知函,提到和信贷美国存托股(ADS)价格在过去连续30个交易日的收盘价低于1美元,未能符合纳斯达克股票上市相关规则。

 

关于股价走势,和信贷方面对外表示:2019年以来,受到市场环境波动及行业不确定性的影响,公司的股价发生了一定的波动,但是公司始终坚守合规底线。我们的政策是不对股价发表评论,但是公司会持续关注股价的变动,从长远角度来看公司的股价将会向好。

 

根据和信贷披露的财务数据显示,2020财年第二季度的营收为450万美元,较2019财年同期的360万美元增长25.5%。2020财年第二季度的净亏损为1040万美元,而2019财年第二季度的净亏损为1740万美元。

 

2020财年第二季度促成的总额为1380万美元,较2019财年减少58.0%。公司的借款人数量为12254,比2019财年第二季度增加461.3%。投资者数量为11283,较2019年财年第二季度减少70.9%。

 

3

 

还有7万出借人,借贷余额59.09亿元

 

和信贷官网数据显示,截止至2020年6月30日,平台累计撮合借款约26万笔,合计金额约212亿。借款人数有137181人,其中当前出借人数有72703人,借贷余额59.09亿元。

 

来源:和信贷官网

 

此前由于第三方支付公司停止合作,还导致出现过回款延期的情况。据和信贷于2019年11月22日发布的《关于第三方暂停合作导致部分回款延期的通知》显示,自2019年11月18日起,由于第三方支付公司原因,导致还款通道暂时被关闭,部分出借人回款延期。和信贷平台正在与第三方支付公司沟通,并通过多种方式实现正常还款。

 

有和信贷出借人表示,自2019年11月不能正常兑付以来,和信贷目前仅对到期的项目本金进行按比例兑付,不支付利息,尚未到期的项目完全不兑付。目前每天兑付比例约为0.6%左右,据此估算每天的兑付金额仅有几十万元,不到借贷余额的万分之一。

 

对此,和信贷方面表示:由于借款人逾期情况加剧导致了逾期兑付的出现。目前待兑付的金额大概还有60亿元左右,并一直在通过各种方法努力加快兑付进度。

 

