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团贷网控制人自首事件进展专题报道

3月28日,东莞市公安局发布通报,团贷网实际控制人唐某、张某已于3月27日主动向东莞市公安局投案。目前,警方已对团贷网涉嫌非法吸收公众存款案立案侦查,并依法对团贷网的2名实控人采取刑事强制措施。
团贷网控制人自首事件进展专题报道

团贷网最新消息

团贷网案一周年:距离胜利还有多远?
2019年3月28日,东莞公安发布团贷网立案公告。   2019年11月25日,团贷网案结束长达8个月的侦查阶段,正式审查起诉。   2020年的今天,立案已经一年时间,22万受害人如坐针毡、日夜难眠,期盼着回款的那一天早些到来。   算了算,大白也跟进团贷网案也一年时间了,每一次公告、每一次案情进展都会与大家分享,尽可能的帮助大家解惑。   这期团贷网一周年专刊,主要是分享一下团贷网案目前的官方消息以及最新前线消息,另外再聊聊大家关心的几个问题。已追缴的资金和资产1、公告15披露(2019年11月26日):累计追缴冻结转移隐匿资金56.82亿元人民币;累计查封扣押涉案房产64套、土地2块、飞机2架、汽车53辆(已拍卖第一批13辆,价格951.2万元)、物品一批;累计冻结涉案公司、关联公司的证券账户38个,冻结股票市值和资金余额共9.226亿元人民币(按冻结当日计);催收工作已全面启动,总催回27.26亿元。2、最新前线消息:万和借壳费10亿元,法院判决后返还(录音中提及,待考究);新增催收回款近4亿元;涉案股权包括小黄狗、派生科技部分,价值及返还方式待考究。总体评估(暂不计算10亿元借壳费):账上资金约88亿元,2%利率生息中;涉案股权(小黄狗和派生科技等);股票账户(2019年4月28日市值9.2亿);待处置的涉案资产估值至少4亿元。   不排除股票价值缩水的可能性,保守预估追回现金及资产价值已超过100亿元。前线消息1、二次退侦   关于退侦,检察院退侦就是案卷退回公安补充侦查。   法律依据:《刑事诉讼法》第一百七十一条 人民检察院审查案件,可以要求公安机关提供法庭审判所必需的证据材料;认为可能存在本法第五十四条规定的以非法方法收集证据情形的,可以要求其对证据收集的合法性作出说明。   很多难友莫名的会觉得恐慌,会理解为是利空消息,其实大家担心是多余的。退侦属于正常现象,是检察院在正常审查中认为证据不充分或罪行有遗漏等情形,正常退回给公安机关进行补充侦查。   补充侦查一般不得超过两次,所以这次退侦应该是最后一次了。   说白了,这是检察院审查阶段正常流程,谈不上利空或者利好,案件在检察院阶段审理也是正常进行中的,所以大家不必过度解读。   2、资产催收   (1)疫情影响,催收效率降低   受疫情影响,导致催收人员复工推迟、催收工作开展受限、借款人资金周转困难等多方面蝴蝶效应,使得整个的催收效率大打折扣,近段时间的催收效果也非常不乐观。   (2)不良资产增加,催收难度加大   随着时间推进,好催的真实资产大部分已经回款,剩下的假标、续标、坏账部分占了大头。催收的阻力和难度加大,最重要的环节在于如何最大程度追回逾期坏账部分,尽可能地挽损。   (3)第二批恶意逃废债名单已上报征信   在近期省金融局对难友的回复中提到,首批恶意逃废债人员信息已纳入征信系统,第二批恶意逃废债人员信息也已经上报,后续失信惩戒工作将持续进行。   (4)诉求开通代扣与接入央行征信   随着越来越多的P2P平台逐渐接入央行征信,团贷网的失信惩戒工作也迫在眉睫,再加上催收工作的难度加大。所以接下来的诉求还是要集中在开通银行代扣以及接入央行征信为主,希望大家明确思路,合理合法反馈诉求。问题筛选在收集了大家的提问后,大白发现大家还是对案件流程、回款时间,以及回款比例比较关心,所以这次还是主要讲讲时间和比例,其他方面的问题可以在留言区提问,大白会尽量答复。   1、案件流程时间轴,最快多久能拿到钱?   E租宝案:   2015年12月被查封,2016年8月送检,2017年9月、11月分别一审二审,2018年2月立案执行,2019年7月2日开始登记,2020年1月16号开始清退资金,历时4年。   团贷网案预测:   2019年3月28日被查封,2019年11月26日,侦办结束,正式送检,目前也是处于检察院审查环节。   