网贷天眼 > 网贷资讯  > 网贷专题 > 数字货币骗局众多 各国数字货币监管指数爆表

数字货币骗局众多 各国数字货币监管指数爆表

数字货币骗局众多,各国数字货币监管指数爆表,进入2018年,各国政府对于数字货币都先后度过了适应期,对于数字货币市场来说,2018年必定是个监管元年。果然,新年伊始,各种监管措施就已纷至沓来。世界各国监管,将在一定程度上决定数字货币未来的命运。
数字货币骗局众多 各国数字货币监管指数爆表

数字货币最新信息

央行:深入推进央行数字货币研发,加强虚拟货币监测处置
2019年2月21日,人民银行2019年全国货币金银工作会议在福建厦门召开。会议全面总结了2018年货币金银工作成果,深入分析了当前面临的形势与挑战,并就2019年重点工作作出部署。人民银行党委委员、副行长范一飞出席会议并讲话。   会议充分肯定了2018年货币金银工作取得的成绩。在人民银行党委的正确领导下,人民银行货币金银系统强化责任担当,建立多维度现金统计制度,加强现金运行预测分析和专项研究,持续开展人民币整洁度提升工作,不断改善现金服务。稳步推进央行数字货币研发,持续推进纪念币发行改革,不断深化发行库管理和钞票处理业务转型,深入开展非标准金银清查和货币史研究。大力整治拒收现金行为,坚决整治纪念币(钞)发行中的违规行为,积极研究推动大额现金管理,加强发行库安全和现金机具管理,加大假币犯罪打击力度,加强虚拟货币监测处置,强化人民币流通秩序管理。   范一飞指出,当前货币金银工作转型正处于爬坡过坎的关头。现金运行影响因素复杂多变,现金需求的区域、时间、机构分布等结构性变化更为凸显,对调查研究和准确预测的深入性提出了更高要求。当前的现金服务与民生需要尚有差距,市场化和社会化水平有待进一步提升,货币金银系统内外管理均有待提高,监管理念和手段还需要创新,服务实体经济和防范化解金融风险的能力有待全面加强。货币金银系统要认清形势、直面挑战,认真总结近年来的经验和不足,持之以恒把转型工作推向深入。   范一飞强调,2019年是货币金银工作深入推进转型发展的攻坚之年。人民银行货币金银系统要以习近平新时代中国特色社会主义思想为指导,全面贯彻党的十九大、中央经济工作会议精神和人民银行工作会议部署,充分巩固前期转型成果,持续深化货币金银业务转型改革,全面提升货币金银服务和管理水平。一是加大调查研究力度,全面推广现金统计制度,积极引进新型调查研究办法,提升货币金银工作前瞻性和科学性。二是提高服务实体经济水平和效率,做好第五套人民币提升相关工作,及时回应社会关切,切实改善流通中人民币整洁度,提升货币金银管理科技化水平。三是加大改革创新力度,深入推进央行数字货币研发,进一步完善纪念币发行机制,探索多元化发行基金仓储模式,推动钞票处理业务转型。四是着力维护现金流通秩序,继续推动大额现金管理先行先试,建立整治拒收现金长效机制,健全现金机具管理机制,进一步推进反假货币工作重心前移,加强虚拟货币监测监管。   范一飞要求,货币金银系统要狠抓党建,坚持以党建统领全局,统一思想认识,提高政治站位,形成党风廉政建设和业务工作联动并进格局。要认真落实2019年人民银行、外汇局纪检监察工作会议部署,对系统内全面从严治党和反腐败斗争存在的不足之处和薄弱环节,逐一排查整改,直面不合理现象和违规违纪问题,严肃工作纪律,重视抓早抓小,深入推进廉政风险防控。   人民银行相关司局、单位负责同志,各分支行分管货币金银工作负责同志及国有商业银行有关负责同志参加会议。    
分类:区块链 2019-02-23 09:09
阅读:1.1万 回复:4
深度丨百度阿里腾讯都在抢!事关数字货币,它有什么价值?
3月30日下午,中国网信网发布《国家互联网信息办公室关于发布第一批境内区块链信息服务备案编号的公告》(以下简称“文件”)。公告显示,第一批共有197个备案主体获得备案编号。   今年2月15日《区块链信息服务管理规定》(以下简称《管理规定》)正式实施以来,国家互联网信息办公室依法依规组织开展备案审核工作。   《中国经营报》记者注意到,第一批名单中有   百度、蚂蚁金服、腾讯、京东、陆金所、浙商银行、海尔集团、中国平安、众安保险、微众银行、华大基因、爱奇艺、金山云等公司或旗下企业获首批区块链备案编号。顺丰控股(002352.SZ)旗下孙公司顺丰科技有限公司也赫然在列。   区块链商用时代正在加速来临 顺丰在区块链方面的布局由来已久。此次拿到备案编号的消息,只是让顺丰区块链的野心再一次暴露在公众面前,而绝非是顺丰区块链的首次布局。   2018年4月,顺丰控股发布《关于全资子公司参与设立超级大数据合资公司的公告》诚,顺丰控股全资子公司深圳市顺丰投资有限公司(以下简称“顺丰投资”)与八家国内领先的供应链企业或其子公司参与设立大数据合资公司。   