那么,关于和信贷涉嫌非吸被立案侦查一事,你怎么看呢?请将你的想法在留言区讨论。


查看全文
下载手机客户端阅读全文 >

更多【专栏文章】相关文章

有话要说

登录并发表

热门评论

全部评论

为您推荐
热门头条
新闻资讯
专栏文章
天眼财经

为您推荐

天津银行遭罚30万元:违规发放贷款,以贷还息掩盖...
天津银行遭罚30万元:违规发放贷款,以贷还息掩盖资产质量
网贷专栏   |  编辑007  |  2021-01-08 18:30
浏览 8173
回复 0
新网漫时代下的国漫“哥伦布”征程
新网漫时代下的国漫“哥伦布”征程
网贷专栏   |  刘旷  |  2021-01-07 11:27
浏览 5595
回复 0
学霸君面临生死劫,在线教育进入洗牌期?
学霸君面临生死劫,在线教育进入洗牌期?
网贷专栏   |  链外参  |  2021-01-07 10:31
浏览 6004
回复 0
加载更多>>
LPR报价保持不变 下一步货币政策怎么走
LPR报价保持不变 下一步货币政策怎么走
消费金融   |  无风之浪  |  2021-1-21 10:15
浏览 513
回复 0
又一家银行累计发卡量即将冲击亿张 信用卡赛道下一步如何布阵
又一家银行累计发卡量即将冲击亿张 信用卡赛道下一步如何布阵
银行   |  无风之浪  |  2021-1-21 10:11
浏览 785
回复 0
实控人欲借定增提升话语权 科大讯飞盘中涨停
实控人欲借定增提升话语权 科大讯飞盘中涨停
消费金融   |  天眼编辑03  |  2021-1-20 10:52
浏览 1177
回复 0
虚假资料骗取滨州农商行200万贷款 企业法人获刑1年
虚假资料骗取滨州农商行200万贷款 企业法人获刑1年
银行   |  无风之浪  |  2021-1-20 10:48
浏览 1232
回复 0
LPR不变成定势 企业贷款利率开年定稳调
LPR不变成定势 企业贷款利率开年定稳调
银行   |  无风之浪  |  2021-1-20 10:47
浏览 1339
回复 0
提供虚假贷款资料骗取130万元贷款 法院判处其有期徒刑1年半
提供虚假贷款资料骗取130万元贷款 法院判处其有期徒刑1年半
银行   |  天眼编辑02  |  2021-1-19 10:33
浏览 1326
回复 0
2020年持牌消金借力ABS、金融债融资超200亿元 金额远超上年
2020年持牌消金借力ABS、金融债融资超200亿元 金额远超上年
消费金融   |  天眼编辑02  |  2021-1-19 10:27
浏览 1820
回复 0
2021同业存单发行计划密集披露 多家银行规模上涨解渴“负债端”压力
2021同业存单发行计划密集披露 多家银行规模上涨解渴“负债端”压力
银行   |  天眼编辑03  |  2021-1-19 10:25
浏览 1585
回复 0
再现网贷平台获批转型小贷公司 头部机构难“调头”
再现网贷平台获批转型小贷公司 头部机构难“调头”
网贷   |  无风之浪  |  2021-1-18 17:51
浏览 2532
回复 2
加载更多>>
12款侵害用户权益APP被下架 桔子分期旗下桔多多在榜
12款侵害用户权益APP被下架 桔子分期旗下桔多多在榜
专栏文章   |  编辑007  |  2021-1-20 16:31
浏览 495
回复 0
小城家长困在“教育贷”:七成工资还债,咸菜蒸馍糊口
小城家长困在“教育贷”:七成工资还债,咸菜蒸馍糊口
专栏文章   |  编辑007  |  2021-1-15 08:50
浏览 7214
回复 2
深度分析 | 为什么这些出借人更有希望本息全回?
深度分析 | 为什么这些出借人更有希望本息全回?
专栏文章   |  NP叫兽  |  2021-1-14 20:36
浏览 5039
回复 1
加载更多>>
山东省政府发布会:纳入P2P风险整治范围的机构全部退出
山东省政府发布会:纳入P2P风险整治范围的机构全部退出
天眼原创   |  天眼编辑07  |  2021-1-21 14:09
浏览 1191
回复 0
深圳一立案平台进展:4人已被逮捕 警方严打恶意逃废债
深圳一立案平台进展:4人已被逮捕 警方严打恶意逃废债
天眼原创   |  天眼编辑07  |  2021-1-20 17:45
浏览 2209
回复 1
速看!北京新增2家网贷平台被列入退出名单
速看!北京新增2家网贷平台被列入退出名单
天眼原创   |  天眼编辑07  |  2021-1-20 12:11
浏览 3882
回复 2
因严重违反审慎经营规则 江西一农商行遭监管20万罚单
因严重违反审慎经营规则 江西一农商行遭监管20万罚单
天眼原创   |  天眼编辑02  |  2021-1-20 12:10
浏览 2703
回复 0
杭州又一立案平台进展:已冻结1.77亿 查封47处房产
杭州又一立案平台进展:已冻结1.77亿 查封47处房产
天眼原创   |  天眼编辑07  |  2021-1-19 18:15
浏览 4921
回复 2
加载更多>>
独角金融
独角君
文章(656)赞(1798)

TA的文章

更多>>

返利红包

更多>>
下载APP
银讯APP
银讯APP
官方微信
银讯官方微信
联系客服
在线客服
400-6673-500
周一至周日:9:00-21:00
分享
  • QQ好友
  • QQ空间
  • 微信
  • 微博
返回顶部