预计2020年年中移送公诉,2020年年末一审判决,公布未兑付总额,2021年年初立案执行,2021年年末开始登记,2022年年初开始清退资金,历时约3年。   以上预测仅代表个人保守意见,仅供参考,一切以实际情况为准。   2、为什么比例是5-8成?   其实关注大白时间久了的朋友会发现,大白一直坚持充提差的5-8成,最早是在去年的4月份提出的,也就是说案发后不久。   一方面是当时有比较靠谱的消息来源有证实团贷大概的可追回比例,另一方面也是基于团贷网本身的实际情况。   随着案件公告一步步追回的数据公开,目前已超过百亿价值的资金资产供退还给我们,再对比e租宝35%的充提差返还,团贷网退回50%以上的比例真的不难。   大白总结以下几点论据供大家判断:团贷网案是公安部事发前就已经截留资金并且完成了一系列的制止行为,有效止损,追回了大部分的资金,掌握了整个案件的主动权,肯定也会给大众一个合理的交代;团贷网线上大部分标都是真标,并且平台在强监管下,运营透明、合规度相对较高,犯罪操作空间小,漏洞较少。除了存在逾期、坏账以及部分净值标外,团贷网仍有大量的真实债权回款;很多人纠结于145还是396,实际上因为是按充提差计算未兑付金额,如果纯线上就是130亿左右,如果是线上+线下也不可能会高于300亿,关于396这个说法,早在之前的文章已经剖析过(如上图),所以大家没必要去纠结;那为什么是上限是8成呢?这其实只是大白的保守估计,毕竟团贷网存在大量的坏账、违规操作和法院审判的罚款空间,本金全回的几率是有的,但是不高。提出8成这个概念是为了降低大家的心理预期,如果没那么多,心里也不会不舒服,如果超过8成,那就是惊喜了。3、余额解冻与审前返还   从法律上来说,只有在侦查(公安)、审查起诉(检察院)阶段可以提交审前返还申请。这有一定难度,传闻需要所有出借参与人一致授权才可以,这件事情需要有人有组织有纪律地去推动才有达成的希望。   余额解冻相对来说则简单很多,案件侦查阶段已经结束,当前情况下,解冻账户余额迫在眉睫,也非常有希望,大白认为未来诉求的一个主要方向可以是余额解冻。   写在最后,大家还有什么疑问可以在下方留言。   随着时间和案件的推进,后续官方公告的频率将会越来越少,不公开不代表不作为,未来案件依然会按原有轨迹走下去,而我们则要多一些耐心。   最近听说公告16也在酝酿中了,我们可以稍作期待。   维权路上道路崎岖,坚守初心,方能始终。
分类:专栏文章 2020-03-27 15:39
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追踪团贷网的第343天:不乞求拯救所有人...
  Hi,晚上好,我是NP叫兽。   每次一跟进团贷的消息,叫兽就知道,日子又过去了7天,又到了周末。   今晚是周五,叫兽继续追踪关于团贷网的最新消息,希望能够帮助更多出借人。    一   上周(2月24日至3月01日)回款情况   根据叫兽的最新追踪,上周(2月24日至03月01日),TD网的催收回款金额是2363.2万左右。   可以看到,上周的回款数据有所增加。推测是因为催收团队已经基本复工,而且借款人也陆续复工,回款意愿和能力较前段时间有所提高。   疫情的影响在逐渐变小,正常的生产工作也在逐渐恢复,生产生活各方面都将逐步恢复正轨。   截止到2020年3月01日,催收回款的总额大概是30.78亿,约有114.22亿还没收回(以145亿为标准),还有7成多未催收回来,蛋糕依旧需要补充面粉。   关于团贷网的催收回款数据,每周变化情况如下(红色表示来自《情况通报》):   (来自叫兽的独家追踪)   受当前大环境影响,整个金融行业的逾期率都在上升,P2P行业更是支撑不住,一些头部平台在开春初就陆续宣布清退。   这波疫情也直接使很多中小企业到了难以为继的艰难阶段,微小企业可能不得不裁员削减开支。而P2P平台的借款人也大部分来自微小企业。情况可想而知。   虽然回款数据有所升高,但是做蛋糕的过程依旧艰难,出借人等待蛋糕的时间可能会有所延长。   二   盘算总回款金额   另外,部分团友有疑问,之前不是说追回的金额接近100亿吗?为什么叫兽这里只写了30多亿。   可能有部分团友是最近关注到叫兽(公号ID:npducai),这里还是再说说这个问题。   这部分30多亿的催收回款对应的是真实放贷资产,这部分待收是145亿左右(数据来自团贷在2019年2月28日的信息披露)。   团贷(含讯辉、线下等等)的回款,总体包括追缴冻结和催收两部分。   