彼时公告显示超级大数据合资公司将以“构建国内最有影响力的供应链大数据平台”为使命,通过大数据和人工智能等科技创新,利用各股东丰富的应用场景和供应链运营经验,构建开发共赢的平台,推动建立高效协同的现代供应链体系,打造创新的智慧供应链,提升综合物流服务效率,有效服务实体经济,提升国内企业在供应链中的竞争力。   其中顺丰控股表示,在数据安全和隐私保护上,技术层面设立数据安全负责人,负责整个公司的数据安全,通过基础信息安全及大数据安全、区块链等相关技术,组成一个全方位,多维度的安全防护体系,切实有力地保障数据的安全运行。   值得一提的是,公告显示,股东各方同意,在超级大数据合资公司开始营业日满一年之日(“股权调整日”),通过股权转让和/或增资的形式对股东各方的持股比例进行调整。调整依据为截止股权调整日各方对公司的数据贡献值。而数据贡献值的计算包括规模性、安全性、时效性三个维度,具体计算模型由管理团队来制定,并以技术手段(例如区块链)自动计算。   日前,顺丰控股发布了《2018年董事会工作报告》表示,近年来顺丰更加大力的投入区块链。“结合自身业务以及区块链技术,在多个领域实现了区块链技术的应用,例如:在医药溯源方面,基于GS1编码标准, 结合冷运业务和医药仓实现全链条药品追踪,保障药品质量;在智慧农业方面,利用区块链和IoT技术,对农产品全生命周期的数据进行管理,保障食品安全,并结合大数据技术应用帮助农户降低种植成本,提高种植质量;在跨境溯源方面,采用保税仓前置结合社区零售的新模式,创造了海关清关新模式,极大地降低了货品清关时间等等”   文件中表示   区块链信息服务提供者应当在其对外提供服务的互联网站、应用程序等显著位置标明其备案编号。其中包括爱奇艺(北京爱奇艺科技有限公司)提供的区块链作品信息存证、公益积分存证,北京百度网讯科技有限公司提供的百度区块链引擎BBE、超级链、图腾,北京京东振世信息技术有限公司提供的链上签,蚂蚁区块链科技(上海)有限公司提供的蚂蚁区块链BaaS平台,上海陆金所互联网金融信息服务有限公司提供的陆金服区块链等等。   上述种种也表明了区块链被各大互联网巨头看好,其商用时代正在来临。   监管进一步规范行业   虽然文件中还强调备案仅是对主体区块链信息服务相关情况的登记,不代表对其机构、产品和服务的认可,任何机构和个人不得用于任何商业目的。“网信部门后续将会同各有关部门,依据《管理规定》对备案主体进行监督检查,并督促未备案主体尽快履行备案义务。请尚未履行备案手续的相关机构和个人尽快申请备案。”   但是多位专家及区块链行业人士向记者表示此次备案对区块链行业向前发展确实有着重要意义。   记者看到上海万向区块链股份公司也出现在第一批境内区块链信息服务备案清单中。   肖风告诉本报记者,“(完成区块链信息服务)备案是法规的要求,是应该也必须去做的。”   北京大成律师事务所合伙人肖飒认为,近年来,区块链行业跌宕起伏,从“一夜暴富”到“兵败滑铁卢”再到“吹尽狂沙始到金”,区块链越来越多地被运用于国家机构和大型互联网企业中,各类创新应用模式在逐步落地。区块链在经济金融、法律服务以及社会信用建设等领域逐渐被认可。可以说,区块链正在凭借其公开、透明、不可篡改等优势呈现新一代科技的颠覆性力量。我国一直以来对区块链的发展和创新重视有加,各项支持性及监管性政策层出不穷。国家互联网信息办公室对区块链相关机构个人开展的备案审核工作等一系列动作是在释放利好信息,对此我行业前景持积极态度。   北京邮电大学区块链及安全技术联合实验室主任马兆丰表示,区块链行业监管涉及多方面,我个人认为主要涉及两个层面:   首先,是防范潜在的金融风险,如2017年9月国家七部委发文禁止各类代币发行融资活动等,2018年也进一步明确了涉及数字资产发行和交易等一系列内容。   其次,是对于基于区块链进行有关信息内容上链的监管,一旦把未经确认或未经授权的信息发布到全球性的公有链上一般情况下是一个永久性、不可逆转的问题,而如果相关内容涉及意识形态、隐私侵犯或恶意目的等信息,由于区块链的不可篡改、无法删除或撤回等特点,不当信息上链可能就会对社会、个人、团体造成不可逆转性的危害,因此,审核备案对区块链技术应用、社会治理、行业监管有很重要的积极作用。   值得关注的是,同在第一批备案清单之列的还有海南诚品区块链技术有限公司的TAS区块链防伪溯源平台。对此,溯源链创始人王鹏飞向记者表示,其在年前就已经向国家网信办提交了备案申报,从自律的角度来说,因为区块链分布式存储的特性,在信息安全角度来说问题颇多。一个技术想要发展,必定要在所在地的法律框架之下,区块链不可能完全野蛮生长。区块链想要壮大发展,合规是必要的前提条件,所以我们主动申请了备案。“因为从2017年“9·4”之后,区块链监管实际上没有很多明确信息,区块链作为一个新的技术鱼龙混杂,行业内的从业人员对于未来的方向颇感迷茫,行业之外的人因为看到区块链行业中的乱象而认为区块链行业十分混乱。此次备案制度其实也是对区块链的一种认可和鼓励,在行业早期及时监管。