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这类理财投资要大火?多家银行扎堆布局ESG主题产品

来自: 北京商报 | 发布时间: 2020-9-23 17:34 |浏览量:893

随着ESG投资理念在国内不断生根发芽,银行也开始紧跟步伐陆续加入ESG主题阵营,9月22日,北京商报记者注意到,由苏州农商行发起的ESG主题指数将于9月25日上线。此前,在监管积极构建绿色金融体系的背景下,中国银行、农业银行、建设银行、华夏银行、兴业银行对ESG产品布局的重视程度已在提升。在分析人士看来,虽然ESG主题产品发生风险的可能性更低,产品的投资回报也会相对更高,但产品的期限会更长,也更加考验管理人的投资运作实力。

 

ESG是“环境(Environmental)”、“社会(Social)”和“公司治理(Governance)”的简称,是一款以高质量可持续发展为基础理念的绿色投资方法。相较传统投资策略主要对企业的评估集中在基本面层面,比如盈利能力、财务状况等,ESG投资秉承“负责任的投资原则”,更多的触及到企业活动对环境、气候的影响、自然资源、能源的保护和公司社会责任等。

 

此次苏州农商行主要发布“中证中财-苏农长三角ESG债券指数”和“中证中财-苏农苏州绿色发展指数”,意在指数基础上,通过发行ESG主题产品将指数与实践应用相结合,引导可持续投资。在普益标准研究员王伟看来,ESG投资理念能够有效的反映出投资主体的经营业绩以及管理水平,帮助银行理财实现风险规避与价值发现双重目标,银行积极开发ESG主题产品,有助于实现银行理财的差异化发展,进而为银行的业绩提升和品牌形象塑造带来积极作用。

 

ESG主题产品的火爆也离不开监管的扶持,1月3日,银保监会发布《关于推动银行业和保险业高质量发展的指导意见》提到,银行业金融机构要建立健全环境与社会风险管理体系,将环境、社会、治理要求纳入授信全流程,强化环境、社会、治理信息披露和与利益相关者的交流互动。在此背景下,“银行系”ESG主题日趋成熟。从产品数量来看,目前市面上ESG产品并不多,据普益标准监测数据显示,截至目前,共有华夏银行1家银行和农银理财、中银理财、建信理财3家银行理财子公司存续ESG主题的理财产品共29款。9月16日,兴银理财推出首只ESG理财产品——“兴银ESG美丽中国”,该产品面向兴业银行私人银行客户专属发售。

 

从投资期限以及收益率表现来看,目前存续的ESG主题理财产品中,无论是封闭式还是开放式产品,付息周期普遍长于1年。例如,华夏银行的开放式产品,付息周期在365天-730天左右,封闭式产品的付息周期时间更久,多在720天以上,另有部分封闭式产品付息周期可达到1162天。相较同期其他类型的净值型产品,银行ESG理财产品平均业绩比较基准率较高。建信理财、农银理财平均业绩比较基准利率均在4%以上,刚刚上新的“兴银ESG美丽中国” 业绩比较基准利率为4%—4.6%,而华夏银行推出的ESG理财产品平均业绩比较基准利率最高可达6%。

 

据一位银行业资管人士介绍,目前ESG概念的产品发行量不是特别大,所以发行主题类产品多从指数类开始,在发行量比较大的情况下,资产较为充足,就可以按照主题选择发行相应风格的产品。 

 

“由于投资的标的更优,ESG主题产品发生风险的可能性更低,产品的投资回报也会相对更高,但是产品的期限会更长,也更加考验管理人的投资运作实力。”王伟进一步指出,因此,对于有志于发行ESG主题理财产品的机构,要加强对于投资者的宣传教育,大力推广ESG理念,提升投资者的接受度;同时,需要通过拉长一般的净值型产品的付息周期,让投资者适应产品较长的期限设计。总的来说,机构在ESG主题与一般理财产品发售中,需要结合投资者的接受程度、风险偏好、收益目标、流动性安排等综合考量。


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