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这家百亿平台终于立案!这3点首先要清楚...

发布者: NP叫兽 | 原作者: NP叫兽 来自: NP说财 | 发布时间: 2021-1-13 19:58 |浏览量:1.9万 | 评论: 6

Hi,大家好,我是NP叫兽(公粽号ID:NP说财)。

 

今天下午有件突发事情,那就是——

 

小牛在线这家百亿平台,终于立案了。

 

 

今天下午,深圳公安局发出了《关于对小牛资本集团有限公司涉嫌非法吸收公众存款案的情况通报》。

 

深圳公安明确指出2021年1月8日对小牛资本(小牛在线,小牛私募)立案侦查。

 

除此之外,还有两点:

 

第一.1月13日,深圳南山警方对涉案嫌疑人依法采取刑事强制措施。

 

第二.警方已经调取掌握全量投资人数据。投资人如果需要另行报案,可以通过公众号/短信/邮寄/电话的形式报案。(参考《情况通报》)

 

目前案件正在侦办中,有关情况将及时向社会通报。

 

看完这份《情况通报》,我感叹该来的事情,真的总会来。

 

我觉得最近1年里,深圳ZF对P2P立案真的丝毫不手软了。

 

大家有空可以经常留意下公众号【深圳经侦】,平均每隔2-3天都会有对P2P案件的通报。

 

我觉得小牛在线立案后,另外那两家深圳大平台老板也是岌岌可危。

 

哪两家平台?HB金融和HL创投~

 

嗯...该来的事情,总会来的。

 

 

小牛立案抓人后,有些出借人又开始YY说:

 

“没有希望了/至少要等X年/这辈子都不会有回款”。

 

某些出借人,我真的挺想给他们几个大耳光子…

 

因为我追踪P2P太久,真的受不了这种人和无脑言论。

 

我谈谈对小牛在线立案的几点看法吧:

 

第一.钱最终会回来吗?

 

第二.究竟要多久才能有回款?

 

第三.出借人该怎么办?

 

钱最终会回来吗?

 

肯定会,但可能不是全款。

 

不要相信什么“ZF会把钱充公”、“ZF先罚款”等等之类的阴谋言论。

 

JZ的所有追款,最终都会在法院审判之后,全部归还给出借人/投资人。

 

出借人/投资人最终能拿回来多少钱,要看JZ能追回来多少钱和资产。

 

法院的罚款或充公,也是在把钱全部归还给出借人/投资人后,如果还有剩余才会再做处理。(实际情况里,能有剩余的概率非常非常低…)

 

不过有件事情是真实的:归还资金是按照充提差的形式计算本金。

 

这是法律的规定,所有非法集资案件都是这样核算本金。

 

究竟多久才能有回款?

 

大概需要3-4年左右,具体要看JZ办案进度。

 

现在P2P案件处置,其实已经相对成熟很多,但公检法流程还是挺复杂的。

 

大概要经过五步:

 

(1)立案侦查

 

把资金流向摸清楚,并且对违法所得进行追讨和冻结,这步主要是JZ在做。

 

建议大家关注公众号深圳经侦,可能往后还会有《情况通报》。

 

(2)送检

 

JZ追查完资金流向和违法所得后,把案件送到检察院,检察院把案件梳理清楚后,再送到法院准备起诉。

 

(3)法院立案审判

 

法院接收案件后,择日开庭审判,可能会经历一审和二审,最终宣判。

 

(4)法院拍卖资产

 

法院把冻结或追讨回来的资产进行拍卖,拍卖所得进入统一账户。

 

(5)法院要求受害者登记信息和统一回款

 

因为时间较长,可能有些出借人的银行卡已经更换或不用,所以通常都会要求出借人重新登记信息。

 

登记完信息,基本很快就会有回款了。

 

回款比例就看JZ追缴和法院拍卖。

 

在这五步里面,可能花的时间多或不确定性较大的,会是第一步的侦查。

 

通常最好要有1年左右时间对违法资金做追缴(不包括对老赖的催收时间),才算是比较充裕。

 

出借人该怎么办?