备案制度可以使心怀鬼胎、浑水摸鱼者望而却步,促进行业进一步洗牌,留下创新型企业,所以我认为这次备案是从监管上释放的一个利好,让行业内大家知道该怎么做、未来更有信心去开拓经营,包括外面的人能对区块链行业的秩序更放心。”   北京金诚同达(上海)律师事务所律师张烽亦表示,此次国家网信办的备案审核主要是从内容监管的角度来规范区块链行业的。有利于在区块链行业落实我国《网络安全法》中有关信息发布的规定,加强对利用区块链技术在公链上随意发布法律法规禁止发布的信息包括危害国家安全、危害公共利益以及侵害民事权益如一些不实或者侵犯个人隐私的有关信息的监管,比如从备案名单中我们可以看到有很多公链都主动申请了备案。“此次备案与此前央行牵头的监管角度不一样,“9·4”公告即七部委关于防范代币融资风险的公告是从金融角度监管。区块链应用本身就是跨行业的,也决定了监管是跨部门的,因此对于区块链行业可能是一个多角度的监管规范过程,这需要我们以一个综合性的视角来看待区块链监管。”   “此前由国务院制定的《互联网信息服务管理办法》针对的主要是传统互联网业态,用今天区块链的话语来说就是针对一些中心化运营的公司或者网站。但区块链是去中心化分布式的,所以可能存在一些争议,比如这个链并非由单一机构或者组织运行,机构只是其中一个节点,在法律责任追究方面可能会有争议。”张烽指出,“但是现在国家网信办发布的《区块链信息服务管理规定》进一步明确了在内容监管中各方需要承担的相应责任,例如要求备案的技术提供方、应用提供方、节点运营方等都有相应需要承担的责任。”   谈及此次备案审核对于监管和个人而言的意义时,肖飒指出,其对于区块链应用项目采取备案制的优点则是相对宽容,具有一定的自由空间。“对监管而言,为市场松绑,也能减少政策出台与实际行业发展之间的摩擦,使得监管手段、监管思路等在发展调整,在调整中进步。”   中伦文德律师事务所高级合伙人陈云峰向记者强调,《区块链信息服务管理规定》是首部规范区块链技术应用的法律法规,也是我国对区块链项目的第一次合规监管的尝试。对于相关从业人员来说,依据该规定进行备案,如实披露,合规经营才是正道。对于相关监管部门来说,依据该规定进行备案审核是建立区块链项目合规监管体系的第一步,对促进区块链行业的健康发展有重大意义。   “本次备案要求相关从业机构和个人在业务情况、运营情况、信息审核等方面作出详细披露,并对已披露运营数据的真实性、准确性作出声明。国家互联网信息办公室对此的备案审核等一系列工作正是对相关从业机构和个人的监督检查,对行业良性发展起到了规范和推动作用。”陈云峰进一步补充道。  
分类:网贷专栏 2019-04-01 14:47
阅读:4084 回复:2
数字货币,信仰碎了一地
比特币是不是数字黄金? 比特币到底有没有价值? 币圈到底有没有信仰? 比特币能合法吗? 1 开篇先来说一则新闻,在推出比特币期货15个月后,芝加哥期权
分类:网贷专栏 2019-03-21 13:44
阅读:1831 回复:2
远离数字货币陷阱,告别资本的区块链如何决胜新世代?
当互联网时代的大幕缓缓拉上,我们便开始寻找新的出路。这一趋势在不同行业里都在发生着,电商、互联网金融、共享经济无一例外。互联网技术作为一种驱动传统行业的外部技术力量正在失去原有的生机与活力,寻找新的破
分类:网贷专栏 2019-02-25 13:52
阅读:1526 回复:1
一篇报道引发“血案”:数字货币凌晨全线闪崩
市场操纵问题再度成为关注焦点,数字货币市场闻风全线闪崩。
分类:互金新闻 2019-04-16 13:52
阅读:3773 回复:11
高管监守自盗 又一加密数字货币交易所申请破产
近日,根据韩国媒体的报道,韩国加密货币交易所Coinbin正式申请破产。
分类:互金新闻 2019-02-26 09:30
阅读:3201 回复:4
央行:深入推进数字货币研发 建立整治拒收现金长效机制
2月21日,中国人民银行党委委员、副行长范一飞在2019年全国货币金银工作会议上表示,当前的现金服务与民生需要尚有差距,市场化和社会化水平有待进一步提升,货币金银系统内外管理均有待提高,监管理念和手段还需要 ...
分类:互金新闻 2019-02-23 10:27
阅读:2448 回复:5
港股上市公司麦迪森收购数字货币交易所又出售
接连倒闭又不断涌入新的入场者,数字货币交易所掀起并购潮。12月9日,港股上市公司麦迪森控股(代码:08057)发布公告称,该公司间接全资附属公司Madison Lab Limited斥资约11585.28万港元(约1.02亿人民币)收购日 ...
分类:区块链 2018-12-24 21:45
阅读:2.2万 回复:3
数字货币迎来上涨潮:以太坊三日狂涨逾18%,比特币创一个月新高
从周末到周一(2月16-18日),美股一连3天休市,但加密数字货币市场可没闲着,并且在一片全球资产上涨狂潮中也迎来了久违的上涨。 从周五美股收盘至本周一期间,以太坊狂涨逾18%,比特币现金涨超9%,莱特币大涨 ...
