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14家理财子公司盈利大曝光 招银理财净利近25亿

来自: 天眼综合 | 发布时间: 2021-4-2 11:54 |浏览量:8271

 

 

倍受市场关注的子公司,今年又是交作业的时候!

 

近日许多上市银行都公布了年度报告,其控股的银行子公司的盈利情况也浮出水面,小编对目前公布的14家银行理财子公司2020年全部实现盈利,其中最凶猛的一年净利润高达近25亿元,超过10亿的有3家,但也只有3百万。

 

言简意赅,一起来看看,银行理财子公司最新的盈利情况,规模,以及业务发展。

 

招银理财2020年净利近25亿

 

14家理财子盈利大曝光

 

据最新发布的年报数据显示,上市银行控股的14家理财子公司全部实现扭亏为盈。

 

招银理财2020年的收益表现无疑是最亮眼的,报告期内净利润为24.53亿元,在14家理财子公司中名列第一;营业收入为37.72亿元,但值得注意的是,其中,母行招商银行旗下产品的管理费收入为34.64亿元,占比高达91.83%。

 

在股份制商业银行的理财子里,兴银理财的业绩也相当突出,2020年净利润为13.45亿元,目前排名第二,营业收入19.51亿元,总资产69.52亿元,净资产63.53亿元。

 

与规模较大的国有六大行相比,理财子盈利能力更强的是中邮理财,2020年全年净利润为11.87亿元;同时,其总资产和净资产分别为98.52亿元和91.60亿元。

 

与之相比,农银理财2020年实现净利润9.91亿元,总资产135.20亿元,净资产132.97亿元。本报告期内,交银理财实现净利润6.65亿元,同比增长647%;公司总资产88.74亿元,净资产87.42亿元。

 

资产规模最大的工银理财,业绩略显黯淡,该公司2020年全年净利润为4.08亿元,总资产达178.61亿元,净资产167.45亿元,均为规模最大的。此外,建信金融,2020年净利润3.35亿元,总资产161.00亿元,净资产153.95亿元。

 

平安理财2020年开张,信银理财也首次公布收益。到2020年底,平安金融的总资产和净资产分别达到54.30亿元和51.71亿元,2020年实现净利润1.65亿元。自开办以来,平安理财从平台、产品、销售、投研、科技等多方面全力推动业务转型。

 

本报告期内,信银理财实现营业净收入9.74亿元,净利润5.95亿元,净资产收益率22.46%,资产总额59.93亿元,净资产收益率55.95亿元。

 

城市商业银行、农村商业银行由于自身规模相对较小,因此盈利水平相对较低。根据徽银金融控股有限公司的年报,徽银金融控股有限公司于2020年4月正式开业,是城商行中的第三家,截至去年年底,其资产总额为22.03亿元,负债0.94亿元,所有者权益21.09亿元,全年净利润1.09亿元。

 

此外,青岛银行旗下的青银理财,是全国第六家获批的城商行理财子公司,去年实现营业收入2200万元,净利润只有300万元左右;渝农商理财实现净利润620万元,资产总额20.40亿元,净资产20.06亿元。

 

主动分发净值化产品

 

金融子公司规模快速增长

 

这一年是资管新规出台后的收官之年,所以我们可以看到,各大银行也加快了理财产品的净值化转型步伐,各银行理财子公司也积极发行净值型理财产品。

 

根据招行年度报告,招银理财管理的理财产品余额(不含结构性存款)为2.45万亿元,比上年同期增加11.87%,其中表外理财产品占99.97%。一方面是对老产品进行持续改造和压退,另一方面是丰富新产品种类,加速新产品的销售。截至去年年底,理财产品余额1.66万亿元,比上年末增加141.78%;理财产品余额67.76%,比上年末增加36.54个百分点。

 

在理财产品规模不断扩大的同时,也有农银理财产品,农行年度报告显示,截至2020年底,农银理财产品累计实现净值9498.14亿元,其中公募理财产品占97.2%,私募理财产品占2.8%。

 

中国银行年度报告显示,截至2020年底,中国银行和中银理财分别发行了13889.04亿元和7181.22亿元非保本型理财产品,其中中银理财的净值型理财产品规模达到7181.22亿元。中国银行间市场交易商协会优化大型资产配置,发挥固收类传统优势,加大对非标和权益类资产的投资。

 