追缴对应是虚假资产或假标,这部分总额是未知;催收对应是真实放贷资产,这部分总额是已知的,接近145亿。   1.追缴的钱   根据《公告15》,追缴回来的钱,目前有56.82亿现金、涉案股权(可能是小黄狗和派生科技等)、股票账户(2019年4月28日市值9.2亿,现未知)、房产64套、土地2块、飞机2架、汽车53辆(已拍卖13辆)以及物品一批。   2.催收的钱   根据叫兽的独家追踪,催收回款总额至少有30.77亿现金,即每周追踪的部分。   参照过往的数据,叫兽追踪的催收回款数据会偏低些,因为可能有1-2个账户是漏掉的,仅供大家参考下。   总体的回款情况就是:87.59亿现金+涉案股权(可能是小黄狗和派生科技等)+股票账户(2019年4月28日市值9.2亿)+房产64套+土地2块+飞机2架+汽车53辆(已拍卖13辆)+物品一批。   三   其他注意事项   1.关于送检   据前线的最新消息,目前团贷网的案件已经再次送检。   根据经验,预计会在6月份正式开始一审,这段时间都是表达出借人诉求的关键时期。   有些诉求如果等法院都审判结束后,再去提,就很难实现了。   目前我们的主要诉求,都没有发生重大变化,主要还是:尽快启动法催、征信黑名单、退税、追缴关联方、加大资产处置力度、应追尽追、应缴尽缴等等。   2.关于资产的真实性   实话说,直到目前为止,仍然有少部分激进的出借人跑过来和叫兽争吵,他认为团贷根本没有真实资产,全都是假标,他觉得这个社会不可能有那么多老赖...   对于这部分激进出借人,真的非常固执,无论怎么和他们解释,他们始终不相信,他们无法想象团贷资产端的逾期率会高达20%以上,他觉得所谓的借款都是能够追回来的,现在追不回来的,肯定是因为全是假标。   对于这部分出借人,叫兽真不知道该说些什么,认认真真地花时间和他解释,劝他们亲自去前线资产端去调查,又不愿意。   向他们说的都是真话,又认为是叫兽在骗他,还被他每天各种骂SB…   挺无语的,实在帮不了这种固执的受害人,最后只能拉黑了,因为真的没有那么多精力和时间和他争吵。   最后,再强调一次:团贷确实有着大量的真实资产,每天都有催收回款,当前的逾期率非常高,如果不相信的话,可以自己亲自去前线调查。   再给大家分享下一些正合普惠每天要给借款人寄过去的《结清证明》吧。如果有借款人在看,也可以放心吧,不用担心《结清证明》的问题。   (2月28日的借款人结清证明)   (03月02日的借款人结清证明)   (03月02日的借款人结清证明)   以上就是关于团贷网的最新追踪。   今天是叫兽跟踪团贷的第343天,再过22天,就是团贷的周年祭。   不敢相信这一年居然过得这么快,很多事情仿佛还是发生在昨天。   一切似乎很快,一切似乎又很慢。   说实话,这一年,叫兽也曾想过放弃追踪团贷,当被老赖举报骚扰的时候,当被激进出借人骂爹骂娘的时候...   (来自激进出借人的谩骂)   我也心疼我的小伙伴们,我也害怕被打击报复。   但是叫兽更明白,这一趟浑水,几乎没有人愿意蹚...   如果我不去蹚浑水,那22万出借人又该何去何从...叫兽只能按照从业经验给出最中肯的回答,不乞求拯救所有人,只希望能帮一个是一个。   只希望尽绵薄之力,尽快结束这漫长的等待。
分类:专栏文章 2020-03-07 13:39
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天眼君根据公开信息及媒体相关报道,汇总了包括团贷网、微贷网、投哪网、人人聚财、等平台的最新进展情况。
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E租宝首笔还35%!团贷网最终能返多少?
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分类:专栏文章 2020-01-16 16:15
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追踪团贷网的316天:万HE集团终于肯还钱了?
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分类:专栏文章 2020-02-08 19:36
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