分类:区块链 2019-02-19 15:44
阅读:7488 回复:4
摩根币?美国大型银行摩根大通或发行数字货币
虚拟货币又迎来了新的机会?有媒体报道称,摩根大通将成为首家自主开发加密货币的美国大型银行。
分类:区块链 2019-02-18 09:05
阅读:5430 回复:2

数字货币监管严吗

数字货币骗局多:拉人头交会费、投资血本无归
    导语:在日前发布的中央一号文件中,首次提出要严厉打击农村非法集资和金融诈骗,积极推动农村金融立法。原来,许多曾经席卷城市的新型金融诈骗,也来到了县域农村,坑光了许多老乡的钱包。今日话题特推出“乡亲,钱包看好没毛病”系列,今日为其三,聚焦乡镇数字货币诈骗。   要点速读   1、数字货币有着比较高的理解门槛,传销组织就是看准了这种认知上的模糊性,打着数字货币的幌子,干的是发展下线、集资敛财的勾当。这类虚拟数字货币,可以称之为“传销式数字货币”。   2、“传销式数字币”的骗钱方式有“静态奖”和“动态奖”两种。“静态奖”就是认购数字币产生的收益,“动态奖”就是拉人头奖励。当然这两种奖励几乎都是空头承诺。   3、投资不是“瞎猫碰上死耗子”的游戏,也不是“天上掉馅饼”的白日梦幻想。 数字货币本身是一种技术上的创新,普通人不好理解,这给了骗子乘虚而入的机会   2009年可以称之为数字货币元年。这一年,一个叫中本聪的人,建立了一套货币体系——比特币体系,正式宣告了比特币的诞生。(关于比特币,今日话题做过介绍《买比特币小心成“最后的傻瓜”》)。发展到今天,数字货币的市场接受度也在逐渐提高。据数字货币网站coinmarketcap的统计,全球共有644种数字货币(截至2017年2月)。它们实现的技术原理基本相同,都是数字加密货币,需要通过“挖矿”、贡献算力来获得。   世界前五大数字货币:比特币、以太币、瑞波币、莱特币、门罗币。数据来源:coinmarketcap.com   对普通人来说,数字货币有一定的理解门槛,而一般越是看不懂的项目越有人爱投资。所以骗子也就抓住了人们的这种心理,把“数字货币”的概念与传销、庞氏骗局等古老骗术结合起来,打造出专门坑人的“传销式数字货币”。   “传销式数字货币”与比特币等有广泛认可度的数字货币有什么区别呢?比特币不依靠任何特定货币机构、组织发行,它的算法开源、数量固定,交易市场也是自发形成的;而“传销式数字货币”本身并没有实际的算法支撑,它的发行方式、数量、交易平台都由组织者指定,且组织者可以任意篡改。这就类似打游戏时充的“游戏币”,而组织者就是“游戏运营商”。   根据中国反传销志愿者联盟掌握的资料,珍宝币、百川币、SMI、MBI、马克币、暗黑币、MMM、美国富达复利理财、克拉币、石油币、华强币、CB亚投行香港集团、币盛、世通元、U币、聚宝、21世纪福克斯、万喜理财等等,都是披着数字货币的外衣进行非法传销的项目。此外,根据今日话题的检索梳理,万福币、五行币、易币、中华币都是近年来被公开报道过的传销骗局。   “传销式数字币”打着可分红的旗号,加入时往往要缴纳入会费   “短时间低门槛高收益”几乎是一切骗局的共同特征,“传销式数字货币”也不例外。“传销式数字货币”宣传的收益模式一般分为“静态奖”和“动态奖”。   “静态奖”指购买数字货币产生的收益。要想分享“静态奖”,投资者必须缴纳入会费、会员费。2016年,湖南常德警方破获了一起美国未来城“万福币”特大网络传销案。“万福币”的“静态奖”就是——“只要缴纳一万元人民币即可注册成为会员,不发展会员,只等万福币价格上涨,即可躺着拿钱,一年收益率稳赚在3倍左右,如果发展得好也可能达到5至10倍。”   2017年,“北京时间”刊发的报道《中华币骗局调查》也揭露了中华币的“静态收益”模式——“中华币的宣传材料中提到,注册成为‘中华币’会员即可购买中华币,门槛为一单500美元(汇率固定为6.9,500美元即3450元人民币)。每单500美元中的一部分会作为推广费用被扣除,剩下的钱每天释放2%用于购买会升值的‘中华币’,最终保证三年保底六倍收益。”   利用“动态奖”机制鼓励参与者“拉人头交会费”,性质已变成传销   为了吸引更多会员加入,“传销式数字货币”往往会采取传销的方式进行疯狂推广,并美名其曰“动态奖”,本质上就是“拉人头”。   万福币的“三阶十五级”奖励方案   上文提到的已经破获的“万福币诈骗案”,其宣传的“动态奖”是——“根据会员发展人员的多少分为1-5星、1-5金、1-5钻的三阶十五级,每个级别对应不同的奖金回报,发展了下线就能获得提成,并可层层提成,最低一星级会员可获得下线会员交纳资金10%的提成,发展的会员达到一定数量还可晋升级别,获得更多提成;5钻级会员获得下线会员交纳资金提成比例则高达80%。”   注意,无论是“静态奖”还是“动态奖”,一般都是以电子币进行发放。相当于投资者真金白银的投进去,最后只得到账户上一个没有任何意义、无法变现的虚拟数字而已。极少数情况下骗子会发放现金,即使发放现金,也是用后来投资者的钱去补窟窿,这和“庞氏骗局”并无二致。   价格可由庄家幕后操纵,一旦庄家决定套现,多数投资者往往血本无归   “传销式数字货币”的“交易行情”,完全可以由组织者和平台方操控的。前期为了吸引投资者加入,往往会把价格炒高,一旦开盘,平台方和组织者就会集中抛售套现,价格狂跌。除了组织者和极少数提早退场的人,其他投资者将血本无归。   据媒体“北京时间”报道,2016年5月,“中华币”正式开盘,开盘价35元人民币一枚,开盘才一个小时,价格就跌到了十元,接下来的几天更是跌到了两元。有投资者说:“买的时候一个币花了一两美元,现在只能卖两块钱人民币,跌的这么厉害,都在卖,也没人买了”。