中国银行的年度报告也显示,到2020年,建信理财发行的各类理财产品总额为6969.84亿元,对私理财产品余额为5909.95亿元,对公理财产品余额为84.79%。公开市场可交易的标准资产为4940.03亿元,占总资产的63.65%。

 

兴业银行年报显示,截至去年底,兴银理财产品余额为6858.92亿元,其中固定收益类产品余额为6277.50亿元,混合类产品为571.84亿元,权益类产品为9.58亿元。公司在报告期内持续推进兴银理财的专业化、市场化运作,从投资、产品、营销、运营体系等方面进行了系统的布局。

 

平安银行年度报告称,全面推进理财子公司独立运营,理财规模稳步增长。到2020年底,集团非保本理财产品余额为6481.85亿元,比上年末增加9.8%,其中净值型产品规模为4635.28亿元,比上年末增加80.2%,与上年末43.6%的比例上升到71.5%。

 

交银理财,光大理财的规模也在5000亿以上。交银理财产品的年度报告显示,截至去年年底,该产品的余额为5337.97亿元,比年末增长384.37%。开放净值型产品余额3178.66亿元,占余额的59.55%;行外代销产品余额914.22亿元,占余额的17.13%。

 

据光大年度报告,截至报告期末,该公司理财产品规模达5041亿元。

 

另据中信银行年报显示,到2020年底,符合《资管新规》的新产品规模达398.92亿元,产品规模稳步提升,净值化转型有序推进。

 

另有两家城市商业银行,渝农商行的年报显示,2020年末理财产品余额为1382.55亿元,比上年末增加38.23亿元;渝农商理财自主发行的理财产品规模超过140亿元;2020年末集团净值型理财产品的比例超过80%。此外,青岛银行年报显示,青银理财存续产品余额15.37亿元。

 

银行理财子还干了什么?

 

加大与外资合作

 

通过对各大银行的年度报告,我们也可以看到各金融子公司这一年来的发展,资管业务和产品的发展路径等等。

 

工商银行年报显示,工银理财强化了投研和风控方面的核心能力建设,为2568万个人客户、8.9万私人银行客户和72.2万法人客户提供资产配置和财富管理服务,实现了从起步到管理规模突破万亿的跨越式发展。

 

就产品而言,工银理财推出了同业第一款与期权挂钩的净值型产品、同业第一款广谱信用债指数产品、同业第一款开放式美元理财产品,并推出了《工银南方东英富时中国国债指数ETF》,在新加坡交易所正式上市。在跨界和外币理财产品市场中,工银理财保持第一。它加强了主动管理能力,不断巩固了固定收益、项目类投资的核心优势,积极培育了多元化、权益化、量化、跨国界的投资能力。

 

农业银行年度报告还称,农银理财丰富了“6+ N”的产品体系,逐步做大现金管理、固定收益、混合、权益、大宗商品外汇衍生品、另类投资等六大支柱产品,做优 ESG、惠农等特色系列产品。农银理财2020年共发行11款“农银安心 ESG主题”、“农银同心 ESG主题”理财产品,募集资金总额105.45亿元。

 

交银行年报称,报告期内,公司推出旗舰产品“交银理财稳享现金添利”及 T+0快速赎回配套服务。开放产品,最小持有期,鼓励客户进行长期价值投资。充实区域性主题理财产品,截至报告期末,长三角主题理财产品规模近300亿元,大湾区价值投资系列产品不断推出。

 

招行年报中提到,招银理财专注于固定收益类、权益类和另类资产投资,致力于逐步建立全方位的资管业务运营模式,为客户提供跨市场、多品类的理财产品组合和资管服务选择。

 

年度报告中说,2020年光大理财倾力打造“七彩阳光”产品体系,推出养老客群、薪酬管理、儿童成长、健康安全、 ESG等主题理财产品,推出股票直投、股指期货、黄金挂钩、1分钱起购等特色产品,加大权益类产品布局,推出健康安全、分红增值、 ESG精选等权益类产品。

 

值得注意的是,两家银行理财子公司还积极与外国金融机构开展合作。

 

据中国银行年报显示,中银理财与理资产管理公司合资设立国内第一家中外合资理财公司——汇华理财有限公司,预计2020年9月开业。

 

日前,招商银行也发布公告,拟引入摩根资产管理公司作为外部战略投资者。经过双方协商,战略投资者出资约人民币26.67亿元,其中5.56亿元为招银金融集团注册资本。该公司增资后,注册资本由50亿元增至约55.56亿元,招商银行持股90%,战略投资者持股10%。

 

 

 


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