 

围绕着资金流向提供线索且合法诉求。

 

上面说过,最终能回款多少,归根到底要看JZ的追缴。

 

有些话不是很敢说,反正还是那句话:

 

案件太多,JZ精力有限,大家也要主动帮助他们和争取更多的资源。

 

不要将LIAN看作是一劳永逸的事情,LIAN也有很多工作要推进。

 

这点我在爱钱进,玖富,小牛在线,团贷等等平台都说过,真正听进去和理解的出借人还是少。

 

简单起来,就是:

 

①只要是和钱相关的线索,出借人都应该要赶紧提交过去,帮助JZ提高效率。

 

②只要是和钱相关的合理合法诉求,出借人也应该主动表达,帮助JZ妥善处置案件。

 

从LIAN开始,出借人自身也要减少没有必要的争吵,团结一致,真正围绕着“资金流向”为唯一目标,全力协助JZ追款。

 

 

我突然又想起之前的事情,因为追踪小牛在线却被骂成是水军。

 

(来自小牛在线微信群)

 

当时小牛在线的“确权”,现在看来早已经没有意义。

 

但出借人却错过了追逃小牛在线百亿资金的最佳时机。

 

回过头来,小牛出借人不妨再回去看看我之前写小牛的文章。

 

现在看来,基本全是真正有价值的建议:

 

《小牛在线重磅好消息!到底要不要确权?》

 

《小牛在线:冬天过后,再也没有春天...》

 

《继团贷和红岭后,这家待收百亿的平台也宣布清盘了...》

 

我当时不关心“小牛确权”的事情,是因为我看透事情的本质,其没有真正影响出借人合法WQ。

 

这本来是很理智的行为和看法,但不管如何理智,总有人会说你是水军。

 

昨晚写了玖富的文章,建议出借人把自己的保单号记录下来。

 

结果又被玖富出借人骂成是大水军,理由大概是因为找到保单号,要登陆玖富APP吧…

 

(来自出借人反馈)

 

(来自出借人反馈)

 

我之前还遇到过,因为进群要验资也要打开玖富APP,所以又被骂成是水军了。

 

唉,说真的,我是真的受够这种无脑的攻击。

 

最能够评价我的,还是团贷出借人。

 

像这位出借人,既有团贷也有小牛玖富,就会清楚:在玖富出事前,我就建议出借人坚决不要买包括玖富在内的所有P2P。

 

(日久见人心,还是老读者会明白我)

 

我相信读者里,肯定也有朋友在我的建议下,赶在玖富没出事前就下车了。

 

每次追踪P2P的文章,总有无脑者骂你是水军,真的挺累了。

 

可能往后除了写写团贷以外,其他会少写,因为实在不想自讨无趣。

 

其实我写P2P这么久,也算是“阅历丰富”。

 

事件未来的发展,其实看看出借人整体的意志、状态和大局观,基本就能猜到七七八八。

 

本文作者:NP叫兽,国家规划师,专栏作者,一位研究了互联网金融7年的资深专家。


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  • 2021-01-27 20:10
    举报
    红岭创投10万出借人望眼欲穿,赶快立案抓人吧!!
  • 2021-01-24 09:05
    举报
    小牛在线的钱 咋办,。。。。。
  • 2021-01-20 20:40
    举报
    东方银座集团金融** 立案后无音讯
  • 2021-01-19 09:15
    举报
    深圳比各地做的都好,北京都龟缩不前!
  • 2021-01-17 20:59
    举报
    不要以立案为目的,要切实落实好“保护广大出借人的合法权益”指示精神、为广大出借人的出借款项挽回损失、顺利回款才是最终目的。
  • 2021-01-16 20:55
    举报
    搞虚假良退欺诈、坑骗广大出借人的百金贷更应该立案并给予依法严惩,以保护广大出借人的合法权益、出借人的出借血汗钱免遭被坑骗!!!
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