接下来的时间里,“中华币”的价格继续下跌,一直跌到仅剩5毛钱。财经专栏作家肖磊认为,这种所谓的市场价格其实是庄家在幕后操纵套现。   “传销式数字货币”的交易价格和涨跌形势完全可由组织者自己设定和修改。据央广网报道,“万福币”所称的国际大盘其实是子虚乌有,都是组织者刘某操纵的。“万福币”项目刚启动时为诱惑他人投资,刘某就将其设置为“只涨不跌”,一旦刘某想收手跑路了,他又可以设置为“只跌不涨”,最终受害人是投资人。   更常见的情况是,“传销式数字货币”到了返钱高峰时,组织者会直接玩失联,关网跑路。风声小一点之后再出来活动,包装一个新概念,继续这样骗下去。   看不懂、不了解的项目,不要去投资   “传销性数字货币”常扯虎皮作大旗,伪造官方人士、权威机构的背书,这也是许多投资者轻信轻投的原因。“中华币”介绍材料宣称“中华币”是由中国管理科学研究院设计、中兴同寿(北京)生物科技有限公司技术团队研发的数字加密货币。已经被确定为传销骗局的“易币”,在宣传材料中称其发行平台“中国网超”系受商务部等5部委的委托搭建,该平台是中国“数字货币教学实践示范基地”之一。   有些传销项目即使被查了,也会蛰伏一段时间换个壳继续做。比如读者朋友经常咨询的“五行币”,其前身是一个叫“云数贸”的组织,2013年就被中国工商总局和公安部定为当年的十大传销之一。据金羊网报道,组织者宋密秋(化名为张健)出狱之后,带着“五行币”卷土重来。“五行币”的形式如专题所介绍的一样——“拉人头交会费”,依照投资额的多少,加入者可以获得不同的等级和不同数量的五行币,然后再通过推荐朋友注册点位,获得相对应的级别推荐奖金。   总之,投资不是“瞎猫碰上死耗子”的游戏,也不是“天上掉馅饼”的白日梦幻想。既然想投资和理财,就要重新开发自己的学习能力,多研究多了解,而不是做“躺着赚钱”的梦,最后输得一无所有。   结语:   如今的诈骗看着有点像割韭菜,拙劣的骗局也好,迷惑性强的骗局也好,总能割到一茬茬的韭菜。希望“乡亲,钱包看好没毛病”系列专题,能在乡亲们面对各种骗局时,提供一点知识和方法上的帮助。
分类:互金新闻 2017-02-14 14:25
阅读:8.4万 回复:5
揭秘26种数字货币骗局 一到返钱高峰就跑路
 近几年来,比特币的火爆让越来越多的人认识了数字货币这一新生事物。然而,也有一些别有用心的人利用这一新概念炮制一个又一个骗局。近日,央行货币金银局的官网发布了一条“关于冒用人民银行名义发行或推广数字货币的风险提示”。     央行强调:“我行尚未发行法定数字货币,也未授权任何机构和企业发行法定数字货币,无推广团队。目前市场上所谓‘数字货币’均非法定数字货币。某些机构和企业推出的所谓‘数字货币’以及所谓推广央行发行数字货币的行为可能涉及传销和诈骗,请广大公众提高风险意识,理性谨慎投资,防范利益受损。”   26种数字货币涉嫌非法传销   无独有偶,近日江苏省互联网金融协会结合互联网传销最新特点和模式对2016年出台的《互联网传销识别指南》进行更新。本次《互联网传销识别指南》(2017版)相比去年主要新增数字货币传销以及微信传销两大部分。在数字货币传销部分,《识别指南》指出,数字货币的理解需要一定的门槛,大部分投资者并不懂数字货币,很多传销分子利用这点进行传销行骗,将“数字货币”的概念与传销结合起来,形成“传销式数字货币”。   这份指南点名26种所谓数字货币都是披着或者疑似披着数字货币的外衣进行非法传销的项目。分别是:珍宝币、百川币、SMI、MBI、马克币、暗黑币、MMM、美国富达复利理财、克拉币、V宝、维卡币、石油币、华强币、CB亚投行香港集团、币盛、摩根币、贝塔币、世通元、U币、聚宝、21世纪福克斯、万喜理财、万福币、五行币、易币、中华币等。   传销货币是怎么骗人的据业内人士介绍,传销分子的基本套路是传销式数字货币的“交易行情”基本由特定机构控制,早期为吸引投资人投资,可能会将货币价格炒得很高,一旦时机成熟,就集中进行抛售,价格一落千丈,投资者最后血本无归。更为恶劣的是到返钱高峰,平台直接关闭,组织者失联,然后到其他地方包装新的概念,按照相似的骗法,继续行骗。   相比其他传销,数字货币传销一般具有三大特点:一是有实在的产品——数字货币,而且被包装得很高级;二是参加者可以获得拉人头奖励,奖品是数字货币本身;三是数字货币会随着参与骗局的人增加而升值,在数字货币升值周期,参与者可获得数字货币的数量也会增长,参与者包括最底层参与者也会获利,但是进入贬值周期,底层参与者往往损失巨大。   缴会费号称可躺着挣钱   据了解,“传销式数字货币”宣传的收益模式一般分为“静态奖”和“动态奖”,都是想满足一些人“赚快钱”的梦想。“静态奖”指购买数字货币产生的收益。想得到“静态奖”,投资者必须缴纳入会费。   2016年,湖南常德警方破获了一起美国未来城“万福币”特大网络传销案。“万福币”的“静态奖”就是,“只要缴纳一万元人民币即可注册成为会员,不发展会员,只等万福币价格上涨,即可躺着拿钱,一年收益率稳赚3倍左右,如果发展得好也可能达到5至10倍。”   今年,中华币的骗局被媒体揭开。据报道,中华币的“静态收益”模式是,注册成为“中华币”会员即可购买中华币,门槛为一单500美元(汇率固定为6.9,500美元即3450元人民币)。每单500美元中的一部分会作为推广费用被扣除,剩下的钱每天释放2%用于购买会升值的“中华币”,最终保证三年保底6倍收益。   奖励参与者“拉人头交会费”   为了吸引更多会员加入,“传销式数字货币”往往会采取传销的方式进行疯狂推广,并美其名曰“动态奖”,本质上就是“拉人头”。   以“万福币诈骗案”为例,其“动态奖”是,“根据会员发展人员的多少分为1-5星、1-5金、1-5钻的三阶十五级,每个级别对应不同的奖金回报,发展了下线就能获得提成,并可层层提成,最低一星级会员可获得下线会员交纳资金10%的提成,发展的会员达到一定数量还可晋升级别,获得更多提成;5钻级会员获得下线会员交纳资金提成比例则高达80%。”   当然,无论是“静态奖”还是“动态奖”,投资者真金白银的投入最后只换来账户上无法变现的虚拟数字而已。即使有时候骗子会发放现金,也是用后来投资者的钱去补窟窿,和“庞氏骗局”一样。   价格由庄家幕后操纵   “传销式数字货币”的“交易行情”,完全由组织者和平台方操控。前期为了吸引投资者加入,往往会把价格炒高,一旦开盘,平台方和组织者就会集中抛售套现,价格狂跌。除了组织者和极少数提早退场的人,其他投资者将血本无归。   据媒体报道,2016年5月,“中华币”正式开盘,开盘价35元人民币一枚,开盘才一个小时,价格就跌到了10元,接下来的几天更是跌到了2元,根本无人接盘,后来一直跌到仅剩5毛钱。   “传销式数字货币”的交易价格和涨跌形势完全可由组织者自己设定和修改。据报道,“万福币”所称的国际大盘其实是子虚乌有,都是组织者操纵的。常见的情况是,“传销式数字货币”到了返钱高峰时,组织者会直接玩失联,关网跑路。风声小一点之后再出来活动,包装一个新概念,继续这样骗下去。   拉大旗作虎皮包装项目   业内人士指出,传销货币之所以能让很多人上当,一个重要原因就是常拉大旗作虎皮,伪造官方人士、权威机构的背书,把项目包装得十分高大上。   “中华币”介绍材料宣称,“中华币”是由中国管理科学研究院设计、中兴同寿(北京)生物科技有限公司技术团队研发的数字加密货币。已经被确定为传销骗局的“易币”,在宣传材料中称其发行平台“中国网超”系受商务部等5部委的委托搭建,该平台是中国“数字货币教学实践示范基地”之一。   有些传销项目即使被查了,也会蛰伏一段时间换个壳继续做。比如“五行币”,其前身是一个叫“云数贸”的组织,2013年就被中国工商总局和公安部定为当年的十大传销之一。组织者宋密秋(化名为张健)出狱之后,带着“五行币”卷土重来。   安全提醒   五招辨别数字货币是否是传销货币   值得注意的是,比特币这样的真正的虚拟数字货币与专门骗人钱财的传销货币有很大不同,投资者必须仔细辨别。《互联网传销识别指南》(2017版)指出, 投资者可以从5个方面判断数字货币是否是虚拟货币。   (1)发行方式。虚拟货币不依靠特定货币机构发行,它依据特定算法,通过大量的计算产生,是去中心化的发行方式。每个不同的终端节点负责维护同一个账本,而这个维护过程主要是算法对交易信息进行打包和加密,而传销货币则主要由某个机构发行,并且采用拉人头的方式获利。   (2)交易方式。虚拟货币是市场自发形成的零散交易,形成规模后逐渐由第三方建立交易所来完成交易。而传销货币则有某个机构自己发行,并且自建平台来进行交易。   (3)实现方式。虚拟货币本身是开源程序,在Github社区维护。其总量限制的参数和方式,均显示在开源代码中。而传销货币的开源是完全抄袭别人的开源代码,且没有使用开源代码来搭建程序,所以其本质跟Q币一样是可受网站控制的。   (4)是否给出源代码链接。一般的去中心化数字货币都会在官网的显要位置给出源代码的链接,这样做是为了公开透明地展示货币系统的运作机制。而传销货币重点宣传的是充值购买交易流程,并不提及其运作机制,甚至网站都没有源代码的链接地址。   (5)官网是否是https开头。一般的去中心化数字货币的官网和交易网站地址都以https开头,其目的是这类网址可以很好地保护用户的数据不被非法窃取。但传销货币的官网、交易网站等在内的相关网站都没有以https开头。   相关新闻   “五行币”系列传销组织头目被缉捕回国   6月6日,在印度尼西亚警方、我驻印尼使馆的大力支持下,公安部工作组将“五行币”系列传销组织头目、重大犯罪嫌疑人宋密秋从印尼缉捕回国。   经查,自2012年11月始,犯罪嫌疑人宋密秋化名张健,伙同他人设立深圳“云数贸”贸易有限公司,编造销售公司原始股等谎言,非法组织开展传销活动,涉及金额6亿元。案发后,宋密秋潜逃出境。其间,宋密秋在境外遥控、伙同他人先后推出“云讯通”、“五化联盟”、“五行币”等多个传销名目,利用互联网继续大肆组织传销活动,打着“爱国、慈善、高额回报”等幌子,通过“拉人头”的方式骗取钱财。今年以来,其以投资“虚拟货币”“五行币”可获“金币奖励”、“动态收益”等为诱饵,引诱国内众多人员疯狂参与。   就在近日,新疆伊宁市公安局端掉了一个以美容美体店为掩护,利用“五行币”实施诈骗的传销窝点,抓获犯罪嫌疑人2名,涉案金额300余万元。   经查,56岁的伊宁女市民王某通过微信结识了做“五行币”推广的广西籍人王某某(已被广西公安机关刑事拘留)。被洗脑后,王某发展朋友、46岁的伊宁女市民钟某在伊宁市共同推销“五行币”。   2017年1月起,两人以钟某在伊宁市经营的一家美容美体店为掩护,采用拉人头,分层级推行“五行币”。钟某建立了一个240多人的“用行动实现梦想”微信群,编造“国家发行数字货币”、“帮助国家储备黄金”、“通过虚拟货币五进五出可以产生裂变,一枚五行币可增值为400万元”等谎言对外推销“五行币”。两人共发展下线160余人购买“五行币”,涉案金额达300余万元。
分类:网贷新闻 2017-06-26 10:10
阅读:8414 回复:5
数字货币监管元年来临,各国监管指数爆表
2017年是数字货币在全球范围爆发的一年。 这个新生事物的爆炸式传播在很多国家引来了不少乱象,各国政府有点措手不及。 但是,进入2018年,各国政府对于数字货币都先后度过了适应期。 对于数字货币市 ...
分类:互金新闻 2018-02-09 10:15
阅读:5277 回复:5
数字货币监管元年来临,各国监管指数爆表
2017年是数字货币在全球范围爆发的一年。这个新生事物的爆炸式传播在很多国家引来了不少乱象,各国政府有点措手不及。但是,进入2018年,各国政府对于数字货币都先后度过了适应期。
分类:网贷专栏 2018-02-23 08:50
阅读:4208 回复:3
G20财长会议热议数字货币监管 欧盟或今年开始行动
北京时间2月27日凌晨消息,据CNBC报道,欧盟金融服务专员瓦尔迪斯·东布罗夫斯基斯(Valdis Dombrovskis)周一称,如果来自于加密数字货币行业的风险无法在全球层面上得到处理,那么欧盟就准备单独对其进行监管。今年3 ...
分类:互金新闻 2018-02-27 09:04
阅读:3763 回复:4
数字货币监管严对比特币价格下降有什么影响?
数字货币监管严对比特币价格下降有什么影响?比特币作为势头较强的数字货币,比特币等虚拟货币价格大幅下挫与全球范围内越来越严的监管压力关系密切。随着虚拟货币越炒越烈,并成为各种非法金融活动的集中区,未
分类:投资理财 2018-04-02 15:13
阅读:3232 回复:0

数字货币交易所

高管监守自盗 又一加密数字货币交易所申请破产
近日,根据韩国媒体的报道,韩国加密货币交易所Coinbin正式申请破产。报道称,破产意味着其将损失293亿韩元,相当于2600万美元。其中包括补偿Youbit前会员270亿韩元和23亿韩元的加密货币损失。   《每日经济新闻》记者登录韩国Coinbin交易所官网,发现其破产公告已经被挂在首页。对于公司的破产原因,Coinbin交易所称,第一就是由于道德风险和公司高管的挪用造成的损失。“根据近期员工辞职的调查结果,加密管理官LOO于2018年11月21日表示,他无法找到数百个加密数字货币的密钥,对此,它声称丢失了。在这方面,公司正在努力恢复并将对他提起民事和刑事诉讼。”   高管监守自盗,导致加密数字货币交易所破产?虽然目前还没有确切结论,但近两年来,韩国加密数字货币交易所Coinbin可谓命运多舛。   据了解,Coinbin交易所的前身是成立于2013年的韩国老牌Youbit交易所。但早在 2017年4月,Youbit 就曾遭受黑客攻击,损失4000多个比特币(约480万美元)。   同年12月,该交易所再度遭到黑客攻击,造成相当于其总资产17%的严重损失。关于本次攻击,虽然交易所并未说明具体损失金额,但后果的严重性显而易见:交易所称所有客户的虚拟货币资产价值都将被减计到75%,并做破产处理。   《每日经济新闻》记者发现,就在第二次被黑客攻击前,据2017年11月的消息报道,当时Youbit的CEO李真熙对其交易所的未来信心满满,并表示“未来两年内,Youbit将成为韩国第二大加密货币交易所”。可是谁也没有想到,不到一个月之后,Youbit交易所就此要做破产处理,令人惊叹。   就在本月初,《每日经济新闻》已经报道,加拿大最大比特币交易所QuadrigaCX创始人Gerald Cotten去世,陷入困境的加拿大加密货币交易所QuadrigaCX欠下客户2亿美元,其中包括约1.47亿美元加密数字货币;而这些加密数字货币的密钥,生前只有Gerald Cotten掌握,伴随着Gerald Cotten的去世,“1.47亿美元”被上锁。   自从诞生,加密数字货币就强调自己绝对安全。但是经历连续不断的黑客攻击、盗窃、密钥失踪等,加密数字货币的安全性再次引起人们的质疑。
分类:互金新闻 2019-02-26 09:30
阅读:3201 回复:4
港股上市公司麦迪森收购数字货币交易所又出售
接连倒闭又不断涌入新的入场者,数字货币交易所掀起并购潮。12月9日,港股上市公司麦迪森控股(代码:08057)发布公告称,该公司间接全资附属公司Madison Lab Limited斥资约11585.28万港元(约1.02亿人民币)收购日本加密货币交易所BITOCEAN 67.2%股权。   然而仅仅过了两天,12月11日,麦迪森控股又公告称,拟以约13369万港元(约1.18亿人民币)向HDR Global Trading Limited出售其间接全资附属公司Madison Lab Limited 51%股权。   无独有偶,此前,火币集团收购日本数字货币交易所BitTrade的100%股份,借此机会进军日本市场。公开数据显示,与年初相比,包括BTC、EOS等多家主流数字货币均遭受不同程度的跌幅。   一边是熊市的来临,交易所背负骂名,另一边交易所却掀起并购潮。麦迪森控股收购数字货币交易所又出售根据麦迪森控股官网资料显示,麦迪森控股于2015年在港交所上市,是一家从事葡萄酒及其相关业务的公司;与半岛酒店、四季酒店、香港赛马会俱乐部等均有合作关系。   12月9日公告显示,其收购BITOCEAN的原因为,全球对虚拟货币的应用不断上升,主要归因于应用于各个行业的相关区块链技术日益普及。预期区块链技术商业运用越广泛,虚拟货币的需求就越旺盛,拥有及运营虚拟货币交易平台有利于本集团的长期发展。据悉,BITOCEAN目前为向日本金融厅登记的16间虚拟货币交易平台运营商之一。   刚刚斥资1.02亿元人民币购买BITOCEAN 67.2%股权的麦迪森控股,于两天之后展开新动作,将其持有的全资附属公司Madison Lab Limited 51%股权以约13369万港元(约1.18亿人民币)出售给HDR Global Trading Limited。   这已不是麦迪森控股第一次寻求收购数字货币交易所。   今年3月麦迪森控股发布公告称,麦迪森控股拟以50亿日元(约3.62亿港元、3.05亿人民币)现金收购BITPoint Japan Company Limited(即BITPoint,一间已向日本金融厅登记运营虚拟货币交易的平台公司)20%股权以及收购最多额外40%股权的购股权。然而,收购BITPoint最终于2018年8月2日通过共同协定予以终止。   麦迪森控股解释称,由于该公司其中一项业务策略为参与虚拟货币交易平台业务,因此一直积极寻求类似于BITPoint的投资机会。熊市难挡数字货币交易所并购潮非小号数据显示,截至12月24日,比特币单价不足3万元,市值刚过700亿元。然后去年12月25日,比特币单价为92957元,市值2258亿元。除了比特币,其它主流数字货币也遭遇不同程度跌幅。其中,ETH从年初市值1400多亿元,跌至如今不足150亿元;EOS从年初市值100多亿元,跌至如今的不足30亿元。   而数字货币交易所也频繁发生跑路事件。今年6月,86bex在官网发布的公告称,“将关闭提币通道,准备开启重组方案,后续会以崭新的面貌呈现给大家”。然而,《每日经济新闻》记者近日再次搜索相关信息,已无法找到官网,同时其QQ群也提示拒绝加入。此外,同月上线不足一周的交易所Cattleex也于宣布破产。   即使数字货币熊市来临,交易所背负诸如倒闭、跑路、行骗的骂名,币圈却依旧火爆,交易所迎来并购潮。   此前,火币集团收购日本数字货币交易所BitTrade的100%股份,借此机会进军日本市场。据悉,BitTrade是日本政府批准的、受监管的16个加密货币交易平台之一。   更早之前,有消息称专注于加密货币的金融服务公司Circle收购加密货币交易所Poloniex。业内人士分析,暴利的属性是数字货币交易所火爆的主要原因。    
分类:区块链 2018-12-24 21:45
阅读:2.2万 回复:3
数字货币交易所再现被盗 安全问题成隐患
又一家数字货币交易所遭到黑客攻击,出现货币被盗情况。
分类:互金新闻 2018-09-22 09:30
阅读:1.5万 回复:9
黑客重现!昨夜中国两大数字货币交易所惨遭“双杀”
数字货币投资者都会记住这个日子,2018 年 3 月 7 日,这一天中国两大数字货币交易所被「双杀」。 这天早上,一篇名为《庄家杜均》的文章在网上疯传,揭开了火币的冰山一角,瞬时舆论将这家大交易所推到了风口 ...
分类:互金新闻 2018-03-08 09:15
阅读:7598 回复:18
黑客盯上数字货币,交易所、矿池将成为重点入侵目标
虚拟数字货币的火热,吸引了海量新手玩家,更让一批黑客大军虎视眈眈。 他们苦心钻营,随时准备“干票大”的。 细数下来,已经有不少数字资产,被他们收入囊中。 我们已采访了盯上数字资产的黑客大军 ...
分类:网贷专栏 2018-01-24 10:48
阅读:3630 回复:4
日本处罚数字货币交易所 两家被停业一个月整改
日本《产经新闻》等媒体于3月8日报道称,日本金融厅(FSA)公布对多家数字货币交易所处以行政处罚。
分类:互金新闻 2018-03-11 10:48
阅读:4716 回复:15
传日本金融厅将处罚多个加密数字货币交易所
北京时间3月8日凌晨消息,据路透社报道,熟知内情的消息人士周三透露,日本金融厅(FSA)将于本周向多个加密数字货币交易所发出行政处罚通知,并计划强制命令某些交易所暂停业务。 消息人士称,日本金融厅可能 ...
分类:互金新闻 2018-03-08 08:51
阅读:3987 回复:13
数字货币交易所再现被盗 安全问题成隐患
又一家数字货币交易所遭到黑客攻击,出现货币被盗情况。日本数字货币交易所Zaif日前遭黑客攻击。
分类:区块链 2018-09-21 10:25
阅读:3430 回复:0
九城进军区块链:与数字货币交易所换股,投资区块链游戏公司
随着区块链概念的爆红,游戏公司九城也在转型探索区块链技术在游戏领域的落地。 5月10日,由第九城市作为基石投资者的游戏区块链公司CellLink在香港进行路演。许久没有公开露面的第九城市(Nasdaq: NCTY)创始 ...
分类:互金新闻 2018-05-11 11:48
阅读:4321 回复:8
纳斯达克CEO:如条件成熟不排除成为数字货币交易所
数字货币交易的火热,让纳斯达克也开始表达参与这一领域的兴趣。
分类:互金新闻 2018-04-26 10:14
阅读:3654 回复:7
下载APP
官方微信
联系客服
在线客服
400-6673-500
周一至周日:9:00-21:00
分享
  • QQ好友
  • QQ空间
  • 微信
  • 微博
返回顶部